See, kas USA majandus on majanduslanguses või mitte, pole investorite jaoks kõige olulisem. Mitmekesistamine on võtmetähtsusega olenemata sellest, mida ja juhendab teid valima oma portfelli jaoks parimaid ETF-e, ütleb Adam Recker, The Mather Groupi tegevdirektor ja aktsiate juht.
X
See on ka üks põhjusi, miks ta liitus 2017. aastal Chicagos asuva TMG-ga, mille hallatav vara on nüüd 7.5. juuni seisuga 30 miljardit dollarit. Ta aitab klientidel abielluda madalate kuludega, mitmekesise globaalse investeerimisega maksu- ja finantsplaneerimisega, kontrollides samal ajal riske. .
"Oleme tõesti keskendunud sellele, et kontrollida seda, mida saame kontrollida," ütles ta. Ja see hõlmab portfelli tasakaalustamist, sularaha hoidmist ja riskidega tegelemist.
Matheri rühma juured
2011. aastal Stewart Matheri poolt Morgan Stanley lahkulööjana asutatud The Mather Group on sellest ajast alates olnud üks kiiremini kasvavaid registreeritud investeerimisnõustajaid (RIA). Ettevõtte kliendibaas hõlmab kõrge netoväärtusega isikud nagu endised ettevõtete omanikud, Fortune 100 juhid ja muud jõukad kliendid.
Oma parimate ETF-i soovituste kohaselt usub Recker, et eduka investeerimise jaoks on olulised turul aja veetmine ja liitmise toimimine koos sobiva riskijuhtimisega.
Riskijuhtimine hõlmab asjakohast jaotamist aktsiate ja võlakirjade vahel ning raha hoidmist tormi ületamiseks. Samuti vaatavad portfellihaldurid sageli portfellihalused üle ja vajadusel tasakaalustavad.
"Paljud investorid tahavad võtta rohkem riske ja seetõttu on alati olemas juhised, mis tagavad, et (nad mõistavad), et investeerimisega kaasneb risk ja et need tagasilöögid on hüvitis ja valu, millega peame leppima pikemaajaliste, suuremate tulude saamiseks. potentsiaalselt," ütles ta. "Nii et valmistumine halbadeks aegadeks, kui ajad on head, on osa riskide kontrollimise väljakutsest."
Ta ütles, et esmatähtis on plaani koostamine enne tähtaega, et olenemata sellest, mida turg meile esitab, oleks meil idee ja plaan, mida kavatseme nende aegade saabudes järgida.
Selle turu parimad ETF-id
Seda filosoofiat arvesse võttes pakub Recker välja kolm ETF-i.
"Sellega on tõusud ja mõõnad ning meie globaalse ja mitmekesise fookuse tõttu on ETF, mida me kasutame ja millel oleme alati silma peal hoidnud, Vanguard Total World Stock (VT),“ ütles Recker. "Eriti arvestades asjaolu, et sel aastal on kõik tagasi tõmbunud, võrreldes eelmiste kuude ja eelmise aasta aasta algusega, tundub kõik suhteliselt atraktiivsem."
See tähendab, et alati on võimalus täiendavaks miinuseks, ütleb ta.
23.5 miljardi dollari suurune fond on üks kõige mitmekesisemaid ja odavamaid jaeinvestoritele kättesaadavaid ülemaailmseid fonde. See investeerib igas suuruses aktsiatesse ja kaalub neid turukapitali järgi.
VT-l on üle 9,000 aktsia, mis kuuluvad FTSE globaalsesse kõigi ettevõtete indeksisse. Umbes 58% on USA-s, samas kui 41% on mitte-USA aktsiad. Top 10 osalust, mis moodustavad vaid umbes 13% fondist, hõlmavad suuri nimesid õun (AAPL), Microsoft (MSFT), Google'i vanem Tähestik (GOOGL), Teslal (TSLA), Ühinenud Terviserühm (UNH), Johnson ja Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway B-klass (BRKB) ja Facebooki omanik Meta platvormid (META). UnitedHealth Group on IBD edetabeli nimekirjas.
Fond tõusis juulis 7%, kuid langes aasta algusest 14.2%. Selle aasta haldustasu on vaid 0.07%.
"Etf, mis on mitmekesine ja saab lihtsalt kokkupuudet maailmaturuga, peaks jätkama väärtuse suurendamist pikas perspektiivis," ütles Recker.
Going For Value
Tema teine ETF-i valik käsitleb tõusvate intressimäärade keskkonda kaitsva, rohkem väärtusele orienteeritud fondi abil: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).
"See on varaklass, mis on pikemas perspektiivis näidanud suuremat vastupidavust võrreldes teiste turuosadega," ütles ta. Ta ütleb, et selle aluseks olev kokkupuude energia-, finants-, tarbekaupade ja muude kaitsesektoritega on näidanud tugevamat mõju. "Me eeldame, et see peab sellises keskkonnas paremini vastu."
Passiivne 4 miljardi dollari suurune fond keskendub väiksematele ettevõtetele väikese kapitali väärtusega turul. See valib need, millel on tugevad väärtuseomadused, võttes aluseks raamatupidamise ja väärtuse suhte, tulu ja hinna suhte ning müügi ja hinna suhte. SLYV on ülempiiriga ja keskendub kvaliteetsematele ja suurema kasumlikkusega nimedele, mis on ajalooliselt turgu edestanud.
SLYV tõusis juulis 8.51% ja on tänavu 6.73% odavnenud. ETFi hoidmise eest küsitakse 0.15% aastatasu.
Ülemaailmseks muutumine parimate ETF-idega
Neile, kes soovivad hoolimata jätkuvatest riskidest ja edasise languse võimalusest ära kasutada välismaal pakutavaid võimalusi, pakub Schwab Emerging Markets Equity (SCHE) on võimalus.
See on hea viis selle turusegmendiga odavalt kokku puutuda, ütles Recker. SCHE-l on varasid 8.5 miljardit dollarit ja fondi omamise eest tuleb tasuda vaid 0.11% aastas.
Fond investeerib arengumaade suurte ja keskmise suurusega ettevõtete aktsiatesse, sealhulgas kohalikesse Hiina A-aktsiatesse, mis moodustavad 38% fondist. Järgmised suurimad osalused on Taiwan, India ja Brasiilia. SCHE on üle 1,800 aktsiaga väga mitmekesine, samas kui 10 suurimat osalust moodustavad umbes 22% koguvaradest.
Ta märgib, et arenevate turgude fondid on volatiilsemad ja suurema riskiga. "Tahame olla kindlad, et kliendid mõistavad rolli (nad) portfellis ja et see võimaldab meil püsida kursil pikas perspektiivis."
SCHE langes juulis 1% ja esimesel poolaastal 15%.
Adam Recker
- Matheri rühm
- Tegevdirektor ja aktsiate juht
- Recker ütleb, et investorid ei tohiks liigselt keskenduda sellele, kas USA on majanduslanguses või mitte. Veelgi olulisem on valida hajutatud portfelli jaoks parimad ETF-id.
TEILE VÕIB KA SEKKIDA:
Steel Dynamicsi tegevjuht ütleb, et tema teras on kõrgtehnoloogilisem kui Facebook
Taastage tung pikaajalise eesmärgi saavutamiseks
Inspireerivad tsitaadid: Sundar Pichai, James Gleick ja teised
Allikas: https://www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/best-etfs-how-a-manager-with-billion-in-assets-is-hedged-for-recession/?src=A00220&yptr =yahoo