Kuna üha rohkem Alameda, FTX ja Sam Bankman-Friedi kombitsaid on finantssüsteemis paljastatud, esitatakse regulaatoritele laastamise tõttu jätkuvalt keerulisi küsimusi.
Moonstone Bank, varem tuntud kui Farmington State Bank, on üha enam sattunud meedia intensiivse tähelepanu alla kahel peamisel põhjusel.
Esiteks võttis Moonstone 11.5. aasta märtsis vastu 2022 miljoni dollari suuruse investeeringu ettevõttelt Alameda Research. Investeeringu 10% osaluse eest hindas pank 115 miljonit dollarit – see on suur summa võrreldes 10 miljoni dollari suuruse kliendiga. hoiused tollal ja huvitav, arvestades, et klientide hoiused kasvasid hiljem järsult.
Teiseks, Jean Chalopin, kes kasutas Moonstone'i ostmiseks üksust nimega FBH, on ka Deltec Bank & Trusti esimees – see pank, mida kogu maailmas laialdaselt nimetatakse. Bahama paberid ja on teadaolevalt nii FTX-i kui ka vastuolulise stabiilsemüntide emitendi Tetheri pank. Deltec Group samuti omab Delchaini, Tetheri tipptegija. FTX-l ja Alamedal oli vähemalt 17 pangakontod Delteciga.
Aastal eelnev arutelu Protosega tunnistas Föderaalreserv: "Halju asju võib juhtuda isegi siis, kui arvate, et asjad on korras."
Viimati võtsime ühendust Washingtoni osariigi finantsasutuste osakonnaga (DFI), kellel oli regulatiivsete asjade praegusest seisust palju erinev vaade.
Roberta Hollinshead, Washingtoni osariigi DFI pankade direktor, kes juhtis Moonstone'i enne selle üleminekut Föderaalreservi liikmespangaks, ütles, et Alameda [Moonstone Banki] investeeringu kohta on palju valeandmeid.
Ta ütles, et investeeringu vastuvõtmiseks ei olnud DFI heakskiitu vaja, kuna see oli vähemusosalus.
Hollinshead kinnitas avalikkusele, et Jean Chalopin, FBH (Moonstone'i omanik) juht ja Deltec Bank & Trusti esimees, järgis kõiki seadusjärgseid eeskirju... rahvusvahelist taustakontrolli ja järelevalvet nii Washingtoni DFI kui ka Toidetud."
Ta tunnistas ka, et kõigist kanepi ja digitaalsete varadega seotud riigi volitatud pankadest on "Moonstone ainus, mis on Föderaalreservi liige", kuigi "mõnel teisel pangal on valdusettevõtted, mida reguleerib Föderaalreserv."
„Meie oleme kõik olulises kasvurežiimis olevad pangad väga aktiivne reguleerivates ja järelevalveülesannetes,” nõudis ta.
Tõeline üllatus, ütles Hollinshead, oli FTX-i kukkumine. "See on hämmastav," ütles ta, "see paljastab puudused nende ettevõtete regulatiivses järelevalves."
"Ma loodan, et SBF on kriminaal- ja tsiviilvastutusele"ütles Hollinshead.
Loe rohkem: BlockFi süüdistab pankrotis FTX-i, kuid laseb bitcoinide kaevandamisel võla libiseda
"Meil on praegu piiratud võimalused," ütles ta. "Loodan, et Sam Bankman-Fried võetakse kriminaal- ja tsiviilvastutusele."
"Ma ei saa midagi teha, kui keegi istub kodus ja unistab kuriteost," ütles Fazio. "Seadused Washingtonis on tugevad, Ma ei vaja uusi seadusi, et pahalasi tabada. "
Kuid kui Protos pöördus kommentaari saamiseks endise reguleeriva juristi poole, andsid nad vastandliku vaate. "Ainus asi, mida [regulaatorid] peaksid tegema, on istuda ja mõelda, kuidas inimesed kuritegusid toime panevad. See on finantsteenuste regulaatori peamine töö.
Advokaat, kes palus enda nime avaldamist, kuid rääkis Protosega taustal, jätkas: "Kui näete, et suur välisettevõte ostab väikese panga, peaks see kohe punased lipud heiskama.
„See toob kaasa kohustuse see kõige täpsema kontrolliga läbi vaadata. Teised regulaatorid ei pea lihtsalt välja selgitama, kes kuriteo toime paneb, vaid hankida piisavalt dokumente, et regulaator saaks kiiresti ja tõhusalt tegutseda, kui selgub, et kuritegu on toime pandud.
Väärinformatsioon ja seadusandjad
Fazio, sarnaselt Hollinsheadiga, süüdistas vihjet, et süsteemne regulatiivne tõrge oli "teadmata teabel".
Fazio ütles ka: "Kongress ja osariigi seadusandjad rakendavad seadusi. Kui ütlete, et tegemist on süsteemse rikkega, ei ole reguleerijad süüdi.
"Oleme mitmel sellisel juhul hagi esitanud," ütles Fazio. "Kui meil on võimalus teatud ettevõtted keelata, siis me teeme seda."
Vastupidiselt Washingtoni osariigi DFI sõnadele ütles endine reguleeriv jurist lihtsalt: "SEC-i, CFTC-d ja FinCEN-i on ikka ja jälle hoiatatud Delteci riskide eest."
Täpsemate uudiste saamiseks jälgige meid puperdama ja Google'i uudised või kuulake meie uurivat podcasti Uuendatud: Blockchain City.
Allikas: https://protos.com/washington-regulator-doesnt-need-new-laws-to-stop-bad-guys-in-crypto/