Seoses krüptobörsi FTX hiljutise kokkuvarisemisega on senaatorid Elizabeth Warren ja Roger Marshall kehtestanud digitaalsete varade rahapesuvastase seaduse. Seadus on suunatud krüptovaluutatööstusele ja selle kavandatavad määrused on juba äratanud kriitikute arvamusi, nimetades seda "oportunistlikuks" ja "põhiseadusevastaseks".
Senaator Warreni, kes on krüptovaluutade häälekas kriitik, ja senaator Marshalli väljapakutud seaduseelnõu seab krüptovõrgus osalejatele uued teadmise-oma-kliendi (KYC) nõuded. Ameerika Ühendriikide senati kuulamiste ajal seoses krüptobörsi FTX kokkuvarisemisega tutvustasid senaatorid Warren ja Marshall Digitaalsete varade rahapesu tõkestamise seadus mis on suunatud krüptovaluutatööstusele. Eelnõu põhieesmärk on kehtestada KYC nõuded USA plokiahela infrastruktuuri pakkujatele ja osalejatele. Eelnõu ulatus hõlmab arendajaid, kes loovad tarkvara detsentraliseeritud võrkude jaoks ning laieneb isegi selliseid võrke toetavatele valideerijatele ja kaevandajatele.
Täiendavaid KYC-nõudeid rakendatakse
Eelnõus tehakse ettepanek, et finantskuritegude jõustamise võrgustik (FinCEN) käsitleks krüptovaluuta rahakotiteenuse pakkujaid, valideerijaid, kaevureid ja teisi võrgukasutajaid kui "rahateenuseid osutavaid ettevõtteid (MSB)", nõudes seega osalejatelt KYC-d ja rahavastaseid nõudeid. rahapesu (AML) algatused. Praegusel kujul ei peeta hostimata rahakotte, kaevureid ja valideerijaid MSB-deks. Kooskõlas KYC nõuetega nõuaks see neilt üksustelt oma klientide ja kasutajate tuvastamist ning nende tehingute jälgimist. FinCEN pakkus sarnase reegli välja 2020. aastal, kuid seda ei rakendatud kunagi.
Sihitud on ka privaatsusmündid ja segistid
Kavandatav seaduseelnõu keskendub ka privaatsusmüntidele ja "mikseritele", mida kasutatakse digitaalsete varade tehingute päritolu ja sihtkoha varjamiseks ja häguseks muutmiseks. Eelnõu kohaselt keelatakse "finantsasutustel" "äritegevust käsitleda, kasutada või tehinguid teha" selliste üksustega nagu mikserid ja digitaalsete varadega, mis on selliste tehnoloogiatega suhelnud. Mikserid on viimasel ajal olnud krüptoruumis suureks aruteluteemaks koos Ethereumi mikseriteenusega Tornado Cash. USA rahandusministeeriumi poolt keelatud augustis sanktsioonide kaudu.
Senaator Warren ütles avalduses:
Krüptotööstus peaks järgima terve mõistuse reegleid, nagu pangad, maaklerid ja Western Union, ning see õigusakt tagaks, et sarnaste finantstehingute puhul kehtivad samad standardid. Lisades: "Kaheparteiline seaduseelnõu aitab sulgeda krüptorahapesu lünki ja tugevdada jõustamist, et paremini kaitsta USA riiklikku julgeolekut."
Digitaalsete varade rahapesu tõkestamise seadus on juba kontrolli all
Warreni ja Marshalli väljapakutud seaduseelnõu on krüptovaluutatööstuselt juba märkimisväärset tähelepanu pööranud. Krüptode propageerimise rühmitus Coin Center mõistis seaduseelnõu hukka kui "oportunistlikku põhiseadusevastast rünnakut krüptovaluutade enesehoolduse, arendajate ja sõlmede operaatorite vastu".
Mündikeskuse uuringute direktor Peter Van Valkenburgh avaldas oma arvamuse Twitteris, öeldes:
Senaatorite Warreni ja Marshalli väljapakutud seaduseelnõu tarkvaraarendajate ja sõlmede allutamiseks AML-ile on "liberaalsete väärtuste tagasilükkamine ning liikumine jälgimis- ja kontrolliviiside poole, mida hindavad autoritaarsed isikud nagu Vladimir Putin, Xi Jinping ja Kim Jong-un".https://t.co/s7pRKsWV2W
— Peter Van Valkenburgh 🫡🦬🚲🌐🥐 | 🚫💳🕵️🌽🛢️🚗 (@valkenburgh) Detsember 14, 2022
Edasi arvas ta:
Digitaalsete varade rahapesu tõkestamise seadus on otsene rünnak tehnoloogilise arengu vastu ja ühtlasi otsene rünnak meie isikliku privaatsuse ja autonoomia vastu.
Kohustustest loobumine: see artikkel on ette nähtud ainult teavitamise eesmärgil. Seda ei pakuta ega kavatseta kasutada juriidilise, maksu-, investeerimis-, finants- või muu nõuandena.
Allikas: https://cryptodaily.co.uk/2022/12/us-senators-warren-marshall-introduce-new-crypto-bill