Ühendkuningriigi FCA vihjab, miks ta on vaid 15% krüptofirmadest andnud regulatiivse noogutuse

Vaatamata plaanidele muuta piirkond elavaks krüptokeskuseks, teatas Ühendkuningriigi finantsjärelevalve, et on andnud kõik selgeks vaid 41 krüptoettevõtte rakendusest 300-st, mis on praeguseks taotlenud regulatiivset heakskiitu.

Ühendkuningriigi finantsjuhtimise amet (FCA) rakendas 10. jaanuaril 2020 uued krüptovaluutadele keskendunud eeskirjad, et teostada järelevalvet selles sektoris tegutsevate ettevõtete üle ning tagada, et nende suhtes kohaldatakse sama rahapesuvastast (AML) ja vastupanu. Terrorismi rahastamise (CTF) eeskirjad traditsiooniliste finantsturgude ettevõtetena.

A avaldus FCA on paljastanud, et 265-st "määratletud" taotlusest vaid 15% neist taotlustest rahuldati ja registreeriti, samas kui 74% ettevõtetest keeldus oma taotlusest või võttis selle tagasi ning 11% lükati tagasi. Veel 35 taotlust on veel selgitamata.

Kuigi FCA ei öelnud sõnaselgelt tagasilükatud või tagasivõetud taotluste põhjust, andis ta tagasisidet "hea ja halva kvaliteediga" taotluste kohta.

Täielikumate taotluste hulgas oli ettevõtte ärimudeli üksikasjalik kirjeldus, äripartnerite ja teenusepakkujate rollid ja kohustused, likviidsusallikad, rahavoogude graafikud ning riskijuhtimiseks kehtestatud poliitika ja süsteemide ülevaade. , märgiti aruandes.

Mittetäielikud taotlused ilmnesid rohkem siis, kui ettevõtted kasutasid rakendust oma toodete ja teenuste reklaamimiseks, eriti juhtudel, kui taotlusprotsess oli veel pooleli:

"Taotlejate veebisaidid ja turundusmaterjalid ei tohi sisaldada keelt, mis jätab mulje, et registreerimistaotluse esitamine on FCA kinnituse või soovituse vorm."

Aruanne viitab sellele, et mõne ettevõtte rakendused võidi tühistada, kui nad ei suutnud näidata, et neil on ketisiseste tehingute jälgimiseks piisavalt plokiahela nõuetele vastavuse ressursse.

FCA kahekordistas ka oma rahapesuvastast hoiakut, nõudes, et kõik ettevõtted määraksid rahapesust teataja, kes on taotlemisprotsessis täielikult kaasatud.

FCA rõhutas ka, et isegi nende ettevõtete puhul, kelle registreeringud olid heaks kiidetud, ei tähenda selline heakskiit, et nad pole enam kohustustest vabad:

"Taotlejad peavad tunnistama, et registreerimine ei ole ühekordne formaalsus ega linnukese märkimine ilma täiendavate kohustusteta või FCA-ga suhtlemiseta."

"See tagasiside peaks aitama taotlejaid registreerimistaotluse ettevalmistamisel ning aitama muuta protsessi võimalikult lihtsaks ja tõhusaks," seisab teates.

Seas digitaalsete varadega tegelevad ettevõtted peavad olema registreeritud seni FCA alusel sealhulgas Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain ja Zodia Markets.

Seotud: Briti võimud läksid krüptoinvesteerimistoodete müügi keelustamiseks lahku

Arvestades, et paljud ettevõtted pakuvad rahvusvahelisi teenuseid, kinnitas ka Ühendkuningriigi FCA, et see on nüüd koostööd teiste riigiasutustega üle maailma – eelkõige USA väärtpaberiregulaatori ja USA toormeregulaatoriga –, et vajaduse korral eeskirju tugevdada.

FCA on mitmel korral rõhutanud registreerimata jätmist enne äritegevust võib kaasa tuua kriminaalsüüdistuse.