3 fondi, mis võimaldavad teil elada ainult dividendidega

Vastupidine indikaator just vilkus ja see ütleb meile, et nüüd on aeg osta üks minu lemmik kõrge tootlusega investeeringutest: suletud fondid (CEF). Täna vaatleme kolme, mille tootlus ületab 11.6%.

Me teame sellise väljamakse võimsust, nagu me oleme saagikütid: 520,000 60,000-dollarise investeeringuga saame käivitada 5,000 XNUMX-dollarise aasta tuluvoo. See on lahe XNUMX dollarit igakuise keskmisena. Ja kolm fondi, mida me hetkega katame, tagavad meile mitmekesistamise ohutuse, ulatudes palju kaugemale aktsiatest, andes meile juurdepääsu võlakirjadele, kullale (ainult korralik inflatsioonimaandamine) ja kinnisvarale (samaa!).

Kõigepealt aga räägime sellest, miks aktsiad loovad meid nüüd kena sisenemise jaoks.

Midagi naljakat juhtus, kui Föderaalreserv teatas eelmisel nädalal oma esimesest eeldatavast intressitõusust: S&P 500 põrkas.

See ei pidanudki nii minema. Pikka aega on asjatundjad ja ajakirjandus hoiatanud, et intressimäärade tõstmine toob kaasa aktsiate järsu languse ja see hirm tegin põhjustada turgudel kahekohalist langust enne Ukraina sõja algust. See on märk sellest, et muretsetakse kõrgemate intressimäärade pärast ja sõda võidakse hinnata.

Mis toob mind kinniste fondide (CEF) juurde – varaklass, mis on tuntud oma kõrge tootluse poolest (need toovad täna üldiselt keskmiselt 7%+). Tänu neile tervislikele väljamaksetele jäävad CEF-id tõenäoliselt atraktiivseks, kuna intressimäärad tõusevad, sest läheb veel kaua aega – kui üldse! –, enne kui riigikassad saavad pakkuda midagi sellele lähedast.

See tähendab, et tänu müügile on meil praegu hea võimalus osta kõrge tootlikkusega CEF-e atraktiivsetel tasemetel ja samal ajal tagada tohutu sissetulekuvoog. Siin on kolm näidet, mille tulemuseks on suurem 11.6%, mida mainisin ülaosas.

Alustage Powerhouse USA aktsiafondiga, mille tootlus on 10.5% …

Esimene üles on Liberty tähtede aktsiafond (USA), Ameerika suure kapitaliga aktsiafond, mille tootlus on muljetavaldav 10.5% ja millel on tohutud tulemused.

Tänu ajaga muutunud portfellile on USA viimase kümnendi aastapõhise kogutootlusega 14.4% ületanud oma tohutu dividendivoo ja andnud investoritele kapitalikasumit. Amazon (AMZN), tähestik (GOOG) ja haigekassa UnitedHealth Group (UNH) –kõik ettevõtted, mis saavad kasu tohututest pandeemiatest (ja pandeemiajärgsetest) muutustest, nagu e-kaubanduse suurenemine ja tervishoiukulude suurenemine, on tippettevõtted.

Kui oleksite kümme aastat tagasi investeerinud sellesse fondi 520 1.5 dollarit, oleks teil tänu USA kõrgele väljamaksele nüüd XNUMX miljonit dollarit ja suurem osa teie tulust oleks dividendiraha.

… Lisa võlakirjafond CEF-i tootlusega 11.5% (intressimäärade tõusuga) …

Nüüd mitmekesistada PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), mille tootlus on 11.5%, tänu võlakirjade ja võlakirjade tuletisinstrumentide portfellile, mida haldab PIMCO, üks maailma juhtivaid võlakirjafondide valitsejaid. Fondil on varem olnud intressimäärade tõus.

Viimase intressitõusu tsükli jooksul, 2015. aastast 2019. aasta keskpaigani, võitis PDI aktsiaid tohutult. See on suuresti tingitud sellest, et inimestel kulus aega, et aru saada, kuidas fond toimib.

Enamiku võlakirjafondide varad vähenevad intressimäärade tõustes, kuna kõrgemad intressimäärad muudavad juba emiteeritud võlakirjad vähem väärtuslikuks. Head võlakirjafondide haldajad ei võta seda aga pikali. Kuigi see kehtib enamiku võlakirjade kohta, ei kehti see kõik võlakirjad ning portfelli positsioneerimiseks on võimalusi (muutes kestust või kasutades intressimäära riski maandamiseks võlakirjade tuletisinstrumente), et see koos intressimääradega tõuseks. Sellest ka ülaltoodud diagramm.

Mitte kõik võlakirjafondid seda ei tee – ja kui ostate lihtsalt võlakirjade indeksfondi intressimäärade tõusu ajal, võite jääda ilma suurest kasumist.

See on põhjus, miks PDI on praegu algava kõrgemate intressimäärade perioodiga eriti veenev. Ja sama võime öelda ka oma kolmanda fondi kohta.

… Ja lõpetage väga mitmekesise 12.9% tootlusega

Lõpetuseks teeme nulli RiverNorthi võimaluste fond (RIV), mis investeerib mitmesugustesse kõrge tootlusega varadesse, alates kullast ja hõbedast kuni laenudeni kuni keskmise suurusega ettevõteteni ja isegi teatud kinnisvarasse.

See lai mitmekesistamine muudab RIV-i iseenesest huvitavaks, kuid see, mis teeb selle tõeliselt silmapaistvaks, on selle kasvupotentsiaal. Näete, RIV annab ilmatu 12.9% – üks suurimaid CEF-ide tootlusi – ja see suur tootlus on nagu kassipuu tulu otsivatele investoritele.

Seda turu hoogu näeme juba RIV-i hinnakujunduses; pärast seda, kui 2022. aasta alguses kaubeldakse vara puhasväärtusega (NAV või selle portfelli väärtus) allahindlusega, on see viimastel nädalatel hakanud kauplema ülekursiga, mida ta tegi ka 2021. aasta keskel (ja peaksin lisama, et 2019. aasta keskpaik ja 2020. aasta keskpaik).

Tegelikult muutub RIV-i allahindlus peaaegu iga kord, kui turg hirmust ahnuse poole liigub, lisatasuks – ja mõnikord suureks lisatasuks (näiteks 10. aasta keskel jõudis see 2018%-ni). Kui ostame RIV-i praegu, võime saada 12.9% tulu ja oodata, et müüa see ülespaisutatud hinnaga, kuna turg liigub hirmust ahnuse poole.

(Sarnane lugu on muide USA ja PDI-ga, mis kauplevad vastavalt 6% ja 4% lisatasudega, kuid on viimase aasta jooksul mitu korda kaubelnud kahekohalise preemiaga.)

Pange need kolm kokku ja saate selle 11.6% keskmise tootluse, mis annaks teile 5,039 520,000 dollari suuruse investeeringuga igakuise sissetuleku XNUMX dollarit. See on keskklassi sissetulek! See on selline sissetulekuallikas, mida võite CEF-idelt oodata, ja seepärast moodustavad need teie portfelli suurepärase nurgakivi.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu tulu: 5 tehingufondi, mille dividendid on ohutud 7.5%."

Avalikustamine: puudub