Kapitali kasvutulu võis 2021. aastaks kaasa tuua rohkem individuaalseid makse

Mõned investorid võivad maadleda 2021. aasta oodatust suurema kapitalikasumi ja 2022. aasta kahjumiga. Kuid ekspertide sõnul võivad maksuplaneerimise võimalused seda lööki pehmendada.

Sel hooajal maksid eraisikud oluliselt rohkem makse ja süüdi võib olla 2021. aasta kapitali kasvutulu hüppeline tõus, teatasid. analüüs Penn Whartoni eelarvemudelist.

Aruandest nähtub, et USA rahandusministeeriumi andmete põhjal maksid esitajad 500. aasta aprillis inflatsiooniga arvestatuna rohkem kui 2022 miljardit dollarit, võrreldes pandeemiaeelsete aastate 300 miljardi dollariga põhja pool. Maksed langesid 250. aasta mais alla 2021 miljardi dollari.

Rohkem isiklikest finantsidest:
Laenuvõtjad on äärel, kui Biden kaalub õppelaenu andestamist
Kas teil on ikka veel maksutagastus puudu? Varsti saate 5% intressi
Miks on 2022. aasta olnud ohtlik aeg pensionile jäämiseks – ja mida saate sellega seoses teha

Need maksed kajastavad makse, mida ei peetud kinni palgatšekkidest – mis sisaldavad sageli kapitalikasumit, dividende ja intresse – ning nn edasikanduvate ettevõtete makstud lõive, kusjuures kasum laekub omanike individuaalsetesse maksudeklaratsioonidesse.  

"See on silmatorkav tõus," ütles analüüsi kallal töötanud Penn Whartoni eelarvemudeli poliitikaanalüüsi direktor Alex Arnon.

Riigikassa mais teatatud aprillil 308 miljardi dollari suurune ülejääk, mis on igakuine rekord, laekumine ulatus 864 miljardi dollarini, mis ületas eelmise aasta summa enam kui kahekordselt. 

226. aasta aprillis oli puudujääk 2021 miljardit dollarit ja laekumine oli väiksem ühe kuu võrra pikendatud maksutähtaja tõttu.  

Veelgi enam, investorid, kelle investeerimisfondid on maksustatavatel kontodel, võisid näha oodatust suuremaid aastalõpu väljamaksed.

Whartoni analüüs toob esile ka viimaste aastate suuremad kauplemismahud, mis võis kaasa aidata suuremale kapitalikasumile 2021. aastal.

Pärast hüppelist kasumit 2021. aastal ja volatiilsust 2022. aastal võivad mõned nõustajad kaaluda maksuvõimalusi.

"Eelmise aasta maksutulu oli jõhker," ütles sertifitseeritud finantsplaneerija Karl Frank, A&I finantsteenuste president Colorado osariigis Englewoodis. "Kui seostate selle tänavuse kahjumiga, on investoritel kahekordne häda."

Üks võimalus, mida kaaluda, on kaotatud varade müümine tulevase tulu kompenseerimiseks, mida nimetatakse maksukahjumiks. Kui kahjum ületab aasta kasumit, saate tavapäraste tulumaksude vähendamiseks kasutada kuni 3,000 dollarit.

Maksustatavate kontode puhul kontrollige enne ostude sooritamist, kui palju tulu varad loovad. Üldiselt on börsil kaubeldavad fondid maksuefektiivsemad kui aktiivselt juhitud investeerimisfondid, ütles Frank.

Muidugi, Samuti on oluline vara asukoht, kuna edasilükatud tulumaksuga ja maksuvabad kontod kaitsevad investoreid jooksva aasta kapitali kasvutulu eest.

Kuid "ärge laske maksusabal investeerimiskoera liputada," hoiatab Frank. Varade ja kontode valimisel on oluline kaaluda oma täielikku finantsplaani.