3 klikki 12% dividendiks (selle aasta suure tõusuga)

Täna valime dividendivoo, mis vastab leibkonna keskmisele sissetulekule Ameerikas – 70,784 XNUMX dollarit aastas – ja me ei kavatse seda teha palju väiksem pesamuna, kui enamik inimesi võimalikuks peab.

See on praegu oluline, sest finantsmeedia pumpab jätkuvalt naeruväärseid vastuseid küsimusele, kui palju on enamikul inimestel vaja pensionile jääda. Näiteks hiljutine Bloombergi lugu ütles, et meil on vaja $ 3 miljonit salvestatud, et mugavalt välja töötada!

Meie õnneks see number on viis väljas. Mõelge sellele diagrammile:

Siin näete nelja erinevat stsenaariumi 70,784 3 dollari suuruse aastase dividenditulu saamiseks, sealhulgas kaks Trinity ülikooli uuringut, mis näitavad riskantseid ja konservatiivseid hinnanguid, mis põhinevad 4% ja XNUMX% väljavõtmise määradel. Ja kõik peale ühe on enamiku inimeste jaoks üsna ebareaalsed. See oleks suletud fond (CEF) portfell, mida näete ülal paremal. See koosneb "kohest" kolme CEF-i portfellist, millest räägime veidi hiljem.

Esiteks, natuke rohkem nende (liiga) sageli tähelepanuta jäetud kõrge tootlusega varade kohta.

CEF-idega saate tõsta oma üldist tootlust (tänu nende fondide 8%, 10% ja jah, isegi 12%+ tootlusele). Lisaks on CEF-idel kõike alates blue chip aktsiatest kuni võlakirjade ja kinnisvarainvesteeringute fondideni (REIT), nii et saate varaklasside lõikes hajutada, vähendades seeläbi oma riski.

See on kuidas me saame luua keskklassi tuluvoo vaid 600 XNUMX dollariga – ja valmistuda ka kiireks kapitalikasumiks!

Kuidas CEF-id töötavad

CEF-e ostetakse ja müüakse avatud turul nagu aktsiaid. Enamikku väljastavad ettevõtted, kelle hallatakse miljardeid dollareid: ma räägin leibkonnanimega investeerimismajadest, nagu PIMCO, BlackRockBLK
ja Goldman Sachs siin.

Teine asi, mida CEF-ide puhul meeles pidada, on see, et nad kauplevad sageli tasemel, mis on erinev (ja regulaarselt madalam) nende puhasväärtuse aktsia väärtusest (NAV või nende aluseks olevate portfellide väärtus).

Ostes allahindlustega – või vähemalt tasemel, mis on alla viimaste trendide – saame anda endale täiendava võimaluse tõusuks.

Liigume nüüd selle kolme CEF-i portfelli juurde, mida sekund tagasi mainisin. Nagu mainitud, annavad need fondid täna 12% tootluse, kauplevad mõistlike hindadega ja annavad meile tugeva hajutamise varaklasside lõikes. Kui olete need ostnud, olete teel kõrge tootlusega portfelli poole, mis võib teid pensionile viia. kaugele vähem kui miljon dollarit.

CEF-i pensionile jäämise valik nr 1: 13.8% väljamaksed, mida tagavad sissetulekut suurendavad varad

Avame koos Brookfield Real Assets Income Fund (RA), mis on tegutsenud veidi rohkem kui kuus aastat, tehes sellest meie “kiirpensioni portfelli” uusima fondi. Sellest ajast alates on see COVID-i, inflatsiooni ja geopoliitilise stressi tõttu hoidnud oma väljamakseid stabiilsena ja andnud ka kena 61% kogutulu.

RA üle 500 varaga portfell annab talle laia hajutamise, samas kui ettevõtte võlakirjad, kinnisvara ja kommunaalteenusedT-Mobile USA (TMUS) ja meelelahutuskoha omanik VICI omadused (VICI) on suurimad osalused – on aastaid kindlustanud fondi suure tuluvoo.

Ja ma mõtlen suurt: RA annab saaki 13.8% täna ja maksab dividende ka igakuiselt. Ja fondi turuhinna tulevane tõus vähendab seda tõenäoliselt tulevikus. See tähendab, et investorid, kes ostavad praegu, tagavad selle suure sissetuleku ja positsioneerides end kasu saamiseks, kui hilinejad parteiga liituvad.

CEF-i pensionile jäämise valik nr 2: 11.8% tootlus võlakirjaturu professionaalilt

. PIMCO sissetulekustrateegia fond (PFL) on 11.8% tootlusega ettevõte, mis omab 385 võlakirja, mille on emiteerinud mitmed ettevõtted, ning mitmeid muid tulutoovaid varasid, mis on viinud PFL-i kolmekohalise kasumini. Pealegi on selle tohutu dividend selle ajaga kasvanud, samas kui juhtkond on maksnud regulaarselt eridividendide!

See näitab, kuidas erinevate võlakirjade segamise strateegia erineva kestusega, emitentide, tootlusega ja muuga võib kindlustada teie tuluvoo ja aidata teid krahhi ajal suurte kahjude eest isoleerida. PFL on üle elanud täppi-tule mulli lõhkemise, suure majanduslanguse, 2011. aasta võla ülemmäära fiasko, pandeemia ja eelmise aasta inflatsiooni hüppe. Teisisõnu, see on pikas perspektiivis suurepärane fond.

Üks asi, mida PIMCO fondide puhul meeles pidada, on see, et nad kauplevad peaaegu alati preemiatega, kuna ettevõttel on CEF-i maailmas tugev maine. Kuid PFL kaupleb tavapärasest madalama preemiaga: 2.3%, kui ma seda kirjutan, võrreldes 7.4% keskmisega viimase viie aasta jooksul. See on veel üks hea põhjus, miks see nüüd üles võtta.

CEF-i pensionile jäämise valik nr 3: 10.4% tootlus väärtust investeerivalt meistrilt

Meie kolmas suurepärane pikaajaline näidend on Gabelli aktsiafond (GAB), mida haldab Mario Gabelli, üks Wall Streeti tuntumaid investeerimisproffe. Gabelli on mängus olnud aastakümneid ja tema fondi tootlus on 10.4%, tänu fundamentaalsele väärtuspõhisele lähenemisele, mis on aastaid kasumit toonud.

Ülemüüdud aktsiatega ja väärt aktsiatega isegi rohkem üle müüdud, on sellise fondi hankimine nagu GAB väga mõttekas. Ja omades tohutuid 759 osalust, olete sellega umbes nii mitmekesine, kui võimalik. Ka GAB kaupleb praegu preemiaga, umbes 7.5%. Kuid see lisatasu oli mullu detsembris koguni 13%, kui turuväljavaated olid kehvemad kui praegu, mistõttu selle 7.5% lisatasu maksmisega oleme nõus.

Lõplik sõna

Ümardades portfelli ülespoole, on meil kolm fondi, mille keskmine tootlus on 12%, ja saate need kõik oma maakleri kaudu mõne sekundiga osta. See võib viia teid õigele teele, et teenida Ameerika keskmine sissetulek ainuüksi dividendidena – 600 XNUMX dollarit või vähem!

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu sissetulek: 5 soodsat fondi püsivate 10.2% dividendidega."

Avalikustamine: puudub