Virn 100 dollarit.
getty
Olen alati šokeeritud, kui dividendiinvestorid tehnoloogiaaktsiaid ignoreerivad. Mis tähendab, et olen väga šokeeritud, sest päris hästi teevad seda kõik sissetulekuotsijad!
Põhjus on selles, et enamik inimesi peab tehnoloogiat endiselt tulutute idufirmade, lagunevate krüptoplatvormide või nulldividendiga nimede, näiteks Teslal
Kuid tõde on see, et tehnoloogilises ruumis domineerivad suured ettevõtted ja üldiselt istub sektor Wall Streeti suurimatel sularahavarudel. õun
Ka Alphabet hoiab 160 miljardist dollarist põhja pool. Microsoft
Probleem? Need ettevõtted ei kiirusta seda raha meile, dividendiinvestoritele, üle andma. Kõik maksavad madalaid (või mitte!) dividende.
Kuid on olemas "tagauks" võimalus kasutada nende ettevõtete sularaha suurte väljamaksete jaoks. Ma räägin siinsest tootlusest põhja pool 5.7% ja isegi kuni 8%!
Suurte tehniliste dividendide saamiseks vaadake suletud fonde
Meie tee nende suurte, tähelepanuta jäänud tehniliste väljamaksete juurde kulgeb läbi sageli tähelepanuta jäetud varaklassi, mida nimetatakse suletud fond (CEF). Need sõidukid sarnanevad pisut ETF-idega, kuna need kauplevad avatud turul ja paljud CEF-id kannavad meile hästi tuntud nimesid, sealhulgas Big Tech.
Aga sellega sarnasused ka lõpevad. Sest erinevalt ETF-id ja CEF-id pakuvad meile suuri väljamakseid, mille tootlus on 7% ja rohkem. Veelgi enam, kuna CEF-ide aktsiate arv jääb nende eluea jooksul ligikaudu samaks, kauplevad nad sageli nende portfelli väärtusest erineval tasemel. Need "NAVi allahindlused" on ebaefektiivsus, mida saame ära kasutada.
Allpool olen reastanud kolm parimat kõrge tootlikkusega tehnilist CEF-i, mida saate nüüd kaaluda, apellatsiooni järjekorras halvimast esimeseni. Ja tänu müügile, mida oleme näinud tehnoloogiarohkes NASDAQis
Tech CEF-i valik nr 3: Columbia Seligman Premium Technology Fund (STK)
CEF-ide puhul nõuame atraktiivset hindamist, tugevat portfelli, head varasemat tootlust ja loomulikult atraktiivset dividendi.
STK portfellis on kindlasti see, mida me tahame, mis on täis tugevaid rahavoo generaatoreid nagu Apple, Microsoft, kiibitootja Broadcom
Aga STK is vaid veidi valgust dividendirindel (CEF jaoks), 5.7% tootlusega. Siiski vähendame seda siin, sest see maksab välja kummalise eridividendi, sealhulgas hiljutise väljamakse investoritele jaanuaris.
Nii et kui STK on nii suurepärane fond, siis miks see minu 3. kohale mahub? Üks sõna: allahindlus -või selle puudumine. Kui ma seda kirjutan, kaupleb STK 11.7% preemia NAV-ile, nii et investorid maksavad selle fondi eest tegelikult üle. Mis veelgi hullem, selle praegune lisatasu on tunduvalt kõrgem kui STK viimase viie aasta keskmine 2.25% lisatasu. See tähendab, et peaksite STK nüüd oma jälgimisnimekirja lisama, kuid selle kõrge kvaliteedi tõttu olge valmis seda ostma suurte languste korral.
Hea uudis? Need langused toimuvad regulaarselt: fond kauples NAV-i suhtes väikese allahindlusega alles 28. juunil.
Tech CEF valik nr 2: Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQ
Meie järgmine fond jagab suuremat osa oma ETF-i nõbuga Invesco QQQ Trust (QQQ), ETF, mis hoiab kõiki NASDAQ 100 aktsiaid. Kuid X-i lisamine avab parema hiljutise tootluse ja palju suurem saagikus (8% QQQX puhul, võrreldes praktiliselt olematu 0.6% QQQ puhul).
Tähelepanuväärne on see, et QQQX teeb seda suuremat väljamakset, hoides samal ajal samu aktsiaid nagu QQQ – kõik NASDAQ 100 suured nimed. Kuid sellel on paar nippi, millele tema ETF-i nõbu ei suuda vastu seista. Üks on asjaolu, et QQQX müüb oma portfellis ostuoptsioone. See on nutikas viis lisatulu teenimiseks, eriti muutlikul turul.
Oma ostu-optsioonistrateegia raames müüb QQQX lepinguid, mis võimaldavad ostjatel tulevikus tema osalust eelnevalt kindlaksmääratud hinnaga osta. Kui aktsia saavutab selle hinna, nimetatakse see ära või müüakse optsiooni ostjale ja QQQX jätab lepingu müügi eest saadud raha endale. Kui aktsia jääb alla, hoiab QQQX sularaha ja aktsia!
See nutikas strateegia, mis töötab kõige paremini volatiilsetel turgudel, oli peamine põhjus, miks QQQX ületas COVID-i krahhist väljunud ETF-i nõbu. See on ka põhjus, miks saame fondi kasutada selle rikkaliku 8% dividendi saamiseks.
Ainus probleem on jällegi hindamine: kuigi see ei ole nii kohutavalt ülehinnatud kui STK, QQQX ei sport 3.6% lisatasu selle kirjutamise seisuga, mis on veidi kõrgem kui viie aasta keskmine, umbes 1%. See ei välista ilmtingimata tänast ostmist, kuid enne liigutamist võiksite oodata, kuni QQQX langeb alla selle 1% arvu.
Parim tehniline CEF-i valik: BlackRock
Nüüd minu parima valiku juurde nende kolme hulgast. BST on minu liikmetele tuttav nimi CEF Insider peamiselt selle 8% tootluse ja igakuise dividendi tõttu, mis on viimase viie aastaga enam kui kahekordistunud.
Nagu teisedki meie valikud, on BST-l lisaks muudele kasvuaktsiatele, nagu maksetöötlejad, kõrge rahavooga tehnoloogiaettevõtted, nagu Apple, Microsoft ja Amazon. viisa
Ning saame BST-ga veel ühe sageli tähelepanuta jäetud eelise: maailma suurima ja võimsaima finantsettevõtte BlackRocki juhtimisoskuse. Üle 10 dollariga triljon hallatavates varades on tal juurdepääs turuandmetele ja muutustele globaalsel turul, mida keegi teine ei suuda võrrelda. BlackRock on muutnud selle BST-ga tugevaks turutulemusteks.
Nüüd siis is tõsi, et BST kaupleb praegu NAV-i suhtes väikese lisatasuga (0.7%, mis on peaaegu võrdne tema viie aasta keskmisega 1%). Ehkki me ei saa siin tohutut allahindlust, meeldib meile siiski BST võimalus avaldada tugevat hinnatõusu, sest see märgib kergesti meie muud kastid – ja eriti tänu sellele, et tal on BlackRockis tohutu halduseelis.
Siin on veel midagi, mida meeles pidada: see on viimase viie aasta jooksul korduvalt kaubelnud 9%+ lisatasudega ja on suur võimalus, et see saavutab selle taseme uuesti, kui tehnoloogia taastub.
Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu tulu: 5 tehingufondi, mille dividendid on ohutud 8.4%."
Avalikustamine: puudub
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/