Kuna inflatsioon on vaba, oleme pöördunud ekspertide poole nelja strateegia saamiseks, mis aitavad teil tõusvaid hindu ületada, vähemalt oma portfellis. Nagu selgub, ei pea te aktsiatest loobuma maandada inflatsiooni vastu täielikult.
Selle asemel võite lihtsalt suunata osa rahalisi vahendeid oma praegustest sektoritest nendesse, mis tõenäoliselt inflatsioonikeskkonnast kasu saavad.
Inflatsioon ja mõju tarbekaupadele.
Getty Images
1. Põhitarvikuid pakkuvate ettevõtete varud
Üks piirkond kuni kaitsta oma portfelli inflatsiooni eest on põhitarvikuid pakkuvates ettevõtetes. Nende järele on alati nõudlus, mis võimaldab tarnijatel inflatsiooniga sammul hindu tõsta.
"Inflatsioon on lähiajal ajaloolistel kõrgeimal tasemel ja investorid otsivad parimaid viise selle eest kaitsmiseks," märgib Sankar Sharma, investeerimisamet ja ettevõtte asutaja. RiskRewardReturn.com. "Kus on probleem, seal on ka lahendus. Investorid saavad abiks investeerida esmatarbekaupadesse, energiasse, kommunaalteenustesse, põllumajandussisenditesse ja väetisevarudesse.
Investorid peaksid siiski teadma, et põhitarvikuid pakkuvad ettevõtted võivad olla pikemaajalised mängud.
"Pikemas perspektiivis on juhtivad valdkonnad, millele soovitame keskenduda, hõlmavad naftast ja maagaasist juhitavat energiasektort, põhiressursse, pakendeid, tervishoiuteenuseid, esmatarbekaupu ja tehnoloogia riistvara," kirjutab ta. Forbesi kaastöötaja Randy Watts. "Kuigi (teatud tehnilised näitajad) viitavad aktsiatega seotud riski suurendamisele, liikuge praegu ettevaatlikult."
2. Dividendiaktsiad, mille dividendid on kasvanud
Dividendiaktsiad ei pea tõenäoliselt inflatsiooniga sammu, vähemalt igapäevaselt. Näiteks aktsia, mis maksab 5% dividende, ei järgi 8+% inflatsiooni. Kuid peamine järeldus on see, et dividendiaktsiad on pikaajaliselt ületanud inflatsiooni. Ja kuigi nad reageerivad aktsiaturu kõikumistele, kipuvad nad langusele palju paremini vastu tulema kui üldine turg.
"Investeerige aktsiatesse, mis kvalifitseeruvad "püsivate dividendide tõstjatena" – aktsiatesse, mis tõstavad igal aastal oma dividende märkimisväärse summa võrra, " soovitab Marc Lichtenfeld, ettevõtte CMT peamine tulustrateeg ja CMT. Oxfordi klubi. „Nii säilitab teie kogutav tulu vähemalt teie ostujõudu või isegi suurendab seda, mida on kõrge inflatsiooniperioodide ajal enamiku investeeringutega raske saavutada. Nende rahavood on tavaliselt kasvavad ja üsna prognoositavad, nii et nad ületavad pikas perspektiivis turgu.
„Vaadake aktsiaid nagu AbbVie
Kui oled algaja investor ja ei ole mugav üksikuid aktsiaid valida mis vastavad kasvavatele dividendikriteeriumidele, millesse saate alati investeerida dividendiaktsiafondid, eriti need, mis investeerivad nö Dividendiaristokraadid. See on enam kui 60 ettevõttest koosnev rühm, mis on valitud S&P 500 hulgast ja millel on suurendades oma dividende vähemalt viimase 25 aasta jooksul.
Näiteks ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
„Inflatsioon on üks muutujatest, mis on alati meeles, kuid see on praegu ees ja keskel; Üks minu lemmikviise sellesse keskkonda investeerimiseks on dividendide kasv,” annab nõu Jonathan Bednar, CFP®. WhatTheWealth.com. „See strateegia keskendub ettevõtete omamisele, mille ajalugu on oma dividende tõstnud, millest paljud on mitu aastakümmet ja mitmed turutsüklid. Kas see aitab kaitsta kõrge ja vahetu inflatsiooniprobleemide eest? Ei, turg jätkab mõõna ja voogu, tuginedes praegustele sündmustele, mis on meie kontrolli alt väljas. Meie kontrolli all on meie strateegia ja järjepidevus.
3. Kaubavarud päästmiseks
Kaubad võivad olla lemmikreaktsioon inflatsioonile. Inflatsiooni ajal soodsat tootlust pakkuvate toorainete kohta pole mitte ainult kogemusi, vaid me oleme just praegu tunnistajaks just sellisele tulemusele.
„Väga pika inflatsioonitõuke ajal, mis toimus aastatel 2001–2007, tõusis inflatsioon aeglaselt 1.0 protsendilt 6.0 protsendini,” teatab KC Mathews, asepresident ja investeerimisdirektor. UMB pank. "Selle pika inflatsioonitsükli jooksul tõusid toorained 13% aastamääraga, mis on enam kui kaks korda suurem kui S&P 500 indeks, kaitstes samal ajal inflatsiooni eest."
Energia on suurepärane näide kaupade toimimisest inflatsioonikeskkonnas. iShares USA nafta- ja gaasivarude uurimise ja tootmise ETF (IEO
Kui otsite toormetele mitmekesisemat lähenemist, siis Invesco DB kaubaindeksite jälgimise fond (DBC
Pidage meeles, et kaupade tootlus võib inflatsiooni jahtumisel või kui tõusvad intressimäärad tarbimist vähendama hakkavad vastupidises suunas.
4. I-seeria hoiuvõlakirjad maksavad peaaegu 10%!
I-seeria hoiuvõlakirjad võib olla viis, kuidas kaitsta võlakirjakomponenti kasutades vähemalt väikest portfelli inflatsiooni eest. Üldtuntud kui "I võlakirjad", on need emiteeritud USA riigikassa poolt, mistõttu on need üks ohutumaid saadaolevaid investeeringuid. Kuid need on ka üks parimaid viise oma raha inflatsiooni eest kaitsmiseks. Ja nad teevad seda väga väikese langusriskiga.
"Pärast 1. maid 2022 emiteeritud I võlakirjade intressimäär on 9.62%," teatab Tom Diem, CFP®, ChFC Diemi varahaldus. "See tootlus lähtestatakse iga 6 kuu järel ja on seotud USA inflatsiooniga. Kuigi tegemist on 5-aastaste võlakirjadega, saab I Võlakirjad likvideerida ühe aasta möödudes trahviga, mis on võrdne eelmise 3 kuu intressiga. Selle stsenaariumi korral, mille likvideerimine toimub ühe aasta pärast, peaks investor saama üle 5% osaluse ühes neist kõige turvalisemad investeeringud. "
Diem soovitab lisaks, et I võlakirju saab osta otse USA riigikassast või suunata maksutagastust I võlakirjade ostmiseks kuni 5,000 dollarini. Ostude kogusumma on piiratud 10,000 XNUMX dollariga inimese kohta kalendriaastas.
"Esimest korda 1998. aastal kasutusele võetud I võlakirjad emiteerib USA valitsus," selgitab Forbesi kaastööline Rob Berger. „Investorid ostavad I võlakirju otse valitsuselt TreasuryDirect.gov veebisait…I võlakirjad on loodud kaitsma hoiustajaid inflatsiooni eest. Nad saavutavad selle, kohandades intressimäära kaks korda aastas (mais ja novembris) vastavalt tarbijahinnaindeksi muutustele. I võlakirja intressimäära määravad kaks tegurit: fikseeritud intressimäär ja inflatsioonimäär. Nende kahe määra kombineerimine annab meile nn liitmäära.
I Võlakirjad on saadaval Treasury Directi kaudu 25 dollari väärtuses või rohkem, kui ostetakse elektrooniliselt, ning 50, 100, 200, 500, 1,000 ja 5,000 dollarit pabervõlakirjade eest. Nad teenisid intressi kuni 30 aastat või alati, kui te need raha sisse teenite, olenevalt sellest, kumb saabub varem. Ennetähtaegse lunastamise trahvi ei kohaldata, kui võlakirju hoitakse vähemalt viis aastat. Ja kui inflatsioon jätkab tõusmist, kasvab ka I võlakirjade tootlus.
"Praeguste inflatsioonimäärade valguses olen soovitanud investoritel kaaluda I võlakirja komponendi lisamist oma portfelli," soovitab ettevõtte asutaja Anthony Montenegro. Blackmonti grupp. "Kui inflatsioon jääb vahemikku, võivad investorid sel aastal teenida kahekohalise numbriga. I Võlakirjad annavad väärtusliku panuse portfelli, teenides konservatiivse positsioonina konkurentsivõimelist intressimäära, muutes need sobivaks varaks iga investori jaoks kõrgema inflatsiooni hooaegadel.
Loosung
Pole mingit garantiid, et need või mis tahes muud inflatsioonivastased investeerimisstrateegiad toimivad. Inflatsioon on tõeline muutuja; see võib tõusta ja langeda, muutes selle kohandamise teel keeruliseks. Kuid kuna see on tänapäeval üks peamisi investeeringuid mõjutavaid tegureid, tasub tormiga paremini toime tulla oma portfellis.
Valige üks või mitu ülaltoodud strateegiat, mida oma portfelli lisada. See ei pruugi kaitsta kogu teie portfelli praeguse inflatsioonilaine eest, kuid see peaks kahju minimeerima.
Allikas: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/