3 eriti suurt dividendi, mida kogute iga kuu

Kannatlikkus on eduka vastupidise investori võti.

Ostame siis, kui hirm on laialt levinud. Karu turud on meie sõbrad. Istugem käed rüpes ja laske turu hinnangutel meieni jõuda.

Kirjutasin sellest väga hiljuti turg on see peaaegu kogu turgu hõlmava ostusignaali saatmisele. Valmistume veokit tagurdama.

Täna arutame pensioni sissetuleku eesmärke annab naeruväärsed 12.9%— Lõppude lõpuks võib isemajandav portfell, mis võimaldab teil elada ainult dividendidest, anda teile tohutu meelerahu, kui olete oma tööaastad möödas.

Ja kui need dividendid jõuavad teie postkasti või kontole iga 30 päeva järel, mis vastavad teie igakuistele arvetele… noh, see on veelgi parem.

Igakuiste dividendiaktsiate jõud

Kas sa täna posti haarasid? Kas selles oli arveid – võib-olla teie hüpoteeklaenu väljavõte, veearve või teie kaabellevifirma viimane teave?

Noh, kui jah, siis oodake veel üks kuu ja on tõenäoline, et saate uue. Nii toimib peaaegu iga suurem väljaminek.

Aga see on mitte kuidas enamik pensionäre saab olulise osa oma sissetulekust.

Valitsevat tarkust kuulda võtnud pensionärid on end laotud aktsiatega ja üldjuhul kipuvad need ettevõtted oma dividende maksma. kord kvartalis, mitte igakuine. Seega võib finantsnõustaja käskida teil koostada "dividendikalender", mille kohaselt ostate põhimõtteliselt teatud summa mõnest aktsiast, mis tasuvad jaanuaris/aprillis/juulis/oktoobris, ja veel mõned aktsiad, mis maksavad veebruaris/mais/augustis/ novembris ja veel mõned, mis maksavad märtsis/juunis/septembris/detsembris.

See võib tunduda kurnav ja see on nii, kuid hullem kui see: kui mõne nende aktsiatega peaks midagi juhtuma, läheb teie dividendikalender hoo sisse ja te hakkate ühtäkki vaatama palju suuremaid makseid.

Igakuised dividendiaktsiad on seevastu erilist tüüpi dividendimaksjad, kes teevad täpselt seda, mida nende nimi viitab: nad kirjutavad iga kuu dividende, mis sobivad ideaalselt teie igakuiste arvetega.

Muide, see on ainus erinevus, mille leiate. Muidu ei erine nad oma eakaaslastest, kuigi tavaliselt leiate igakuised dividendimaksjad suure tootlusega akronüümide hulgast: kinnisvarainvesteeringute fondid (REIT), äriarendusettevõtted (BDC) ja suletud fondid (CEF).

Kuid selleks, et saada aimu, kui palju sujuvamalt võiks teie pensionile jäämine igakuistesse dividendiaktsiatesse investeerides minna, vaadake allolevat tabelit. Esiteks on dividendide ajakava veidra 12.9% tootlusega portfelli jaoks, mis koosneb "tavalistest" aktsiatest. Sellest allpool on tulu võrdselt kõrge tootlusega igakuiste dividendiaktsiate kolmikust –väga tõeline trio, mida ma teile näitan!

Mõlemad teenivad aastas ligikaudu 64,500 XNUMX dollarit – mitte miljoni dollari suuruse pesamuna pealt, vaid pelgalt 500,000 XNUMX dollari suuruse investeeringu pealt.

Ainuüksi stabiilsuse põhjal tean, millise valiksin.

Muidugi me kõik teame, et me ei saa osta aktsiaid ainult tootluse või dividendide sageduse alusel. Need peavad olema A+ ettevõtted, kes tegutsevad meie investeerimisfondide heade valitsejatena aastakümneid järjest. Lõppude lõpuks, mis kasu on hiiglaslikust tootlusest (igakuine või muu?), kui tšekid ei kesta?

Vaatame kolme igakuist dividendi, mille keskmine tootlus on ilmatu 12%, et näha, kas mõni neist sobib usaldusväärse pensioniportfelli jaoks.

Prospektkapital (PSEC)

Dividenditootlus: 9.5%

Prospektkapital (PSEC) on üks turu suurimaid äriarendusettevõtted (BDC). See on oma 375-aastase äriea jooksul rahastanud rohkem kui 18 investeeringut ja praegu on sellel umbes 7.5 miljardit dollarit, mis on investeeritud ligikaudu 90 ettevõttesse.

PSECi põhitegevuseks on keskmise turuga laenud, mis moodustavad ligikaudu 52% portfellist. See investeerib Ameerika ettevõtetesse, mille EBITDA (kasum enne intressi, makse, amortisatsiooni ja amortisatsiooni) on kuni 150 miljonit dollarit, peamiselt kõrgema järguga tagatud laenude kaudu. Kuid sellel on ka relvad, mis keskenduvad keskmise turu väljaostmistele (17%), kinnisvarainvesteeringutele (peamiselt mitmepereelamutele) (18%) ja allutatud struktureeritud võlakirjadele (10%).

Prospect Capitali suurus ja ulatus oleks näiline eelis, kuid see ei ole tegelikult olulisel määral ära kasutanud. Aktsiad on viimastel aastatel vaid veidi paremad kui laiaulatuslik BDC indeksifond.

Siin pole näidatud, on üks PSECi murettekitavamaid vigu: dividend, mis, kuigi makstakse igakuiselt, pole investoritele peaaegu mingit stabiilsustunnet andnud. Alates 2014. aastast on väljamakseid kärbitud kaks korda; jooksvaid dividende katab vaid vaevu puhas intressitulu (NII).

PSECi peamine asi on a sügav allahindlus – praegu kaupleb see oma puhasväärtusest (NAV) ilmatu 36% allahindlusega. Kuid te ei osta ainult räbaldunud dividendide ajalooga ettevõtet. Samuti ostate ettevõtte, mille fikseeritud intressimääraga laenude määr - kohustus praeguses intressikeskkonnas - on kõrgem kui valdkonna keskmine.

Gabelli Utility Trust (GUT)

Dividenditootlus: 9.4%

Võimalik, et põhi ei ole veel sees – turg seedib just oma viimast punast tinti ja puhkab enne, kui järgmine samm maha läheb. Kui jah, peaksid kommunaalteenuste aktsiad kaitsemänguna jätkuvalt kohutavalt atraktiivsed välja nägema. (Rääkimata sellest, et need pakuvad igale pikaajalisele investorile ballasti ja suuri dividende.)

Kuid selle asemel, et kasutada traditsiooniliste kasulike investeerimisfondide ja börsil kaubeldavate fondide 3–4% tootlust, uurime suletud fond (CEF) selle asemel, mis pakub meile peaaegu kahekohalist tulu.

Gabelli Utility Trust (GUT), millel on 87-aastane kogemus kaasjuhtide Mario Gabelli ja Timothy Winteri vahel, on osaluse seisukohast üsna lihtne fond, mis hõlmab peamisi elektri- ja gaasiteenuseid osutavaid ettevõtteid, sealhulgas NextEra energia (NEE), WEC Energy (WEC) ja Duke Energy (DUK).

GUT erineb teistest fonditüüpidest selle võimes kasutada võlavõimendust (praegu kõrge 30% määraga), mis võimaldab tal kahekordistada oma kõrgeima veendumuse saanud nimesid ja tõsta igakuist dividendi, seega 9%. pluss saagikus.

Suur punane lipp pärineb aga teisest CEF-i funktsioonist. Suletud fondid kauplevad fikseeritud arvu aktsiatega ja selle tulemusena saavad nad kaubelda allahindluste või preemiatega oma puhasväärtusele (NAV). Isegi 5% või 10% lisatasu peaks andma investorile pausi –kuid Gabelli Utility Trust on viimase viie aasta jooksul kaubelnud keskmiselt 56% preemiaga ja hetkel on see preemia lähemal 71%.

Teisisõnu öeldes maksate iga GUT-i osaluse dollari eest 1.71 dollarit.

Orhideepealinn

Dividenditootlus: 19.7%

Orhideepealinn (ORC) Selle kirjutamise ajal on sellel üks turu kõrgeimaid tootlusi, tublisti üle 19%. See on ka liiga rikkalik saak ignoreerima— aga kas see on liiga rikkalik saak ära ütlema?

ORC on a hüpoteegi kinnisvarainvesteeringute usaldusfond (mREIT). Teie aia-sordi aktsiakapital REIT hakkab omama kinnisvara: kaubanduskeskuseid, korterelamuid, haiglaid, sõiduradasid. Kuid ainus asi, mida mREIT tavaliselt mahutab, on … noh, paber. Või kui olla täpsem, siis väärtpaberistatud hüpoteegid. Näiteks Orchid Capital tegeleb eluaseme hüpoteegiga tagatud väärtpaberitega (MBS), nagu näiteks Fannie Mae ja Freddie Mae emiteeritud väärtpaberitega.

Kuid mREIT-id jäljendavad traditsioonilisi REIT-e, kuna nad peavad ka vähemalt 90% oma maksustatavast tulust dividendidena välja maksma – ja selle tulemuseks on kõrged dividendid, mis panevad isegi nende traditsioonilised REIT-i vennad häbisse.

Viimane laks investoritele tehti teatavaks märtsis: väljamakset vähendati 18%, 4.5 sendile aktsia kohta varasemalt 5.5 sendilt.

Brett Owens on ettevõtte peamine investeerimisstrateeg Kontrastne Outlook. Suuremate sissetulekute ideede saamiseks saate tasuta oma värskeima eriaruande: Teie ennetähtaegselt pensionile jäämise portfell: tohutud dividendid – iga kuu – igavesti.

Avalikustamine: puudub