Krüptolaenuandja Celsius tegutses reklaamitust riskantsemalt ega teatanud sadade miljonite suurustest kahjudest, samal ajal kui tegevjuht Alex Mashinsky rahastas välja rohkem kui 68 miljonit dollarit, selgub kohtu määratud pankrotiaruandest.
"Kuulide taga ajas Celsius oma äri hoopis teistmoodi, kui see oli turundas end oma klientidele igas võtmes,” ütles sõltumatuks eksamineerijaks määratud Shoba Pillay. peaaegu 700-leheküljeline raport vabastatakse täna. "Celsius loobus algusest peale läbipaistvuse lubadusest."
Aruandes kirjeldati ka töötajate kartusi selle pärast, kas nad järgisid seadust, sealhulgas 2020. aasta veebruarist 2021. aasta novembrini finantsjuhina töötanud Harumi Urata-Thompsoni kommentaarid, et "me teeme midagi, mis võib olla ebaseaduslik."
Celsiuse turundus ütles klientidele, et Pillay sõnul tegi ta pakutavate tootluste tagamiseks madala riskiga ja täielikult tagatisega investeeringuid. Kuid kui laenuandja esitatud 11. peatüki pankrotikaitse osas eelmise aasta juulis, ta teatas 1.2 miljardi dollari suurusest august oma bilansis.
Ja kuigi 2022. aasta krüptokaruturg avaldas Celsiuse rahandusele survet, algasid probleemid juba 2020. aastal.
2021. aasta juuniks, härjaturu kõrgajal, oli kolmandik Celsiuse institutsionaalsest laenuportfellist täielikult tagatiseta ja enam kui pooled alatagatisega, ütles pankrotiuurija. Ettevõte kandis 800. aastal ka 2021 miljoni dollari suurust kahjumit investeeringutest Grayscale, KeyFi, Stakehound ja Equities First Holdings. Aruandes öeldakse, et ta ei teatanud nendest kahjudest oma klientidele nende tekkimise ajal.
"OTC hooratas"
Celsius kasutas aruande kohaselt ka klientide bitcoini ja eetri rahalisi vahendeid, et osta oma native token CEL, milles süüdistati Celsiust ka CEL-i turutegemise ulatuse varjamises.
Laenuandja kasutas strateegiat, mida nimetatakse börsiväliseks hoorattaks, kus ta müüks CEL-i märke eraviisilistes börsiväliste tehingute käigus ja sooritas tasaarveldusoste avalikul turul, mis tema arvates mõjutaks kauplemishinda.
Celsiuse töötajad arutasid 2022. aastal regulaarselt, et märgid olid väärtusetud, ja küsisid, miks mõni muu ettevõte peale Celsiuse neid ostab.
"Need tehingud panid Celsiuse endise finantsjuhi kirjutama: "Räägime reguleeritud üksuseks saamisest ja me teeme midagi, mis võib olla ebaseaduslik ja kindlasti mitte nõuetekohane,"" seisis raportis.
"Kui keegi saaks kunagi teada meie positsiooni ja selle, kui palju meie asutajad USD-des võtsid, võib see olla väga hea väga halb välimus... Kasutame kasutajate USDC-d, et maksta töötajate väärtusetu CEL-i eest... Kõik sellepärast, et ettevõte on see, kes paisutab hinda, et saada hinnanguid, et saaks ettevõttele tagasi müüa,” ütles teine Slacki töötaja, viidates USDC-le. stabiilne münt.
Ettevõte omab praegu 95% kogu olemasolevast CEL-ist, kirjeldati aruandes.
Mashinsky rahastab välja
Pillay uuris ka Celsiuse asutaja ja tegevjuhi Mashinsky käitumist, süüdistades teda müüs CEL-i märke, öeldes avalikkusele, et ta kas ostab rohkem või hoiab. Ajavahemikus 2018. aastast kuni ettevõtte kokkuvarisemiseni müüs Mashinsky CEL-i märke vähemalt 68.7 miljoni dollari eest, väites korduvalt, et ta ei ole müüja, kirjutas Pillay.
Ettevõte kasutas CEL-i hinna toetamiseks ka välisinvestoritelt kogutud omakapitali, mis tekitas muret mõnedes juhtides, kes ütlesid, et raha oleks ettevõtte kasvatamiseks paremini kasutatud.
Üks teine juht ütles otsekohemalt: "Me kulutasime kogu oma raha, makstes tööjuhtidele ja püüdes toetada Alexsi netoväärtust CEL-i märgis," viidates Mashinskyle, kelle New Yorgi peaprokurör kaebas selle kuu alguses pettuse eest kohtusse.
"Väga Ponzi meeldib"
Teisel dokumenteeritud juhtumil kasutas Celsius klientide varasid teiste klientide kohustuste katmiseks vajalike žetoonide ostmiseks. Ettevõtte müntide juurutamise spetsialist kirjeldas seda eelmise aasta aprillis kui "väga Ponzi sarnast".
"Kui Celsius poleks pausi sisse seadnud ja pankade jooksmine jätkuks, oleks uutest klientide hoiustest paratamatult saanud Celsiuse jaoks ainuke likviidne müntide allikas väljamaksete rahastamiseks," ütles Pillay, kellel paluti konkreetselt uurida, kas Celsius töötab. Ponzi skeem, kus olemasolevate investorite tulu makstakse uute klientide vahenditest.
Aruandes öeldi, et paus rahuldas väljavõtmise taotlused. Aruande kohaselt oli aga 2022. aasta juunis juhtumeid, kus Celsius kasutas uute klientide sissemakseid otse klientide väljamaksetaotluste rahastamiseks.
"Eksamineerija tuvastas juhtumid, kus Celsius kasutas otse uute klientide sissemakseid klientide väljamaksete rahastamiseks, ei ole kõikehõlmav ega ammendav loend kõigist tehingutest kõigi ajaperioodide kohta," ütles Pillay.
Pankrotikontrolli läbiviijad annavad kohtutele ja võlausaldajatele sõltumatu õigusliku väljavaate pankrotistunud ettevõtte ebaõnnestumiste kohta.
Celsius ei vastanud kohe kommentaaritaotlusele.
© 2023 The Block Crypto, Inc. Kõik õigused kaitstud. See artikkel on esitatud ainult informatiivsel eesmärgil. Seda ei pakuta ega kavatseta kasutada juriidilise, maksu-, investeerimis-, finants- ega muu nõuandena.
Allikas: https://www.theblock.co/post/207007/celsius-lost-800-million-risky-bets?utm_source=rss&utm_medium=rss