9 turvalist suure tootlusega dividendiaktsiat, mida osta 2023. aastaks

Inflatsioon pluss muutuva võla intressimäärade tõus võib teie eelarvet piirata. Sellest probleemist on kaks väljapääsu: vähendage oma kulutusi või suurendage sissetulekut.

Kui teil on raha investeerimiseks, kõrge tootlusega dividendiaktsiad võib olla hea passiivse sissetuleku allikas. See sissetulek koos mõningate kulutuste kärpimisega võib teie eelarve lühikese aja jooksul tasakaalustada.

Suureks väljakutseks saab olema õigete dividendiaktsiate leidmine. Selle stsenaariumi korral soovite varasid, mis annaksid suuremat kogutulu kui teie sularahahoiukonto, ilma et need oleksid väga muutlikud. See pole väike tellimus, kuna aktsiaturg on olnud ettearvamatu ja sularahakontod maksavad 4% või rohkem.

Siin on üks lähenemine. Alustage S&P 500 ettevõtetega. Need on 500 USA suurimat riigiettevõtet, mis vastavad S&P 500 kasumlikkuse, likviidsuse ja suuruse standarditele. Kontrollige neid S&P 500 komponente dividenditootluse ja väljamaksete suhte järgi. Seejärel saate igasse kohta sügavamale sukelduda, et otsustada, milline neist vastab teie kasvu, likviidsuse ja finantsvõimenduse nõuetele.

See ei garanteeri, et teenite järgmise kuue kuu jooksul rohkem kui sularahakonto, kuid pikemas perspektiivis ületab aktsiatesse investeerimine raha.

Alustuseks tutvustab allolev tabel üheksat S&P 500 aktsiat, mille tootlus on 3.3% või rohkem ja mille väljamaksete suhe on 50% või vähem. Jätkake lugemist, et saada kirjeldust selle kohta, mida iga ettevõte teeb ja selle dividenditavasid, ning lisaks mõned strateegiad ja mõõdikud, mida saate edasiseks uurimiseks kasutada.

Isegi madalal tasemel hävitab inflatsioon rikkust, kuid praeguse määra juures on see lausa surmav. Kaitske end dividendiaktsiatega, mis tõstavad oma väljamakseid kiiremini kui inflatsioon. Forbesi eriaruande allalaadimiseks klõpsake siin.

Coterra energia

Coterra energia (CTRA) on nafta- ja gaasiettevõte, mis arendab, uurib ja toodab gaasi, maagaasi ja maagaasivedelikke USA-s. Ettevõttel on maa-ala Pennsylvanias ja Oklahomas. Coterra haldab Texases ka maagaasi ja soolase vee kogumissüsteeme.

Coterra maksab põhi- ja muutuva kvartali dividende märtsis, mais, augustis ja novembris. Baasdividendi suurus on 0.15 dollarit aktsia kohta kvartalis. Muutuv komponent kõigub lähtuvalt ettevõtte vabast rahavoost. 2022. aastal olid muutuvdividendid kokku 1.89 dollarit. Coterra aktsionärid võtsid 2.49. aasta dividendimaksetega kokku 2022 dollarit aktsia kohta.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) on nafta- ja gaasitootja, kes omandab, arendab, uurib ja kasutab maagaasivarusid Texase Permi basseinis. Ettevõte omab ligikaudu 490,000 15,000 aakrit ja omandab veel vähemalt XNUMX XNUMX aakrit.

Diamondback maksab ka kvartaalset dividendi koos põhi- ja muutuvkomponentidega. 2022. aasta mais tõstis ettevõte oma iga-aastast baasdividendi 17% 2.80 dollarini aktsia kohta. Muutuvad dividendid 2022. eelarveaastal on tänaseks ületanud baasi, kokku 6.16 dollarit aktsia kohta.

Dow

Dow (DOW) arendab kemikaale, ühendeid, materjale ja katteid, mida kasutatakse pakendamiseks, infrastruktuuriks ja tarbijarakendusteks.

Materjalide tootja maksab märtsis, juunis, septembris ja detsembris kvartali dividende 0.70 dollarit aktsia kohta. See dividendimakse on olnud järjepidev alates 2019. aastast. Aastatel 2011–2017 tõusis Dow kvartaalne dividend 0.25 dollarilt 0.46 dollarile, kuid ettevõte 2018. aastal dividende ei maksnud.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) on äri- ja tarbijafinantseerimisasutuse KeyBank National valdusettevõte. Ohios asuval pangal on ligikaudu 1,000 filiaali 15 osariigis.

KeyCorp maksab kvartali dividende märtsis, juunis, septembris ja detsembris. Viimane dividend 0.205 dollarit sisaldas 0.01 dollari kasvu eelmise kvartaliga võrreldes. Aastatel 2019–2022 suurendas pank oma dividende kolm korda, 0.17 dollarilt 0.205 dollarile.

Best BuyBBY

Best Buy (BBY) on jaemüüja, kes müüb tehnoloogiatooteid ja -teenuseid ning seadmeid oma veebisaidil ning 1,205 jaemüügikoha kaudu USA-s ja Kanadas.

Best Buy'i 2022. aasta kvartaalne dividend oli 0.88 dollarit aktsia kohta, mida maksti jaanuaris, aprillis, juulis ja oktoobris.

Tehnika jaemüüja on viimastel aastatel oma aktsionäride väljamakseid märkimisväärselt suurendanud. Best Buy aktsionärid kogusid 2.20. aastal kumulatiivselt 2020 dollarit aktsia kohta, 2.80. aastal 2021 dollarit ja 3.52. aastal 2022 dollarit.

Komerika

Komerika (CMA) on Texases asuv pank, mis pakub tarbija- ja kommertspangandust ning investeeringute haldus- ja maaklerteenuseid. Pank tegutseb Texases, Californias, Michiganis, Arizonas, Floridas, Kanadas ja Mehhikos.

Comerica maksab kvartalis 0.68 dollarit aktsia kohta dividende jaanuaris, aprillis, juulis ja oktoobris. Pank suurendas oma dividende aastatel 2015–2018 mitu korda. Samas on aktsia kohta tehtud väljamakse pärast 2020 dollari suurust kasvu olnud muutumatu alates 0.01. aasta aprillist.

HP (HPQ) toodab laua- ja sülearvuteid ning printereid ja nendega seotud seadmeid tarbijatele ja ettevõtetele kasutamiseks. Ettevõte muutis Hewlett-Packardilt oma nime HP Inc.-ksHPQ
Firma 2015. aastal.

HP maksab kvartali dividende jaanuaris, aprillis, juulis ja oktoobris. Viimane väljamakse 2023. aasta jaanuaris oli 0.2625 dollarit aktsia kohta, mis on 0.0125 dollari võrra suurem kui eelmise kvartaliga. 2018. aastal oli HP kvartaalne dividend 0.1393 dollarit – sellest ajast alates on see peaaegu kahekordistunud.

Piirkonnad Finants

Piirkonnad Finants (RF) on Alabamas asuv pank, mis pakub tarbija- ja kommertspangandus- ja sellega seotud teenuseid, sealhulgas investeeringute haldamist, kinnisvara planeerimist ja kindlustust.

2022. aastal tõstis Regions oma kvartali dividendimakset 0.17 dollarilt 0.20 dollarile. Pank maksab aktsionäridele väljamakseid jaanuaris, aprillis, juulis ja oktoobris ning on igal aastal tõstnud väljamakseid kahekohalise protsendi võrra.

United Parcel ServiceUPS

UPS (UPS) pakub transpordi-, logistika- ja seonduvaid teenuseid nii riigisiseselt kui ka rahvusvaheliselt tarbijatele ja ettevõtetele.

Laevafirma maksab kvartali dividende märtsis, juunis, septembris ja detsembris. 2022. aastal oli kvartaalne väljamakse 1.520 dollarit aktsia kohta, mis on 0.50 dollari võrra suurem kui 2021. aasta dividend. UPS on viimase 13 aasta jooksul igal aastal oma dividende suurendanud. Mida otsida dividendiaktsiatest

Isegi madalal tasemel hävitab inflatsioon rikkust, kuid praeguse määra juures on see lausa surmav. Kaitske end dividendiaktsiatega, mis tõstavad oma väljamakseid kiiremini kui inflatsioon. Forbesi eriaruande allalaadimiseks klõpsake siin.

Mida otsida dividendiaktsiatest

Heade dividendiaktsiate tuvastamine sõltub teie investeerimiseesmärkidest ja riskitaluvusest.

Oletame, et talute teatud riski ja soovite kiiresti raha teenida. Sel juhul võite otsida tugeva kasvuprognoosiga ettevõtteid, mis on pühendunud heldele aktsionäride jaotamisele. Tõenäoliselt eelistaksite kinnisvarainvesteeringute fonde (REIT) ja traditsioonilisi aktsiaid, mis maksavad muutuvaid tulupõhiseid dividende.

Teise võimalusena võtate tootluse osas pehmema joone, sest soovite, et sissetulek oleks usaldusväärne. See on levinum investorite lähenemine dividendiaktsiatele. Siin puudutab teie analüüs dividenditootlust, aga ka ettevõtte dividenditootlust, müügi- ja rahavoogude kasvu, dividendide väljamakse suhtarvu ja investeeritud kapitali tootlust.

Asi on selles, et esmalt on oluline oma eesmärgid selgeks teha. Sealt edasi on loomulik järgmine samm vastuvõetavate dividendiaktsiate isikupärastatud parameetrite määratlemiseks.

Kuidas valida kõrge tootlusega dividendiaktsiaid

Need parameetrid sisaldavad tõenäoliselt mõnda või kõiki allpool määratletud mõõdikuid. Kui aga sukeldute aktsiauuringutesse, näete, et ükski ettevõte ei saavuta kõigis valdkondades paremaid tulemusi. Nii et peate tegema kompromisse. Laske oma investeerimiseesmärkidel ja riskitaluvusel teid juhtida.

Dividenditootlus

Dividenditootlus on ettevõtte iga-aastane dividendimakse aktsia kohta jagatud aktsia hinnaga. Protsendiväärtuse saamiseks korrutage tulemus 100-ga.

Konteksti jaoks on S&P 500 dividenditootlus umbes 1.7%.

Kui kaalute oma raha säästude investeerimist dividendiaktsiatesse, võib olla ahvatlev võrrelda dividenditootlust APY-gaPY
oma säästukontol. See ei ole õunte õunte võrdlus, sest dividendiaktsiad annavad teile väärtuse kahel viisil – dividend pluss aktsiahinna tõus. Teie sularahajääki ei hinda kunagi. Lisaks ei kesta täna näha olevad kõrged sularahatootlused igavesti.

Dividendide loo rekord

Ajalugu ei ennusta tulevikku. Siiski saate teha järeldusi ettevõtte prioriteetide ja väärtuse loomise võime kohta, vaadates selle dividendide tulemusi. Konkurentsivõimelise dividendi säilitamine aastakümneid nõuab järjepidevat kasumi ja rahavoo kasvu.

Dividendide ajalugu nõuab ka distsipliini otsuste tegemisel. Ettevõtete juhid saavad sularaha kasutada mitmel viisil, alates strateegilistest omandamistest kuni aktsiate tagasiostmiseni. Head dividende maksvad ettevõtted leiavad tasakaalu kasvualgatuste rahastamise ja aktsionäride premeerimise vahel.

Dividendide väljamaksete suhe

Dividendide väljamakse suhe jagab kumulatiivsed dividendimaksed ettevõtte sama perioodi puhaskasumiga. Kui ettevõte teenib 100 miljonit dollarit ja maksab dividendidena välja 75 miljonit dollarit, on väljamaksete suhe 75%.

Dividendi väljamakse suhe näitab, kui jätkusuutlik dividend on. Ettevõte, mis maksab välja 90% või rohkem oma tuludest, ei suuda tõenäoliselt vastu pidada märkimisväärsele langusele ilma dividende kärpimata. Seetõttu eelistavad paljud investorid, et dividendide väljamakse suhtarvud oleksid alla 80%.

Siiski on tööstusharu erandeid. Näiteks peavad REIT-id oma maksustaatuse säilitamiseks jaotama vähemalt 90% oma sissetulekust.

Investeeritud kapitali tootlus

Investeeritud kapitali tasuvus (ROIC) mõõdab, kui hästi ettevõte kasutab oma ressursse kasumi teenimiseks. Arvestus on puhas ärikasum pärast maksustamist jagatud investeeritud kapitaliga, milleks on võlg ja omakapital, millele lisandub finantseerimisest ja investeerimisest saadav raha.

Kui kõik muu on võrdne, on kõrgem ROIC parem. Kõrgema ROIC-iga ettevõte loob dollari kohta rohkem väärtust, mis tähendab rohkem rahalisi vahendeid kasvuks, omandamiseks, aktsiate tagasiostmiseks ja/või dividendideks.

Analüütikud võrdlevad tavaliselt ROIC-i ettevõtte kaalutud keskmise kapitalikuluga. ROIC peaks olema kahest numbrist suurem – see tähendab, et ettevõte loob väärtust.

Müük ja rahavoogVOOL2
Kasv

Müügi ja rahavoo kasv fondeerib dividende ja dividendide kasvu. Ideaalis soovite näha mõõdukat kasvu ajalugu. Kiire kasv ei ole dividendimaksja jaoks ideaalne, sest see kasv nõuab kapitali. Aeglane kasv seevastu ei pruugi toota piisavalt kapitali äritegevuse laiendamiseks pluss aktsionäride dividende.

Ettevõtte juhised ja analüütikute kasvuprognoosid on kasulikud ka teile kui dividendiinvestorile. Tasane või negatiivne väljavaade võib mõjutada teie tulevasi dividendimakseid, tootlust ja teie aktsiate väärtust.

Investeerimine tulu saamiseks

Aktsiainvesteerimine – olenemata sellest, kas otsite dividende või mitte – on pikaajaline mäng. Üleliigse sularaha suunamine dividendiaktsiatesse võib lühiajaliselt toota tulu, kuid see pole kiire rahaline lahendus. Plaanige hoida oma raha investeeritud viis aastat või kauem. See ajakava aitab teil vältida tarbetuid kapitalikahjusid.

Niipea, kui teil on rahaline võimalus, kaaluge oma dividendide reinvesteerimist. Suurendate oma aktsiate arvu ja rikkuse potentsiaali kiiremini – see seab teid kindlalt rahalise sõltumatuse poole.

Viis parimat dividendiaktsiat inflatsiooni võitmiseks

Paljud investorid ei pruugi aru saada, et alates 1930. aastast on dividendid andnud 40% aktsiaturgude kogutootlusest. Ja veelgi vähem teatakse, et selle ülemäärane mõju on inflatsiooniaastatel veelgi suurem, muljetavaldav 54% aktsionäride kasumist. Kui soovite inflatsiooni eest kaitsmiseks lisada kvaliteetseid dividendiaktsiaid, Forbesi investeerimismeeskond on leidnud 5 tugevate põhinäitajatega ettevõtet, kes jätkavad hindade tõustes kasvamist. Laadige aruanne alla siit.