3 tähelepanuta jäetud fondid 10.5% dividendide jaoks 2023. aastal

Täna ehitame endale portfelli, mis annab meile 10.5% tootluse. Ja me teeme seda vaid kolme rahaga.

10.5% väljamakse atraktiivsust on raske eitada: kui saate igal aastal nii suure osa oma investeeringust dividendidena tagasi, saate kogu selle tagasi vähem kui 10 aastaga. Kõik muu on kaste!

Veelgi enam, kaks allolevast kolmest fondist – mis kõik on suletud fondid (CEF)- maksta dividende igakuine, nii et me saame oma väljamaksed kooskõlas meie arvetega. See on vaniljevarude maailmas ennekuulmatu. Peaaegu kõik need panevad meid järgmist väljamakset ootama kolm pikka kuud.

Alustamiseks vajame ainult kolme asja:

• Maaklerkonto. Peaaegu iga konto sobib, kuna kõik suuremad ettevõtted toetavad CEF-e, mida ma teile näitan.
• Säästud, kuid palju vähem, kui arvate. Teid hämmastab, kui vähe raha teil on vaja meie 10% tuluvoo loomiseks. Sellise tootluse korral võib teie elustiilist olenevalt sellest piisata 500 XNUMX dollarist, et pensionile jääks ainult dividende.
• Umbes 10 minutit. See, mida ma teile näitan, on sama lihtne kui aktsiate ostmine ja pikaajaline hoidmine.

Räägime nüüd tickeritest.

CEF-i valik nr 1: 13% tootlusega võlakirjafond ettevõtte parimatelt juhtidelt

Alustame PIMCO fondiga, tugeva maine ja naelsterlingiga fondivalitseja, mille asutajaks oli 1971. aastal võlakirjakuningas Bill Gross. Ettevõttel on CEF-i investorite kujutlusvõime nii võimas. et tema fondid kauplevad tavaliselt aadressil lisatasud puhasväärtusele (NAV või CEF-i portfelli investeeringute väärtus).

. PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), 13.3% tootlus 10.3% preemiaga ei erine.

Nõuame CEF-ide ostmisel alati allahindlust, kuid võime teha erandi PDI-le, kuna see ei kauple peaaegu kunagi ühekaupa. Tegelikult on selle praegune lisatasu umbes viie aasta keskmine, nii et võime öelda, et PDI on õiglaselt hinnatud. Ja me maksame hea meelega, kui palju fond väärt on selle muljetavaldava tootlusajaloo eest!

PDI 8% aastane tootlus viimase kümnendi jooksul ühtib S&P 500 omaga – see on võlakirjafondide puhul haruldane saavutus. Veelgi parem, tänu fondi kõrgele tootlusele said investorid kõik nende viimase 10 aasta sularahas teenitud tuludest. See on palju indeksi alla 500% tootluse valguses peavad kõik, kes omavad S&P 2 indeksifondi, paremini kui kõikumatud "paberikasumid".

PDI maksab regulaarselt ka eridividendid. Need väljamaksed on oluliselt suuremad kui fondi tavaline dividend, mis ise on viimase 25 aastaga kasvanud 10%.

Kui kõik kokku panna, saame dividendi, mis kasvab 13.3%, millele lisanduvad perioodilised lisamaksed ja ostame õiglase hinnaga. See on suurepärane seade kõigile, kes otsivad võlakirjatulu.

CEF-i valik nr 2: meeldib oma S&P 500 lemmikaktsiatele, kuid 9.7% tootlusega

Pöördume aktsiate poole koos Liberty tähtede aktsiafond (USA), nurgakivi USA aktsiate omanik nagu Alfabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) ja Viisa (V). USA tugev portfell on aidanud tal viimase kümnendi jooksul tootlust 12% aastas – selline pikaajaline tootlus, millega vähesed teised fondid kiidelda saavad.

USA tootlus on 9.7% ja selle väljamakse kõigub NAV-iga, nii et see ei ole fond, mida hoida prognoositava igakuise sissetuleku jaoks. Sellegipoolest võimaldab see poliitika juhtkonnal hoida investeeringuteks vaba raha, ilma et peaks välja kuulutama dividendide kärpimisest (ja kannatama vastavalt aktsiahinna langusele). Lisaks on juhtkond oma NAV-i investeerimisel teinud head tööd, nagu näete 12% aastasest tootlusest.

Samuti oleme selle dividendipoliitika eest kenasti “konkureeritud” fondi praeguse (haruldase) allahindluse kaudu. Nüüd sisseostmisel jääme USA NAV-i veidi alla.

Sarnaselt PDI-ga kaupleb USA tavaliselt rohkema hinnaga, kui tema varad väärt on – see on tasu USA juhtkonna tugeva tulemuse eest. See muudab selle praeguse allahindluse haruldaseks võimaluse soodsalt sisse osta.

CEF-i valik nr 3: uus fond kaupleb (ajutise) allahindlusega

Lõpuks lähme koos Cohen & Steersi kinnisvaravõimaluste ja tulude fond (RLTY), mis annab meile võimaluse tutvuda tuhandete kinnisvaraobjektidega ja annab teile iga kuu 8.4% dividendi.

Fond omab peamiselt suure kapitalisatsiooniga USA REIT-e, näiteks laoomanikke Prologis (PLD) –otsene kasusaajaAmeerika tootmise onshoring”.-rakutorni majaomanik Ameerika torn (AMT) ja elamu üürileandja Invitation Homes (INVH).

RLTY on uus fond, mis käivitati vähem kui aasta tagasi – ja selles peitub meie võimalus: kuna see on nii uus, kaupleb RLTY NAV-i suhtes 10.2% allahindlusega. See on nii, kuigi paljud RLTY sõsarfondid, mida haldab sama meeskond, kauplevad nominaalväärtuse lähedal või ülekursiga.

See on meie signaal osta ja kannatlikult oodata, kuna RLTY vananeb, investorid märkavad selle olemasolu ja kinnisvara hakkab taastuma. Vahepeal kogume fondi 8.4% dividende, mis tuleb meile igakuiselt.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu sissetulek: 5 soodsat fondi püsivate 10.2% dividendidega."

Avalikustamine: puudub