Juhtimiskonsultatsioonifirma ülevaate kohaselt saavad noored investorid oma jõukuse kasvades igal põlvkonnal võimaluse teha uusi ärisid. Bain & Company. Varahaldus on oluline tee selle värske investorite põlvkonnaga ühenduse loomiseks. Kuid on oluline mõista, et tulevased kliendid soovivad, et nende nõustajad pakuksid konkreetseid teenuseid ja kogemusi. Siin on, mida nõustajad peaksid teadma noorte ja jõukate klientide kohta – ja kuidas seda turgu kasutada.
Kui soovite oma finantsnõustamisettevõtet laiendada, vaadake SmartAsseti SmartAdvisori platvorm. Me sobitame sertifitseeritud finantsnõustajad sobivate klientidega kogu USA-s
Mida noored ja jõukad kliendid nõustajatelt tahavad
Järgmise põlvkonna klientidega tehtud intervjuude põhjal on Bain määratlenud kuus prioriteeti, mis sellel areneval kliendibaasil oma varahaldusmeeskonna jaoks on:
Võrgustikud. Noored kliendid soovivad suhelda oma eakaaslastega ja laiemate suhtlusvõrgustikega. Varahaldusfirmad suudab seda nõudlust rahuldada, arendades neid ühendusi hõlbustavaid tehnoloogiaid.
Uurides. Uued kliendid ihkavad juurdepääsu mitmesugustele varaklassidele, sealhulgas krüptovaluutale, kunstile ja erakapitalile, ütleb Bain.
Ise otsustav. See investorite rühm soovib olla kursis ja teha oma investeerimisotsuseid.
Terviklik planeerimine. Noored kliendid janunevad igakülgse ja personaalse nõustamise järele, mitte ainult toodete järele.
Lihtsustamine. Uued kliendid soovivad sujuvamaid ja hõlpsasti kasutatavaid digitaalseid funktsioone ja haridusplatvorme, mis vähendavad paberitööd.
Mõjutamine. Noortel jõukatel klientidel on pilk keskkonna-, sotsiaalsed ja valitsemistavad (ESG) tegurid ja algatusi.
Nende prioriteetide täitmine nõuab tõenäoliselt partnerlust erinevate rikkusetehnoloogia pakkujatega, ütleb Bain.
Lisaks ei suuda need kliendid kergesti liigitada varahaldurite kasutatavatesse traditsioonilistesse segmentidesse. "Nad tahavad valida konkreetse olukorra jaoks sobiva kanali, teenusetaseme või investeeringu, " ütleb Bain. "Dünaamiline segmenteerimine, mis põhineb reaalajas käitumisandmetel, muutub ettevõtete jaoks oluliseks arenguvõimaluseks."
Kuidas noored investorid rikkust koguvad
Tõusvad miljonärid on paljutõotav klass, mis esindab ala teenindatud turgu ja võimalust teha uusi ärisid, mis kestavad aastakümneid tulevikku. "Paljud sellest kasvavast rühmast (vanuses 20–45) on alateenitud – sealhulgas spetsialistid (69% noortest kohordist), ettevõtjad (22%) ja jõukate perede teine või kolmas põlvkond (9%)," ütleb Bain. lühidalt.
Isegi kui nad ei teeninda aastatuhandete miljonäre, on nõustajatel mõistlik keskenduda sellele põlvkonnale ning selle soovidele ja vajadustele. Uurimis- ja konsultatsioonirühma Cerulli Associates andmetel oli aastatuhandete keskmine netoväärtus 278,000. aastal üle 2021 23.1 dollari. See on keskmine aastane kasv 2016% alates XNUMX. aastast ja mis on põlvkonna kõrgeim kasvumäär.
Mida peaksid nõustajad teadma
Finantsnõustajate jaoks on noorte, jõukate klientide soovide mõistmine investeering tulevikku. Kuid enamik varahaldusettevõtteid ei vasta praegu aastatuhandete nõudmistele. Bain & Company lühikokkuvõtte kohaselt pole ükski kandidaat, olgu see siis pank, maakler- või varatehnoloogiaettevõte, pakkunud selle areneva segmendi jaoks ideaalset täielikku kogemust.
Ka noored jõukad kliendid märkisid, et paljud varahalduri veebisaidid oli raske navigeerida ja neil puudusid "seeditavad turuvärskendused, mis on kohandatud nende portfellidele". Mõnikord oli neil probleeme nõustajateni jõudmisega ja nad ihkasid lisateenuseid, nagu maksude optimeerimine, kindlustuskaitse või kinnisvara planeerimine.
Baini lühiülevaade uurib mõningaid strateegiaid, mida suured organisatsioonid võivad selle esilekerkiva kliendinõudluse rahuldamiseks kasutada. Need tehnikad hõlmavad suuremahulisi samme, näiteks rikkuse tehnoloogiaettevõtete omandamine.
Kuid isegi väiksemad osalejad peaksid olema teadlikud varahalduse muutuvast maastikust.
"Kuigi varahalduse turg õitseb, ei paku järgmised paar aastat lihtsat sirgjoonelist kasvu," öeldakse Baini lühikokkuvõttes. „Jõukaste klientide hulk muutub kiiresti ning neil on vajadused ja prioriteedid, mida paljud varahaldusfirmad on just hakanud välja selgitama. Nende prioriteetide sügav mõistmine ja nendega tõhusalt tegeleva ettevõtte arendamine on olulise tähtsusega uuest nõudluse kasvust tuleneva väärtuse loomisel.
Loosung
Kui noored investorid saavad rikkust, panevad arukad nõustajad tähele, mida nad oma varahaldusmeeskondadelt nõuavad, ja täidavad need prioriteedid otsekohe.
Näpunäiteid oma finantsnõustamisettevõtte kasvatamiseks
Olgem teie orgaanilise kasvu partner. Kui soovite oma finantsnõustamisettevõtet laiendada, vaadake SmartAsseti SmartAdvisori platvorm. Me sobitame sertifitseeritud finantsnõustajad sobivate klientidega kogu USA-s
Laiendage oma raadiust. SmartAsset Hiljutine uuring näitab, et paljud nõustajad ootavad pärast COVID-19 kaugkohtumist klientidega. Kaaluge oma otsingu laiendamist ja koostööd investoritega, kellele on mugavam pidada virtuaalseid koosolekuid või korraldada isiklikke kohtumisi.
Foto krediit: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Postitus Bain & Co teeb kindlaks, mida noored ja jõukad kliendid nõustajatelt tahavad ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html