Fidelity Investments on riigi suuruselt neljas investeerimisfondide haldur, kelle hallatavate varade maht on 4.3. märtsil 31 enam kui 2022 triljonit dollarit, mis on viimane kättesaadav teave. Fidelity teenindab 40 miljonit üksikinvestorit enam kui 500 investeerimisfondis ja ETF-is.
Fondi kvaliteeti saab ligikaudselt hinnata kasutades Morningstari tärnide hinnangud, mis ulatub 1 tärnist (madalaim kvaliteet) 5 tärnini (kõrgeim). Tärnihinnanguid hinnatakse kõvera alusel; parimad 10% fondidest saavad viis tärni, järgmised 22.5% saavad neli tärni, keskmised 35% saavad kolm tärni, järgmised 22.5% saavad kaks tärni ja alumised 10% saavad ühe tärni. Siin on ülevaade kolmest Fidelity fondist, mis on hinnatud 5 tärniga Koidutäht. Kogu teave on täpne 2. aasta II kvartali seisuga.
Võtme tagasivõtmine
- Fidelity Funds on üks maailma suurimaid fondiperekondi, mille hallatavate klientide koguvara on üle 4.3 triljoni dollari.
- Fidelityl oli 40. aastal 2022 miljonit investorit, kes investeerisid enam kui 500 fondi, mitmed neist hindasid fondijälgija Morningstar 5 tärni.
- Tipphetkede hulgas on kaks tasakaalustatud kategooria fondi, Fidelity Balanced ja Fidelity Capital & Income.
- Veel üks viietärnifond, mida investorid kaaluda, on Fidelity Mid Cap Enhanced Index, mis jälgib Russell Mid Cap indeksit.
Fidelity Balanced (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX) investeerib aktsiatesse, võlakirjadesse ja sularahasse. Tasakaalustatud fondid on sageli hea valik investoritele, kes soovivad omada väiksemat arvu fonde ja seetõttu meeldivad tasakaalustatud fondide pakkumisele mõnevõrra "kõik ühes" lähenemine või kes soovivad fondi, mis võiks olla alus, millele nad saaksid rajada ülejäänud portfelli.
Fidelity Balanced jääb riskantsuselt keskele. See on riskantsem kui puhas võlakirjafond, kuid mitte nii riskantne kui puhas aktsiafond. Seda peetakse mõõdukaks jaotusfondiks, mis tähendab, et see pakub keskmise riskiga varade jaotust, mis koosneb ligikaudu kahe kolmandiku aktsiatest ja ühe kolmandiku võlakirjadest.
Alates fondi asutamisest 1986. aastal on selle 41 miljardi dollari suuruse AUM-i viietärnifondi keskmine tootlus 5. aasta teise kvartali jooksul olnud ligikaudu 9.34%. kulude suhe FBALX-i puhul on 0.51% ja suhteliselt kõrge 0.40 käibe suhe, kuid minimaalset alginvesteeringu summat pole.
Truuduskapital ja sissetulek (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) on veel üks 5-tärni tasakaalustatud fond, mis on palju tugevamalt võlakirjade poole kaldu, kusjuures ligikaudu 75% portfellist on kaalutud võlakirjade allokatsioonile. Fond pakub hea kombinatsiooni kasvust ja tulust. Tururisk on kõrgem kui puhtal võlakirjafondil, kuid madalam kui puhtal aktsiafondil. Pikaajaline tootlus on suurem kui enamikul võlakirjafondidel.
FAGIXi kulusuhe on 0.67% ilma minimaalse investeeringusummata. Fond on tootnud 9.41. aasta teise kvartali aastase keskmise intressimääraga 2%.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Kolmas 5-tärni Fidelity fond on Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), mis on hea valik investoritele, kes soovivad kokku puutuda küpsete ja suurte aktsiatega. FBGRX investeerib vähemalt 80% suurkapitali blue-chip aktsiatesse ja ülejäänud osa suurte ettevõtete kasvuvõimalustesse. See annab sellele aktiivselt juhitud pöörde S&P 500 indeksile.
FBGRX-i kulusuhe on 0.79% ilma minimaalse investeeringuta ja käibe suhtarv on 0.41. Fond on algusest peale tootnud keskmiselt 12.2% aastas.
Mida tähendab olla Morningstari viie tärni fond?
Morningstari andmetel kvalifitseeruvad viietärnireitingu saamiseks need fondid, mille riskiga korrigeeritud tootlus jääb kategooria sarnaste kategooriatega võrreldes parima 10% hulka.
Kas Fidelity Funds on hea algajatele?
Jah. On Fidelity fonde, mis sobivad hästi algajatele ja ka neile, kes on rahaliselt targemad. Fidelity on tuntud selle poolest, et pakub odavaid investeerimisvõimalusi, mis võivad meeldida uutele investoritele, sealhulgas madala hinnaga indeksiga ETF-id.
Mis on suurim Fidelity investeerimisfond?
Hallatavate varade (AUM) poolest on Fidelity 500 fond (FXAIX) Fidelity suurim. Sellel S&P 500 indeksfondil on vara 375 dollarit ja kulumäär on väga madal – 0.015%.
Allikas: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo