Looge 10% tootlusega portfell 5 minutiga

Paljud inimesed ei mõista seda, kuid on lihtne viis luua usaldusväärne 10% dividendivoog (hinnatõusuga), mis purustab midagi aktsiad või indeksifond võivad teile maksta.

Ma tean, et see on julge väide. Tõde on see, et ETF-id on paljude inimeste jaoks praktiliselt religioon. Ja see on tõsi, et paljud aktiivsed fondijuhid do ei suuda ühelgi aastal aktsiaindeksit ületada.

Kuid päris palju on ka neid, kes do võita indeksit. Lisaks teevad paljud neist seda, pakkudes a palju suurem tootlus kui 1.8% teie tüüpilisel S&P 500 indeksifondil, näiteks Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Vöö
), saagikus.

Need superstaarjuhid – ja nende suured dividendid (kolm fondi, mida ma teile allpool näitan, toovad tõepoolest keskmiselt 10% tootlust) – võib leida kinniste fondide (CEF) maailmast.

CEF-id: samad suure nimega aktsiad nagu ETF-id, 5 korda suurema sissetulekuga

CEF-id on (liiga) sageli tähelepanuta jäetud varad, mille keskmine tootlus on praegu 8.1%. Ja kui uurite umbes 500 CEF-i, võite leida 10% tootlusega tugevaid valikuid, mis on olnud juba aastaid, tõestades nende usaldusväärsust. (Teeme seda hetke pärast.)

Ja kuna CEF-id omavad selliste suurte ettevõtete aktsiaid ja võlakirju õun
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) ja Amazon
AMZN
(AMZN), me ei loo tuluvoogu ebakindlale alusele. Ei, see on umbes nii tavapärane kui üldse.

See diagramm näitab pensionile jäämise planeerimisel selgelt CEF-ide kasutamise eeliseid ETF-idega võrreldes: kui jääte VOO-le, vajate 5.6 100,000-dollarise aastasissetuleku saamiseks säästa 100,000 miljonit dollarit. Kuid turboülelaaduriga CEF-id annavad teile XNUMX XNUMX dollarit aastas passiivset tulu vähem kui viiendik pealinnast.

Ja kui olete veendunud, et ükski fond ei suuda võrrelda VOO pikaajalist tootlust selle kõrge tootlusega, lubage mul näidata teile ainult ühte kolmest kahekohalisest tootlusest, millest me järgmisena arutame. Liberty tähtede aktsiafond (USA), ületas viimase viie aasta jooksul VOO-d.

Siin on otsustava tähtsusega see, et tänu kõrgele tootlusele (praegu 9.8%) andis USA lõviosa ülaltoodud tootlusest dividendirahas. Seega ei kauple me siin tulu madalama üldise tootlusega. Ja nende kolme aastaga, mille me just sisse panime, arvan, et nõustute sellega, et mida rohkem saame oma tulust turvalise dividendiraha, seda parem!

CEF-i valik nr 1: Liberty tähtede aktsiafond (USA)

Nüüd vaatame, kuidas me oma kolme fondi portfelli koostame. Varude eksponeerimiseks alustame USA-st, mida just eespool puudutasime. Seda fondi haldab Liberty Funds, mis on tegutsenud alates 1980. aastatest. See hoiab siniseid žetoone nagu Microsoft, Viisa (V) ja kindlustusandja Ühinenud Terviserühm
UNH
(UNH).

See teeb USA-st meie parima ETF-i puhverserveri, välja arvatud 1.8% asemel 9.8%! Pealegi hinnatakse USA-d õiglaselt 2% preemiaga NAV-i suhtes (see tähendab, et tema aktsia turuhind on vaid juuksekarva võrra kõrgem tema portfelli osaluse aktsia väärtusest).

Ma ütlen, et USA-d hinnatakse õiglaselt, kuna viimase aasta jooksul on see kaubelnud kuni 10% preemiaga. See tase näib olevat saavutatav nüüd, kui oleme Fedi intressitõusutsükli lõpust lähenemas.

CEF-i valik nr 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI on võlakirjafond (koos väikese volatiilsusega eelisaktsiatega), mille tootlus on täna 11%. Selle haldusfirmal Franklin Templetonil on võlakirjaturuga sügavad sidemed tänu oma tohutule suurusele, mille hallatavate varade väärtus on 1.5 triljonit dollarit.

Selle kirjutamise ajal kaupleb fond 8% allahindlusega, mis annab meile võimaluse lukustada see kõrge tootlus – tabanud võlakirjade tulemus kulus eelmisel aastal, kui intressimäärad tõusid – atraktiivse hinnaga.

WDI-l on võlakirjad, mille on emiteerinud USA suurettevõtted. Selle 298 osalust ja 1.18 miljardit dollarit varad annavad meile täiendava tagatise maksejõuetuse riski vastu (eriti kui arvestada, et võlakirjade maksejõuetuse määr on USA-s ainult umbes 2%).

Kõik ülaltoodu teeb WDI-st suurepärase valiku sissetulekukeskse pensioniportfelli mitmekesistamiseks.

CEF-i valik nr 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Meie lõplik valik, IGR, on kindel valik kinnisvara eksponeerimiseks. Fondi tootlus on täna 11% ja seda haldab CBRE Investment Management, maailma suurim kommertskinnisvaraäri, millel on üle 100,000 100 töötaja enam kui XNUMX riigis.

IGR annab teile kohese kokkupuute mõne Ameerika suurima kinnisvara investeerimisfondiga (REIT). Tipppositsioonidel on andmekeskuse omanik Equinix
EQIX
(EQIX), domineeriv tööstusmaaomanik Prologis
PLD
(PLD) ja kaubanduskeskuse omanik Simon Property Group
SPG
(SPG).

Veelgi parem, IGR-iga saame osta 8.1% allahindlusega, nii et sisuliselt saame need REIT-id dollari eest 92 sendi eest. Ja kuna selle keskmine allahindlus on viimase aasta jooksul olnud vaid 4.9%, on meil ka siin oodata mõnda kena allahindlustega seotud tõusu.

Kokkuvõtteks: meie CEF-i trio tagab tugeva sissetuleku ja parema tulemuse

Suurema tootluse, parema hajutatuse ja üle 5 korra suurema dividenditootlusega kui tüüpilistel S&P 500 aktsiatel on sellel kolme fondi portfellil palju pakkuda, kui plaanite pensionile jäämist või kui soovite lihtsalt loosida. teie investeeringutelt saadav tuluvoog.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu sissetulek: 5 soodsat fondi püsivate 10.2% dividendidega."

Avalikustamine: puudub