2022. aasta maksudeklaratsioonide esitamise hooaeg algas just ja IRS hoiatab juba selle eest keskmised tagasimaksed võivad olla väiksemad kuna enamik pandeemia majanduslikke abimeetmeid on lõpetatud. See tähendab, et hoolikas maksuplaneerimine on olulisem kui kunagi varem, kui soovite võlgnetavat summat vähendada.
Kuigi on juba hilja kasutada ära paljusid maksustrateegiaid, mis tuli ellu viia enne maksuaasta lõppu, on siiski mõned asjad, mida saate teha, et 2022. aastal oleks parem maksutulemus.
"Hankige mahaarvamised, millele teil on õigus," ütleb David Peters, CPA, mis asub Richmondis, Va.
Siin on, mida pensionärid saavad teha, et oma mahaarvamisi ja krediite maksimaalselt ära kasutada.
1. Olge teadlik peamistest maksumaksja kuupäevadest
Enamiku inimeste jaoks on teie föderaalse 18. aasta maksudeklaratsiooni tähtaeg 2022. aprill. See on ka viimane päev pikendamise taotlemiseks ja võlgnetavate maksude tasumiseks, mida peate tegema isegi siis, kui esitate ajapikendust. Kui elate Maine'is või Massachusettsis, on 19. aprill ja kui elate osariigis, mis kuulutab välja katastroofi, võib teil olla veelgi rohkem aega. Näiteks saavad talvetormidest mõjutatud kalifornialased üksikisikute ja ettevõtete maksudeklaratsioonide esitamise pikendust 15. maini 2023.
Kui taotlete oma 16. aasta maksudeklaratsioonile ajapikendust, peate esitama 2022. oktoobriks. Kui vajate nendest tähtaegadest kinnipidamiseks abi, saate seda küsida IRS-ilt näpunäiteid pensionäridele oma maksude esitamine.
Täiendav näpunäide: esitage elektrooniline deklaratsioon ja valige mis tahes tagasimakse jaoks otsemakse. See on IRS-i andmetel kiireim viis avalduste esitamiseks ja tagasimakse saamiseks. Lisaks vältige võimalusel pabertagastuste esitamist.
2. Tehke viimase hetke panused
Suurem osa teie maksuolukorrast on lahendatud 31. detsembriks, kuid on mõned asjad, mida saate maksukoormuse vähendamiseks teha kuni maksutähtajani. Traditsioonilise IRA-sse panustamisega võite saada suurimat mõju, kui olete teeninud töölt tulu, mida saate teha kuni maksude esitamise tähtajani. "See on endiselt võimalus, mis on laual," ütleb Peters.
Traditsioonilisse IRA-sse saate panustada igal ajal, kuna vanusepiirang kaotati pandeemia ajaks. Saate isegi selle panuse anda, kui võtate kontolt juba nõutavad minimaalsed väljamaksed. Internal Revenue Service'i andmetel on 2022. aastal sissemaksete kogusumma 7,000 dollarit, kui olete 50-aastane või vanem.
Kui te ei vaja maksueelse sissemakse täiendavat mahaarvamist, võiksite selle asemel teha kuni 7,000 dollari piirini 2022. aastal Roth IRA-sse, kui teil on sissetulek, ja siis ei kehtiks summale RMD-d ja kasv oleks maksuvaba.
Kui te pole veel Medicare'is registreerunud, saate teha ka tervisehoiukontole maksueelse sissemakse, kui teil on kõrge mahaarvatava terviseplaan, mis vastab nõuetele, kuid te ei saa enam, kui olete programmis osalenud.
3. Kaaluge oma standardset mahaarvamist vs detailiseerimist
Tavaline mahaarvamine, kui olete vallaline või abielus ja esitate avalduse eraldi, on 12,950. aastal 2022 1,750 dollarit ja kui olete 65-aastane või vanem, saate täiendavalt 25,900 dollarit. Kui olete abielus ja esitate ühiselt avalduse, on standardne mahaarvamine 65 1,400 dollarit; XNUMX-aastaste ja vanemate jaoks on IRS-i andmetel täiendav standardne mahaarvamine XNUMX dollarit kvalifitseeruva isiku kohta.
See võib muuta seda, kas te seda taotlete või kirjeldate mahaarvamisi, nagu IRS-i piirmäära ületavad ravikulud ja heategevuslikud sissemaksed.
4. Kaaluge mis tahes kulutusi, mida saate teha "kontserni" sissetulekute vastu
Kas käite pensionipõlves nõustamas või muudate hobist kõrvalkontserni? Sa saad kandke maha kõik kulud, mis on "tavalised ja vajalikud" ning mida peetakse "mõistlikuks", maksuameti andmetel. "Seal on palju tegemata mahaarvamisi," ütles Peters, nii et kontrollige oma panga- ja krediitkaardi väljavõtteid võimalike mahaarvamiste osas ettevõtte tulust.
Näiteks kui olete oma sõidukit selle sissetuleku teenimiseks kasutanud, võite 58.5. jaanuarist 1. juunini 30 kasutamise eest maha arvata 2022 keskust miili kohta. Tavaline läbisõidumäär tõusis 62.5. juulist 1 kuni 2022 sendini miili kohta. 2022. kalendriaasta lõpp.
Pidage meeles, et peate oma maksudeklaratsioonis tehtavate mahaarvamiste kohta hoolikalt arvestust pidama. „Teil peab üldjuhul olema oma kulude katteks dokumentaalsed tõendid, nagu kviitungid, tühistatud tšekid või arved. Reisi-, meelelahutus-, kingituste ja autokulude jaoks on vaja täiendavaid tõendeid, ”ütleb The IRS.
5. Hinnake oma sotsiaalkindlustusmaksukoormust
Kui saate sotsiaalkindlustuse, peate kindlaks tegema, kas te võlgu föderaalset tulumaksu selle pealt, samuti riigi tulumaks ja kui palju. Enamik riike ei maksusta sotsiaalkindlustuse tulusid, kuid 12 riiki seda teevad: Colorado, Connecticut, Kansas, Minnesota, Missouri, Montana, Nebraska, New Mexico, Rhode Island, Utah, Vermont ja Lääne-Virginia. Kui palju maksu võlgnete, sõltub teie kombineeritud sissetulekust Sotsiaalkindlustusamet hõlmab poole teie sotsiaalkindlustushüvitisest pluss muid sissetulekuid.
6. Kontrollige oma RMD-makset
Kui olete sündinud 1950. aastal või varem, peate oma nõutava miinimumjaotuse (RMD) tagasi võtma 31. detsembriks, kuid tulumaksu arvutate deklaratsiooni esitamisel. Vastavalt IRS-ile on RMD-d minimaalsed summad, mille paljud pensioniplaani ja IRA konto omanikud peavad igal aastal pärast 72-aastaseks saamist välja võtma. RMD-de alustamise vanus tõuseb 73. aastal 2023-ni. Kui hakkate numbreid vaatama ja mõistate, et te ei võtnud õiget summat, parandage see nii kiiresti kui võimalik ja rääkige maksuspetsialistiga, kuidas palu andestust trahvi ja tasude eest.
7. Pidage meeles, et 2023. aasta esimene hinnanguline maksumakse tuleb tasuda
Kui maksate tavaliselt kvartali hinnangulisi maksumakseid, tuleb 2023. aasta esimese kvartali makse tasuda samal päeval kui teie 2022. aasta maksudeklaratsioon. Kvartalipõhiseid hinnangulisi makse maksavad tavaliselt need, kes kavatsevad esitada oma 2023. aasta deklaratsiooniga füüsilisest isikust ettevõtja nimekirja C või on osanik või S-korporatsiooni aktsionärid ning eeldavad, et deklaratsiooni esitamisel peavad nad võlgnema maksu või 1,000 dollarit või rohkem.
2023. aasta maksude suurendamiseks võite kasutada ka IRS-i kinnipidamise tööriist et aidata teil hinnata, kui palju föderaalmaksu soovite oma tööandja W-2 sissetulekust kinni pidada.
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo