2 dividendi, mis purustavad inflatsiooni praegu

Pensioni sissetulekute võitlus ei lõpe kunagi! Aastatel 2020 ja 2021 kartsime dividendide kärpeid. Nüüd me higistame hüppelisest inflatsioonist!

Hea uudis? Ükskõik, mis mure ka poleks, saame rakendada minu „kaheastmelist pensioniplaani”. See on loodud selleks, et kõik, mida Jay Powell, Vladimir Putin või isegi Hiina president Xi teeb, ei mõjutaks meie dividendivooge.

(Allpool annan teile kaks märki, mis selle strateegiaga suurepäraselt töötavad, sealhulgas üks, mis saab kasu Venemaa nafta kadumisest. See nimetamata ettevõte tõstis just oma väljamakseid 50%.)

Inflatsiooni külgpuhastid pensionärid

Loomulikult on see turukrahh peamiselt Powelli töö, kes ületas stiimulite piiri, suurendades rahapakkumist naeruväärsed 40% alates 2020. aasta veebruarist. Ja vaadake alloleva diagrammi paremat poolt: kuigi inflatsioon on olnud probleem enam kui aasta, ta on ainult just praegu pidurit vajutades!

Me kõik teame, et pensionärid – inimesed, kelle eelarves on kõige vähem liikumisruumi – võtavad raskuse. Kui olete pensionil või peaaegu pensionil, olete ilmselt märganud, et kõige vajalikumate asjade hinnad on tõusnud.

Kas soovite sel suvel lapselapsi külastada? Lennupiletite hind tõusis märtsis 11%. veebruarist, selgub tarbijahinnaindeksi viimasest lugemisest. Unustage sõitmine – bensiinihinnad on aastatagusega võrreldes 48% kõrgemad! Ka muud igapäevased esmatarbekaubad kasvavad hüppeliselt: elekter on 11% rohkem kui aasta tagasi. Riietus? Üles 7%.

Kahtlemata noogutate selle nimekirja saatel pead. Ja kui sa oled nagu mina, siis arvad, et need numbrid on liiga konservatiivsed võrreldes sellega, mida poodides näeme.

Siit tulevad minu kaks lemmikdividendistrateegiat meie hüppelise elukallidusega tegelemiseks. Üks sobib rohkem investorile, kes on pensionieast väljas, teine ​​on aga ideaalne viis sissetulekute suurendamiseks, kui olete aegunud tööjõust või hakkavad seda tegema.

Aastad pensionile jäämisest: lülitage sisse dividendimagnet

Kui teil on nende riputamisest veel paar aastat aega, peaksid dividendikasvu aktsiad olema teie sihtkoht, kuna inflatsioon liigub põhja poole. Kuid mitte ainult vanad dividendikasvatajad – me tahame aktsiaid, mille väljamaksed on sellised kiirendades.

Hüppeliselt väljamakstud ettevõtted maksavad meile kolmel viisil:

1. Makstes a dividend nüüd ja…
2. Nende väljamaksete suurendamine ja
3. Aktsia hinna kasv, kui kutsikakoera moodi dividendikasvatajate aktsiahinnad jälgivad nende dividende kõrgemalt.

Cameco: nutikas ost, kuna tuumaenergia tormab tagasi

Esimene aktsia, millest tahan teile rääkida, on selle lähenemisviisi jaoks ideaalne. See on uraanitootja – ja mina armastus uraani väljavaated.

. muu kollane metall saavutas haripunkti enne finantskriisi. Selle hind on aga kukkunud viimase 15 aasta jooksul. See on õige. Uraan kukkus alla 2007. aastal ja see on ainult nüüd hakkab rallima. Tänu 15-aastasele tegevusele on see üsna hea!

Nõudlus näib olevat lukustatud pikaajalises tõusutrendis mitmel põhjusel, alustades rahvastiku kasvust: aastaks 2050 on meie planeedil peaaegu 9.8 miljardit inimest. Sellest tulenev elektrikasutuse hüpe suurendab prognooside kohaselt uraaninõudlust 75. aastale järgneva kolme aastakümne jooksul 2020%.

Tuumaenergia tootmist on vaja, et meid siit sinna viia. Lisaks tuumaenergia is peetakse puhtaks energiaallikaks ning elamisväärse homse tagamiseks on vaja väiksemaid CO2 heitkoguseid.

Kuid tulevik pole meie ainus probleem. Maailm vajab mitte-Vene energiaallikaid eile. Maagaasi ostmine sõjamasina rahastamiseks ei ole hea.

Seetõttu on Ühendkuningriik teatanud oma plaanidest kolmekordne selle tuumaenergia tootmine. Prantsusmaa president Emmanuel Macron lubas oma tagasivalimisplatvormis rohkem tuumaenergiat. Tõenäoliselt järgneb sellele mandril rohkem riike.

Kanadas asuv Cameco (CCJ) on selle tuumarenessansi peamine kasusaaja. See on üks maailma suurimaid uraanitootjaid, kes toodab igal aastal 53 miljonit naela, mis moodustab 17% ülemaailmsest toodangust.

Suurem osa Cameco uraanist pärineb tema tegevusest Saskatchewanis, väiksema kaevandusega Kasahstanis kuulub talle ühisettevõtte kaudu. Cameco on peatanud ka kaevandused USA-s, mida ta võiks taaskäivitada, kuid juhtkond läheneb ettevaatlikult ja kavatseb järgmise paari aasta jooksul kaevandusi käitada alla võimsuse.

Nagu kõigi kaevurite puhul, tõuseb ja langeb ka Cameco varandus koos tema toodetava kauba hinnaga. Sellisena on aktsia tõusnud ja sellel on palju potentsiaali kõrgemale liikuda.

See on osaliselt tingitud selle väljamaksete mõjust, mis ei täna on tootlus vaid 0.4%, kuid näib olevat pikaajaline, kuna ettevõte tõstis eelmisel aastal tohutult 50%. Investorid märkasid, tehes aktsiaid paralleelselt üles!

Kuna Cameco dividend kõigub uraanihindadega, siis see ei ole aktsia, mille ostame ja paneme ära. Kuid see is tark ost nüüd, kuna riigid võõrutavad end fossiilkütustest üldiselt ja vene eelkõige fossiilkütused.

Ettevõte saab oma bilansist lisapadi: esimese kvartali lõpu seisuga oli tal pikaajalisi võlgu 996 miljonit dollarit, mis on vähem kui 1.5 miljardit dollarit sularaha ja lühiajalisi investeeringuid. Lõpuks, asjaolu, et Cameco asub sõbralikus Kanadas, on selle uue ajastu plussiks.onshoring“ ja „deglobaliseerumine. "

(Või lähedal) pensionile jäämisel: haarake need igakuised 7% + sularahavood

Cameco on suurepärane aktsia, mida kaaluda, kui olete pensionile jäämisest kaugel, kuna uraani tõus toob tõenäoliselt pikemas perspektiivis kaasa kõrgemad dividendid ja aktsiahinnad. Aga mis siis, kui olete pensionil või peaaegu pensionil ja soovite oma dividendimaksetena rohkem tulu?

Siin tuleb mängu üks parimaid – ja kaugelt kõige armastamatumaid – dividendimänge neist kõigist: suletud fondid (CEF).

Seal on umbes 500 CEF-i ja nad pakuvad pensionäridele seda, mida nad kõige rohkem vajavad: suuri dividende, mida sageli makstakse igakuiselt. Tüüpiline CEF tootlus on praegu umbes 7% ja paljud maksavad rohkem.

Kaaluge sellist fondi nagu Eaton Vance'i maksuhaldusega ostu-kirjutamise strateegiafond (EXD), mis võib olla suurepärane võimalus omada mõningaid Ameerika tuntumaid siniseid žetoone. Sellel on eriline kaal tehnoloogiale, 36% portfellist. õun
AAPL
(AAPL) ja Microsoft
MSFT
(MSFT) on selle kaks peamist osalust.

See muudab EXD-i huvitavaks, kuna tehnoloogia mõju meie elus ületab pikka aega seda Föderaalreservi intressimäärade tõstmist, muutes suure kapitalisatsiooniga tehnoloogiaettevõtete tänased hinnad ahvatlevaks. Tehnika taastudes võite kaasa sõita, kogudes suurema osa oma kasumist igakuiselt makstava EXD 8.2% dividendi kaudu. Ja see suur väljamakse on vastupidav: see püsis kindlalt COVID-19 majanduskrahhi ajal.

Lisaks teenib EXD lisaraha, müües kaetud ostuoptsioone – õigusi, mida investorid ostavad EXD aktsiate ostmiseks, kui nad kauplevad tulevikus kindlal ajal üle teatud taseme. See strateegia toimib hästi volatiilsel turul, sest kui aktsia sulgub alla alghinna, hoiab EXD oma aktsiaid ja lisatasu, mida meie optsiooniostjad maksavad. Saame selle lisatasu osana meie dividendidest.

Lisaks võime seda kirjutades tõsta EXD-d 1.8% alla selle puhasväärtuse (NAV või selle portfelli aktsiate väärtus). See ei pruugi tunduda kuigi suur tehing, kuid fond on kaubelnud suurema osa viimasest aastast preemiatega, mis viitab sellele, et ees võib olla veel kasu.

Brett Owens on ettevõtte peamine investeerimisstrateeg Kontrastne Outlook. Suuremate sissetulekute ideede saamiseks saate tasuta oma värskeima eriaruande: Teie ennetähtaegselt pensionile jäämise portfell: tohutud dividendid – iga kuu – igavesti.

Avalikustamine: puudub