3-klõpsuga miniportfelli tootlus on 10.6%, kauplemine suure allahindlusega

Täna tahan teile näidata, kuidas luua "kolme klõpsuga" sissetulekuportfell, mis annab meile kolm asja iga sissetulekute investor ihkab, eriti nendel päevadel:

1. Suured allahindlused meie investeeringutele.
2. Suured dividendid, 10.6% tootlus oli kolme fondi keskmine.
3. Lai hajutamine, investeeringutega kogu majandusest.

Pane kolm suletud fondid (CEF) Näitan teile allpool koos nende oma "miniportfelli" ja võite 10,600 100 dollari suuruse investeeringu pealt teenida 53,000 500 dollarit dividende; 106,000 XNUMX dollarit XNUMX XNUMX dollarilt ja kuuekohaline tuluvoog – XNUMX XNUMX dollarit – miljonilt.

Lubage mul tutvustada teile nüüd neid kolme suure tootlikkusega CEF-i.

CEF nr 1: energiabuumi kasutamine 7.1% väljamakse saamiseks

. ClearBridge Energy MLP kogutulu fond (CTR) tootlus on 7.1%, nagu ma kirjutan ja tuleb meile 20.3% allahindlusega puhasväärtusest (NAV või selle portfelli aktsia väärtus). Nii et kohe ostame fondi kõrge tootlusega usaldusühinguid (MLP) 80 sendi eest dollari eest. (MLP-d on energiasektori tasulised sillad, mis nõuavad nafta- ja gaasitootjatelt oma toodete saatmise eest torujuhtmeid, seejärel edastavad suurema osa nendest vahenditest meile dividendidena).

See allahindlus aitab toetada ka CTR-i dividende, sest juhtkond peab väljamaksete katmiseks teenima ainult oma NAV-lt tootlust, mitte diskonteeritud turuhinda. CTR-i puhul peavad nad saama 5.8% varade tootlust, et säilitada turuhinnast 7.1% tootlust, mis on teie ja mina tootlus. Neil pole sellega probleeme olnud!

Isegi kui S&P 500 langeb, on CTR-i keskendumine MLP-dele aidanud juhtkonnal saavutada viimase aasta investeeringute kogutulu 35.7%, millest piisab järgmise kuue aasta väljamaksete katmiseks! Fond on ka hea viis MLP-de ostmiseks ilma keeruliste K-1 vormide probleemideta, mida saate maksuajal saada, kui ostate MLP-sid eraldi. Ostke need läbi CTR-i ja võite selle vaeva vahele jätta ja hankida selle asemel lihtsalt vorm 1099.

CEF nr 2: naeruväärselt allahinnatud 14.8% väljamakse

Järgmisena vaatame 14.8% tootlust BlackRocki innovatsiooni- ja kasvutrust (BIGZ), tehnoloogiafond, mille valdusfirmad nagu Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (FIVE) ja Bio-Techne (TECH).

Vähem kui aasta vana BIGZ kaupleb NAVile 19% allahindlusega, kuna turg on viimastel kuudel sektori maha müünud. See on madalaim allahindlus kõigist avalikel turgudel kauplevatest BlackRocki fondidest.

Selle allahindluse (ja sellega kaasnenud BIGZ aktsiahinna languse) tulemusel on fondi tootlus tõusnud praegusele kõrgele tasemele. Ja see on jätkusuutlik, sest juhtkond peab saama oma investeeringutelt vaid 11.9% tulu, et väljamakseid jätkuks.

Teame, et see on teostatav, sest BIGZi vanem sõsarfond BlackRocki teaduse ja tehnoloogia usaldusfond (BST), on teinud palju paremini kui see.

Alates selle loomisest seitse ja pool aastat tagasi on BST tootnud aastapõhiselt 17%, mis on palju suurem kui BIGZ vajab dividendide väljamaksmiseks. Ja kuna need on mõlemad sarnased fondid, mis keskenduvad tehnoloogiale ja kasutavad võitjate valimiseks BlackRocki tohutut turulepääsu, näib, et BIGZ on viis pääseda esimesel korrusel.

CEF nr 3: jätkusuutlikud väljamaksed ja ülemüüdud fond

Lõpuks liigume edasi ettevõtte võlakirjade CEF-i juurde, mida nimetatakse Western Asset Diversified Income Fund (WDI). See on veel üks uus fond, mis käivitati veidi vähem kui aasta tagasi ja kaupleb praegu 14.7% allahindlusega pärast seda, kui paljud kauplejad selle Fedi intressimäärade tõstmise plaaniga maha müüsid.

Siin on põhjus, miks nad seda tehes eksisid – ja miks on selle peaaegu 10% sissetulekute voog selle madala hinnaga suurepärane idee.

WDI sõsarfond Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), on veidi teistsuguse fookusega (pigem hüpoteegiga tagatud võlakirjadele kui hüpoteegiga tagatud ja ettevõtete võlakirjade segule), kuid selle ajalugu on pikem. Ja DMO ei trahvinud mitte ainult viimati, kui Föderaalreserv 2010. aastate keskel intressimäärasid tõstis, vaid ka aastane kogutootlus oli üle 20% aastas, säilitades samas investoritele väljamakseid.

2015. aasta lõpust kuni 2019. aasta keskpaigani tõstis Föderaalreserv intressimäärasid 900% (rohkem, kui majandusteadlased ootavad, et Fed neid praegu tõstaks), ja mitte ainult ei jäänud DMO ellu, vaid ka õitses. Nutikad investorid, kes ostsid, kui teised olid intressimäärade tõusust paanikas, said vaid kahe aastaga peaaegu 50% tootluse. Ootan sarnast tulemust ka ostjatele, kes täna DMO-d valivad.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu tulu: 5 tehingufondi, mille dividendid on ohutud 8.4%."

Avalikustamine: puudub