Carvana on lähedal pankrotile ja intressimäärade tõusu mõjule

TL; DR

• Tõusvate intressimäärade mõju hakkab levima ning sektorid, mis sõltuvad suuresti võlast, hakkavad tundma väiksema nõudluse mõju
• Kasutatud autode jaemüüja Carvana näib olevat pankroti lähedal pärast seda, kui tema aktsia on aasta algusest 98% langenud ja eluasemeturg jätkab pehmenemist
• Sel nädalal on taas räägitud potentsiaalsest majanduslangusest, kuid reaalsus on see, et me juba kogeme seiskunud majanduse mõju
• Väärismetallid on kogu majanduse ebastabiilsuse vastu eriti hästi vastu pidanud ja täidavad oma arveldust pikaajalise inflatsioonimaandajana.
• Parimad iganädalased ja igakuised tehingud

Telli Forbes AI uudiskiri et püsida kursis ja saada igal nädalavahetusel meie tehisintellektiga toetatud investeerimisteave, värskeimad uudised ja palju muud otse teie postkasti.

Suured sündmused, mis võivad teie portfelli mõjutada

Räägime intressimääradest. Nagu te juba teate, on need aasta jooksul märkimisväärselt tõusnud, kuna Fed on püüdnud inflatsiooni mõistlikule tasemele tagasi viia. Kui Fed intressimäärasid muudab, kohandavad pangad ja finantsasutused oma tooteid, kuid selle kajastumine andmetes võib võtta aega.

Üldiselt on juba olemas laenud, näiteks hüpoteeklaenud ja autolaenud, ning nende jaoks, kes on peatselt ostmas, ei muuda tõenäoliselt ühe intressimääraga muudatus nende otsust. Kuid kuna mitu intressitõusu kuhjuvad üksteise otsa ja saab selgeks, et tsükkel jätkub, hakkavad tarbijad tagasi astuma.

Oleme hakanud nägema, et sellel on tõsine mõju majandusele tervikuna ja üksikutele ettevõtetele.

Sel nädalal nägime ühte tähelepanuväärne näide Carvanas. Eeldatakse, et nõudlus kasutatud autode järele on 12% väiksem kui eelmisel aastal, kuna kõrgemad hinnad tähendavad, et vähem inimesi saab endale uue rattakomplekti hankida. See seab Carvana väga raskesse olukorda, kuna võla tase on kõrge ja nõudlus väheneb, mille tulemuseks on aktsia hind, mis on alates 98. aasta algusest langenud peaaegu 2022%.

Ettevõtted, mis sõltuvad oma nõudluse suurendamiseks suuresti tarbijavõlgadest, peavad tõenäoliselt raskusi seni, kuni Fed jätkab intressimäärade tõstmist, ja tõenäoliselt ka mõnda aega pärast seda, kui need hakkavad langema.

-

Majanduslangus on sel nädalal olnud üks peamisi trendikaid teemasid. Arusaadavalt tunnevad paljud töötajad muret selle pärast, mida majanduslangus võib nende töökohtadele tähendada, ja investorid tahavad teada, kuidas see nende portfelle mõjutab.

Oluline on meeles pidada, et kui riiklik majandusuuringute büroo (NBER) otsustab, et oleme ametlikult sisenenud majanduslanguse territooriumile, ei muutu midagi konkreetset. Tegevjuhid ei värskenda Forbesi igal hommikul, oodates, et saada NBER-i teate alusel kogu ettevõtet hõlmav koondamismeil.

Ärge tehke viga, see pole hea uudis, kui ametlikult nimetatakse majanduslangust, kuid paljuski on meil juba midagi sarnast. Juba toimuvad ulatuslikud koondamised. Aktsiaturg on märkimisväärselt langenud. Inflatsioon püsib kõrge.

Ametliku majanduslanguse algus tähendab, et mõned majandusandmed on halvenenud, kuid see ei tähenda, et halvenemine oleks olnud kiire või ettenägematu. Näiteks on viimane täna avaldatud hulgimüügihindade aruanne, mis näitab, et hinnad on seda teinud novembris kasvas 0.3%. ja 7.4% viimase 12 kuu jooksul.

Arvestades kõiki inflatsiooni alandamiseks võetud meetmeid, pole see suurepärane uudis, kuid ei midagi uut.

Mis on siis kaasavõetav? Tõenäoliselt on majandus mõnda aega veel üsna nõrk ja aktsiaturg võib samuti olla. Kuid kui ja kui ametlik majanduslangus lõpuks välja kutsutakse, siis ärge oodake, et kumbki neist näeks palju teistsugune välja kui praegu.

Seda silmas pidades on praegu hea aeg oma sissetulekuid ja investeeringuid hinnata ning need võimalikult turvaliseks muuta.

Selle nädala populaarseim teema Q.ai-lt

Üks varaklass, millel on pikaajaline stabiilsus majanduse ebastabiilsuse ajal, on väärismetallid. Metallide, nagu kuld ja hõbe, kasutamine väärtuse säilitajana ulatub sõna otseses mõttes tuhandete aastate taha ja isegi meie kaasaegses finantssüsteemis on neil oluline roll.

Ka praegu peetakse väärismetalle inflatsiooni kaitseks. Nagu iga investeering, pole ka lõputöö alati 100% täpne, kuid sel aastal meie Väärismetallide komplekt on elanud oma mainele. Tänu tugevale novembrile on aasta senine tootlus kuni 12 olnud 08%, kuigi see varasem tootlus ei garanteeri muidugi tulevasi tulemusi.

Kuigi kuld on väärismetallidest kõige tuntum, sisaldab see komplekt ka hõbedat, plaatinat ja pallaadiumi.

Väärismetallid võivad olla üks vanimaid varaklasse maailmas, kuid me kasutame neisse investeerimisel selgelt kaasaegset lähenemist. Meie tehisintellekt ennustab igal nädalal, kuidas need väärismetallid järgmisel nädalal riskipõhiselt tõenäoliselt toimivad.

Nende ennustuste põhjal tasakaalustab AI automaatselt portfelli ETF-ide vahel, mida kasutame iga metalliga kokkupuute saamiseks.

Lisaks sellele, kui hoiate komplekti meie tehisintellekti portfelli osana, kohandab see automaatselt ka komplekti enda kaalu, lähtudes teie käes olevatest teistest komplektidest ja turgude prognoosidest järgmisteks nädalateks. See on andmeanalüüsi tase, mida pole lihtsalt võimalik ise teha ja oleme teinud selle kõigile kättesaadavaks.

Parimad kaubandusideed

Siin on mõned parimad ideed, mida meie AI-süsteemid järgmiseks nädalaks ja kuuks soovitavad.

CVR energia (CVI) – Mitmekesine energiaettevõte on üks meie seast Järgmise nädala parimad ostud B-ga kvaliteediväärtuses. Käive on viimase 65.3 kuuga kasvanud 12%.

Applied Digital Corp (APLD) – Andmekeskuse operaator jääb meile Järgmise nädala top Short meie tehisintellekt on andnud neile kvaliteediväärtuse B ja madala hoo volatiilsuse osas B. Kasum aktsia kohta oli 0.18 kuu jooksul kuni augusti lõpuni -12 dollarit.

US Cellular Corp (USM) – Mobiilsideoperaator on üks meie hulgast Järgmise kuu populaarseimad ostud A-reitinguga tehnikas. Kasum aktsia kohta oli 0.97 kuu jooksul kuni 12. septembrini 30 dollarit.

Celsius Holdings (CELH) – Joogifirma (mitte segi ajada pankrotistunud krüptoplatvormiga) on üks meie firmadest Järgmise kuu parimad lühikesed püksid meie tehisintellekt hindas neile madala hoo volatiilsuse ja kvaliteediväärtuse osas F. Kasum aktsia kohta oli -2.11 dollarit 12 kuu jooksul kuni 30. septembrini.

Meie AI-d Järgmise kuu parim ETF-i kauplemine on investeerida Hongkongi, Hiina suurkapitali ja hõbedasse ning lühikestesse USA riigivõlakirjadesse ja ettevõtete lühiajalistesse võlakirjadesse. Parimad ostud on iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust ja iShares China Large-Cap ETF. Top lühikesed püksid on iShares US Treasury Bond ETF ja Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Hiljuti avaldatud Qbits

Kas soovite investeerimise kohta rohkem teada saada või olemasolevaid teadmisi lihvida? Qai avaldab Qbitid meie lehel Õppekeskus, kus saate määratleda investeerimistingimusi, lahti pakkida finantskontseptsioone ja tõsta oma oskuste taset.

Qbitid on seeditav, suupisteid võimaldav investeerimissisu, mis on mõeldud keeruliste mõistete lagundamiseks lihtsas inglise keeles.

Vaadake mõnda meie viimast siit: