Omal ajal seisid nii lesed kui orvud silmitsi ebakindla tuleviku ja suure sissetulekuvajadusega. Sisestage "lesk- ja orbaktsiad" – põhiliselt selliste ettevõtete aktsiad, millel on kindel kasum ja dividendid.
Nad lubasid haavatavatele investoritele usaldusväärsust ja sissetulekut väljakujunenud ja kasumlike ettevõtete kaudu, mis on tsükliliste tõusude ja mõõnade suhtes vähem tundlikud. Te ei saa kasvuriskiga aktsiate pakkumist, kuid saate suhtelise kindluse ja püsiva sissetuleku.
Nüüd on möödunud peaaegu sajand termini „lesk- ja orbaktsiad” esmakordsest ilmumisest ning sellest ajast on palju muutunud, ütleb Kanadas Winnipegis asuva National Bank Financial Wealth Managementi sertifitseeritud finantsplaneerija ja portfellihaldur David Christianson.
"[See termin] oli kasulikum juba siis, kui inimesed arvasid, et aktsiaturg on koht, kus spekuleerida, potentsiaalselt rikkaks saada... järgmisele suurele asjale panustades suurt ja kiiret tulu teenida," ütleb Christianson.
Ja täna? Sellel heitlikul turul võiks igaüks kasu saada sellest, kui koheldakse end leskede ja orbudena.
Hankige värskeimad isikliku rahanduse uudised otse teie postkasti, kasutades MoneyWise'i uudiskiri.
Selle strateegia salakaste
Kuigi termin on aegunud, on Christiansoni sõnul selle aluseks olev põhimõte püsinud – tegelikult on see tõrjunud teisi strateegiaid, et saada investeerimisel kasutatav lähenemisviis.
"Üldiselt on need, mida varem nimetati leskedeks ja orbudeks, ületanud teiste klasside, mis on … kasvuaktsiad," ütleb Christianson.
Turvaliste ja püsivate varude otsimine, mida lesed ja orvud kippusid eelistama, pole raske. Mõelge suurtele pankadele, toorainetele või kommunaalettevõtetele – ettevõtetele, mis pakuvad olulisi teenuseid või tooteid, mida on majanduse olukorrast hoolimata endiselt vaja.
Sõltuvalt sellest, kuidas te seda määratlete, võivad mõned näited hõlmata Verizon (VZ), WalMart (WMT) ja energiaettevõte Exxon Mobil (XOM).
Kuid eksperdid tuletavad teile meelde, et isegi madala riskiga aktsiate puhul ei ole aktsiaturuga kunagi nullriski.
"Ma arvan, et on tõesti oluline märkida, et [te] investeerite endiselt aktsiaturule, " ütleb Ryan Gubic, sertifitseeritud finantsplaneerija ja MRG Wealth Managementi asutaja Calgarys, Kanadas. “Garanteeritud tootlus puudub. Seda tüüpi aktsiad võivad varem langeda vähem kui mõned kõrgema riskiga alternatiivid, kuid võite ikkagi raha kaotada.
Veel MoneyWise'ist
Valige oma portfell targalt
Leskede ja orbude strateegia on igav, kuid sellel on töökogemus.
Gubic soovitab oma klientidel ja DIY investoritel, kes seda lähenemisviisi järgivad, meeles pidada, et sellest kinni pidada. Ärge järgige oma sisetunnet ega intuitsiooni selles osas, kuidas te teete mõtlema turg läheb. Selle asemel hinnake oma eesmärke, kui palju riske olete valmis võtma, võrreldes sellega, kui palju riske saate endale lubada. Siis – ja alles siis – peaksite valima oma investeeringud.
"Oletame, et keegi … ütleb: "Ma olen rahul suure riskiga. Ja nad on näiteks võib-olla üksikema, kellel on kolm last kodus ja mitmed muud tegurid, mahutavus ei pruugi vastata nende mugavustasemele,” räägib Gubic.
"Pikaajaline plaani ja strateegia järgimine on olnud tõestatud retsept, mis aitab inimestel oma eesmärke saavutada, võrreldes turu ajastamise katsega," ütleb Gubic. "Ja ma arvan, et see on tavaline suur viga, mida mõned isetegijad investorid teha üritavad."
Hankige värskeimad isikliku rahanduse uudised otse teie postkasti, kasutades MoneyWise'i uudiskiri.
See artikkel annab ainult teavet ja seda ei tohiks tõlgendada nõuandena. See antakse ilma igasuguse garantiita.
— Samantha Emanni failidega
See artikkel annab ainult teavet ja seda ei tohiks tõlgendada nõuandena. See antakse ilma igasuguse garantiita.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/widow-orphan-stocks-old-timey-150000960.html