Pikaajalised ETF-id pakuvad mitmekesistamise strateegiat kasutades.
Paljud uuringud näitavad, et aktiivne juhtimine, mis mõnikord tähendab sagedast fondi positsioonide sisse ja välja kauplemist, võib sageli ebaõnnestuda. Täpsemalt näitavad kaks hiljutist Morningstari ja S&P Globali aruannet, et ühel registreeritud kõige volatiilsemal perioodil ületasid vähem kui pooled aktiivsetest fondidest 12 kuu jooksul 2020. aasta juunist 2021. aasta juunini oma passiivseid vastaseid. Miks mitte võtta kauem aega. -kasutamine turgudele tähtajaliselt, selle asemel, et tekitada endale lisakulusid või stressi, mis on seotud hobuste vahetamisega keskjooksul? Kui soovite mõelda päevade või kuude asemel aastates või aastakümnetes, pakuvad need seitse pikaajalist ETF-i palju potentsiaali.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Kuigi SPDR S&P 500 ETF (SPY) on S&P 500-ga võrreldavate indeksifondide seas vaieldamatult suurim ja likviidsem optsioon, väärib see iSharesi fond mainimist ainuüksi ühe lihtsa fakti tõttu: see maksab vaid 0.03% aastas. tasud versus SPY 0.095%. Tõsi, vahe taandub iSharesi pakkumise kaudu 3 dollarile aastas võrreldes 9.50 dollariga, kui teil on investeeritud 10,000 500 dollarit, kuid miks maksta rohkem, kui peate? Lõpptulemus on see, et neil on sama koosseis XNUMX Ameerika suurimast ettevõttest. Nii et kui otsite lihtsalt odavat ja mitmekesist kokkupuudet turul, siis IVV on see.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Indeksifondist veidi erineva maitsega QQQ on Invesco pakutav suurim ETF, mis sarnaneb IVV-ga, kuna jälgib passiivset aktsiaindeksit. Peamine erinevus seisneb aga selles, et seda fondi võrreldakse Nasdaq-100-ga – see tähendab, et saate ainult Nasdaqi börsil noteeritud 100 parimat mittefinantsettevõtet. Hea uudis on see, et gruppi kuuluvad enamik suuremaid ettevõtteid, millele investorid praegu esimesena mõtlevad – sealhulgas kolm praegust suurimat ettevõtet planeedil, triljoni dollari väärtuses tehnoloogiahiiglased Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) ja Google'i emaettevõte Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Selle lähenemisviisiga kaasnevad loomulikult riskid, kuna teil on tehnoloogia suhtes suurem eelarvamus kui teiste indeksite puhul. Kuid arvestades selle sektori pikaajalist paremat tulemuslikkust üldiselt ja eriti neid suuri nimesid, võib see mõnele osta-ja-hoia investorile olla pigem ahvatlev kui kahju. QQQ kulusuhe on 0.2%.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
See Vanguardi fond on võrreldav palju sügavama aktsiate nimekirjaga, aga ka ettevõtetega, mis on üldiselt palju väiksemad. Nagu nimigi viitab, on VTWO seotud Russell 2000 indeksiga – aktsiate loendiga, mis moodustatakse pärast seda, kui järjestate USA 3,000 parimat ettevõtet ja seejärel jätate loendist välja 1,000 suurimat ettevõtet. Väiksematel aktsiatel võib muidugi olla suurem risk, kuna neil ei ole sügavaid taskuid, mis on megakapsel blue-chip aktsiatel. Kuid need aktsiad pakuvad mõnikord rohkem pikaajalist tõusu kui väljakujunenud mängijad, kuna need on kasvu alguses. Eeskujulike osaluste hulka kuuluvad teatrioperaator AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), autode rendifirma Avis Budget Group Inc. (CAR) ja keskmise suurusega kiibitootja Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO kulusuhe on 0.1%.
Schwabi USA dividendikapitali ETF (SCHD)
Teine oluline pikaajaline ETF, mida kaaluda, on see Schwabi sissetulekutele orienteeritud fond. Kui mõõdate oma portfelli tootlust vaid mõne kuu asemel aastakümnetes, peaksid dividendid olema teie strateegia osa, kuna need võivad pikas perspektiivis kokku tulla. Kuna praegune dividenditootlus on peaaegu 3%, võrreldes S&P 1.3 üheaastase keskmise dividenditootlusega 500%, on see ETF suurepärane viis selle strateegia saavutamiseks. Struktuurselt on see väga atraktiivne, kuna aastane kulumäär on 0.06% ja hästi hajutatud portfell, kus on rohkem kui 100 positsiooni ja ükski aktsia ei moodusta rohkem kui 4% osalustest. Pikemas perspektiivis annab see fond teile suurepärase kokkupuute aktsiaturul koos suure tulupotentsiaaliga dividendide kaudu.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Üha enam investeerivad paljud investorid oma raha oma põhimõtete taha, pidades silmas nn ESG investeerimist, mis paneb rõhku keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimisküsimustele. Kuid veelgi olulisem on see, et hiljutised Wall Streeti suundumused on näidanud, et seda tüüpi strateegiad on võimelised toimima sama hästi kui traditsioonilised strateegiad – ja mõnel juhul isegi paremini. See iSharesi 25 miljardi dollari suurune ESG-teadlik ETF on suurepärane viis selle suundumuse saavutamiseks lihtsa läbivaatussüsteemiga, mis välistab fossiilkütuste ettevõtted, tulirelvatootjad ja ettevõtted, kes jäävad oma eakaaslastest mitmekesise esindatuse osas palju maha. Fond on ka struktuurselt usaldusväärne, madala kulusuhtega, vaid 0.15%, ja mitmekesise portfelliga, mis koosneb umbes 320 silmapaistvast USA aktsiast. Kui hoolite pikaajalistest sotsiaalsetest ja keskkonnaalastest suundumustest kas oma põhimõtete või parema tulemuse tõttu, tasub ESGU pilku heita.
Vanguard International International Stock ETF (VXUS)
Seni on kõik selles nimekirjas nimetatud pikaajalised ETF-i osalused keskendunud USA aktsiaturgudele. Ja kuigi kodumaised aktsiad on kindlasti olulised, on investorite jaoks sama oluline kaaluda geograafilist mitmekesitamist, kui nad seda pikaks ajaks soovivad. Siin tuleb VXUS. "Ex-USA" strateegiaga omab see ETF tohutut 400 aktsiat peaaegu igas maailma nurgas, välja arvatud USA. See tähendab tipptasemel rahvusvahelisi ettevõtteid, nagu Šveitsi tarbijahiiglane Nestle SA (NSRGY) ja Jaapani autotootja Toyota Motor Corp. (TM) liitub väiksemate arenevate turgude mängudega Hiinas ja Brasiilias. See on globaalse positsiooni jaoks mõeldud universaalfond ja see võib olla oluline osalus investoritele, kes soovivad laiendada oma portfelle USA-st kaugemale. VXUS-i kulusuhe on 7,800%.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Viimaseks, kuid mitte vähemtähtsaks, see Vanguardi fond vaatab kaugemale selles loendis leiduvatest aktsiatele keskendunud ETF-idest ja keskendub fikseeritud tuluga turgudele, et pakkuda ettevõtete võlakirjadele riski. See on paljude investorite jaoks oluline tegur, kuna nad on mures pikaajalise tulupotentsiaali pärast või otsivad hajutamist. Täpsemalt investeerib VCLT pikaajalistesse ettevõtete võlakirjadesse, keskendudes ainult hästi kapitaliseeritud ettevõtete investeerimisjärgu võlakirjadele. See jagab erinevuse probleemsete ettevõtete riskantsete rämpsvõlakirjade ja tugevate, kuid suhteliselt madalama tootlusega USA riigivõlakirjade vahel. Selle tulemusena on praegune tootlus umbes 3.2%. See teeb VCLT-st hea alusinvesteeringu neile, kes soovivad oma pikaajaliste strateegiate raames võlakirjaturuga kokku puutuda. VCLT kulusuhe on 0.04%.
Seitse parimat pikaajalist ETF-i, mida osta ja hoida:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard International International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html