23 pensionile jäävat dividendi 2023. aastaks

Kümme protsenti dividende pole naljaasi.

Me räägime 50,000 500 dollari suurusest aastasest väljamaksete tulust 100,000 XNUMX dollari pealt. Või XNUMX XNUMX dollarit aastas dividendidena miljoni dollari pealt.

See on tõsine rahavoog. Ja mis kõige parem, me räägime saagikust – mis tähendab, et kui ostame õigesti, saame rahulikult istuda, koguda need väljamaksed ja hoida oma pesamuna puutumata.

Suured tootlused annavad meile suure eelise vaniljeinvestorite ees, kes eelistavad traditsioonilisi blue chipe (makstes 2–3%). Sellest ei piisa. See on lihtne matemaatika.

Viitame uuesti miljoni dollari portfelli. Kui investeerime "laiemale turule", annab S&P 500 tootluse 1.5%. See on puhverserver, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), maksab kasinat 15,000 XNUMX dollarit aastasissetulekut.

Lame!

Kahe inimese leibkonna jaoks me oleme 3,310 dollarit all riiklikule vaesuse tasemele!

Siinkohal ei jää meil muud üle, kui küünistada teie pesamuna, et täita lõhk selle dividenditulu ja igakuiste arvete vahel. Tootlus loeb.

Tootlused muudavad pensionipõlve

Tõmbame 2023. aasta auks üles 23 rasvasaaki. See nimekiri maksab 7% kuni 18.2% aastas (jah, see pole kirjaviga).

Suure saagikusega rühm nr 1: traditsiooniline

Alustame mõne traditsioonilise aktsiaga (ja OK, ühe põhilise usaldusühinguga), millel pole mingeid erilisi atribuute – lihtsalt kõrge tootlus.

Chesapeake Energia
CHK
(CHK) ja Devon Energy
DVN
(DVN) ei ole enam traditsioonilisi dividendiprogramme, kus nad maksavad igas kvartalis sama summa (sans lifts). Selle eest võite tänada esimest 2020. aasta pankrotikaitseavaldust ning teist 2016. aasta dividendide kärpimist ja aastatepikkust aktsiate hemorraagiat.

Nüüd kasutavad mõlemad vastutustundlikumaid dividendiprogramme, mis on nende kaubakesksete ärimudelite jaoks mõistlikud. Täpsemalt, mõlemal on regulaarne baasdividendid, siis mõlemale lisanduvad täiendavad muutuvdividendid, mis põhinevad rahavoo protsendil. (Devon maksab kuni 50% rahavoogudest ja Chesapeake maksab 50% rahavoogudest.)

Western Union
WU
(WU) ja Kohli (KSS) peegeldavad traditsioonilisemaid dividendiprogramme – ehkki esimese väljamakse on juba paar aastat olnud 23.5 sendi juures kvartalis, samas kui teine ​​sõna otseses mõttes kahekordistas oma väljamakse 2022. aastal.

Erimaksjad

Mõiste "Erilised dividendid" saab mõne tulujahi käest halva räpi. Selle põhjuseks on asjaolu, et enamasti on tegemist ühekordsete maksetega, mis tulenevad erilisest sündmusest – oletame, et ettevõte müüb osa oma äritegevusest maha ja kasutab osa ootamatust tulust oma aktsionäride premeerimiseks. Loomulikult ei oota te sarnaseid dividende tulevikus.

Kuid käputäie eriliste dividendimaksjate puhul võite oodata mõnevõrra regulaarset erikohtlemist.

Vana Vabariik Rahvusvaheline
ori
(ORI), üld- ja omandikindlustuse pakkuja, regulaarselt ilmub mu suure tootlikkusega radarile vaatamata üldtootlusele ligikaudu 4%. Selle põhjuseks on asjaolu, et enamikul aastatel maksab ta välja helde eridividendi vastavalt kasumile, sageli enam kui kahekordistades oma iga-aastaseid kvartalimakseid. Siiski on 3.9% vastuvõetav alammäär, kui teate, et enamikul aastatel võite maksta 8% või 9%.

Muidugi viivad mõned erimaksjad selle idee liiga kaugele ja nendest ei saa tegelikult pensionitulu loota. of Arch ressursid
ARHK
' (ARCH) 18.2% tootlus, ilmatu 17.5 protsendipunkti on paljudest eridividendidest. Ja erinevalt teistest selles loendis olevatest nimedest ei ole sellel pikka ajalugu järjepidevate eridividendide pakkumisel, mistõttu on see usaldusväärsust hindavate investorite jaoks väga kahtlane.

Kinnisvara investeerimisfondid

Kinnisvara investeerimisfondid ehk REIT-id, on heldete dividendide sünonüümid. Mis on loogiline – need on sõna otseses mõttes volitatud üheksa kümnendikku oma sissetulekust aktsionäridele tagasi jaotada.

Kuid need kaheksa REIT-i jagavad rohkem kui enamik – vähemalt 2 korda suuremat tulu Vanguard Real Estate ETF (VNQ
Vnq
).

Näiteks on EPR omadused (EPR), eriala "kogeb" REIT-i, mis annab praegu rohkem kui 8%. Selle ligi 360 asukohta, mis on välja renditud enam kui 200 üürnikule 44 osariigis ja Kanadas, hõlmavad AMC (AMC) teatrid, Topgolfi sõidurajad, suusakuurordid, veepargid ja isegi muuseumid. EPR on endiselt taastumisrežiimis sügavatest COVID-i probleemidest, mille tõttu peatas see ajutiselt dividendi maksmise. Sellest ajast alates on ta selle väljamakse taastanud ja kuigi EPR-i aktsiad on 2022. aastal kahekohalised, on REIT ligikaudu kooskõlas turuga ja ületab kinnisvarasektorit.

Lihtsalt ole ettevaatlik. Enamik neist REIT-idest toovad nii palju kasumit, kuna viimase aasta jooksul on olnud halb või lausa julm – kuigi REIT-id on turul maha jäänud, on mõned neist nimedest lausa närbunud ja eelseisval aastal võib neid veelgi keerulisemaks muuta. Office Properties Income Trust (OPI) ja Piemonte Office Realty Trust (PDM) on 45. aasta lõpuni kaotanud vastavalt 52% ja 2022%. Jah, mõned tööandjad tõrjuvad lõpuks oma töötajaid kabiinidesse, kuid see hoog võib raugeda, kui majandus 2023. aastal langeb.

Brett Owens on ettevõtte peamine investeerimisstrateeg Kontrastne Outlook. Suuremate sissetulekute ideede saamiseks saate tasuta oma värskeima eriaruande: Teie ennetähtaegselt pensionile jäämise portfell: tohutud dividendid – iga kuu – igavesti.

Avalikustamine: puudub