Euroopa Parlament ja Euroopa Ülemkogu leppisid kokku uue rahapesuvastase ameti asutamises Frankfurdis. Otsus sündis pärast ELi 2023. aasta otsust teostada järelevalvet rahvusvaheliselt tegutsevate krüptofirmade ja finantsteenuste pakkujate üle.
Euroopa Liidu (EL) ametivõimud nõustuvad asutama 2025. aastal rahapesu tõkestamise järelevalveorgani, kuna krüptofirmade rolli terrorismi rahastamises on kõrgendatud kontrolli all.
Miks Euroopa rahapesu fookus?
EL teatab, et järgmisel aastal Saksamaal alustades töötab selle uuel rahapesuvastasel järelevalveasutusel 400 inimest. Üheksa riiki, sealhulgas Prantsusmaa, Itaalia, Hispaania, Läti ja Iirimaa, esitasid avalduse agentuuri vastuvõtmiseks.
AMLA nõuab krediidi- ja finantseerimisasutustelt ning krüptovarateenuste pakkujatelt kliendi hoolsuskontrolli läbiviimist. Krüptovahetus peab läbi viima hoolsusmeetmeid, et kontrollida klienditeavet ja teavitada kahtlasest tegevusest EL-i rahapesu andmebüroosid. Eelmisel aastal ütles EL-i nõukogu liige Elizabeth McCaul, et finantsseisundi hindamiseks on oluline arvestada börsi ülemaailmseid tegevusi, kuna ainult kohalikke tegevusi vaatlevad regulaatorid ei saa ettevõtte riske täpselt hinnata.
Üks näide oli Binance, mida Prantsuse ametivõimud rahapesu tõttu uurisid. USA nõudis hiljem börsilt tasu selle eest, et ta lubas terroristidel oma platvormi kasutada. 2023. aasta ajakirjas Oxford Academic avaldatud artiklis öeldi aga, et kuigi krüptovaluuta võib olla terroristidele atraktiivne, ei saa rühmad seda sageli põhivaluutadeks konverteerida.
Loe lisaks: Krüptoregulatsioon: millised on eelised ja puudused?
"Seevastu krüptovaluuta ei ole terrorismi rahastamise jaoks atraktiivne krüptovaluutade hindade suure kõikumise, usaldusmehhanismide puudumise, põhivaluutadeks konverteerimise raskuste ja ülemaailmse fondide jälgimise tehnoloogia küpsuse tõttu," ütlesid Shaceng Wang ja Xixi Zhu. .
AMLA summutab MiCA entusiasmi
ELi teade sai krüptokogukonna vastureaktsiooni, millest mõned süüdistasid EL-i enda rahapesus. Bitcoini taskuhäälingusaadete host WalkerAmerica küsis retooriliselt, kas AMLA reeglid kehtivad pankadele.
"Nii et te kavatsete karmilt võtta suured pangad, kes tegelevad kogu rahapesuga?" Walker kirjutas.
AMLA otsus tehti pärast seda, kui Euroopa Liit vormistas 2023. aasta aprillis oma krüptovarade turgude seaduse eelnõu krüptovaluutade reguleerimiseks. Eelnõus, mis jõustub börsidele hiljem sel aastal, käsitletakse uute žetoonide emissiooni ja rahapesuvastaseid eeskirju. börsid ja stabiilse mündi reeglid. Stabiilmünt on fiat-valuuta tokeniseeritud versioon, mida krüptoturul osalejad saavad hõlpsasti krüptovaluutadeks vahetada.
Loe lisaks: Mis on Fiati valuuta? Kuidas see erineb krüptorahast?
Prantsuse pangandusgigant Societe Generale tõi hiljuti turule eurodes nomineeritud stabiilse mündi. USDC emitent Circle laiendas hiljuti oma europõhist stabiilset münti Solana plokiahelale.
Need plaanid viitavad sellele, et asutused ootavad peagi nõudlust rahaliste vahendite ümberpaigutamiseks krüptovarade ja tokeniseeritud eurovarade vahel. Juba mõnda aega on kodanikud suhtunud skeptiliselt ELi plaanidesse võtta kasutusele keskpanga digitaalne valuuta (CBDC). BeInCrypto võttis kommentaari saamiseks ühendust Euroopa Parlamendi pressiosakonnaga, kuid pole ajakirjanduse ajaks veel kuulnud.
Kaebused
Usaldusprojekti juhiste järgi on BeInCrypto pühendunud erapooletule ja läbipaistvale aruandlusele. Selle uudise artikli eesmärk on pakkuda täpset ja õigeaegset teavet. Lugejatel soovitatakse aga fakte iseseisvalt kontrollida ja enne selle sisu põhjal otsuste tegemist professionaaliga nõu pidada. Pange tähele, et meie nõudeid ja tingimusi, privaatsuspoliitikat ja lahtiütlemisi on värskendatud.
Allikas: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/