EL jätkab oma viimast suundumust krüptotegevuse reguleerimisel, luues uue reguleeriva asutuse, mis keskendub krüptotööstuses rahapesu tõkestamisele.
Euroopa Liit (EL) loob uue valvekoera
2021. aasta juulis avaldas Euroopa Komisjon oma ettepaneku kuuenda rahapesuvastase direktiivi (AMLD6) kohta. Eelmisel kuul avaldas Euroopa Komisjon oma versiooni dokumendist. Nüüd arutab parlament oma versiooni, enne kui kolm ELi seadusandlikku organit (komisjon, parlament ja nõukogu) alustavad kolmepoolset läbirääkimist, et jõuda raamistiku lõpliku versioonini.
Parlamendi briifingu kohaselt on uue õigusakti oluline element kogu ELi hõlmava rahapesuvastase asutuse loomine. Kuigi seadusandlikud organid peavad seda veel arutama, ei paista palju lahkarvamusi sellise organi vajalikkuses ja kohustuses omada otsest kontrolli ELis asuvate krüptovarade teenusepakkujate üle.
Väidetavalt on sellel uuel regulaatoril otsene järelevalve volitused finantsasutuste üle ja koordineeriv roll mittefinantssektori üle:
Euroopa Liidu tasandi järelevalve, mis koosneb sõlmpunktist ja kodarmudelist – st EL-i tasandi järelevalve teostaja, kes on pädev teostama otsest järelevalvet teatud finantseerimisasutuste (FI-de) üle, teostama kaudset järelevalvet/koordineerimist teiste finantsasutuste üle ning koordineerivat rolli mittefinantssektori järelevalve teostamisel. esimese sammuna.
Pärast AMLD6 lõpliku versiooni heakskiitmist peavad ELi liikmesriigid siiski uued eeskirjad oma õigussüsteemidesse üle võtma. Erinevalt määrustest, mis on pärast avaldamist igas liikmesriigis vahetult kohaldatavad, ei ole direktiividel juriidilist jõudu enne, kui iga riik on need vastu võtnud.
Uus rahapesu andmekaitse asutus kujutab endast nihet ELi varasemates rahapesuvastaste direktiivides. Kui rahapesuvastase võitluse direktiivid 4 ja 5 keskendusid peamiselt andmete kogumise kohustuste kehtestamisele paljudele erinevatele üksustele (ja mitte ainult ettevõtetele), siis iga liikmesriik võis vabalt määrata reguleeriva asutuse, kes vastutab teatatud teabega tegelemise eest.
Nüüd, luues Euroopa tasandi rahapesuvastase asutuse, kavatseb EL rahapesuga seotud järelevalvet ühtlustada, mitte jätta selle otsustamise liikmesriikide hooleks.
Arvestades ELi ühtset õigusakti ajakava, on isegi kui AMLD6 kolmepoolne läbirääkimine võtab vähe aega või ei võta üldse aega, on selle raamistiku peagi rakendamine väga ebatõenäoline. Kuna uue rahapesuvastase asutuse tööks kulub töötajate palkamiseks veidi aega, teostab selle järelevalvevolitusi iga liikmesriigi rahapesuga tegelemise regulatiivorgan.
Kus on EL krüptosüsteemi seisukohast?
EL on viimastel kuudel keskendunud krüptole, krüptovarade turud (MiCA) ja rahaülekande (TRF) eeskirjad on lõppemas. Uus AMLD6 pakett jätkab seda suundumust.
MiCA on ulatuslik raamistik, mis on kohaldatav kõikidele krüptovaradele (sealhulgas stabiilsed mündid), börsidele, krüptovarade pakkujatele ja detsentraliseeritud finantsprotokollidele. TRF-i kohaldatakse kõikidele rahaülekannetele, nii fiat-valuuta kui ka krüptoga, ning selle eesmärk on takistada krüpto kasutamist AML-i piirangutest möödahiilimiseks.
Kuigi töötõendamise keeld sai Euroopa Parlamendis lüüa, ei tunne Euroopa Keskpank krüpto eeliseid ja soovitab regulaarselt seda mitte kasutada oma finantsstabiilsuse ülevaatustes.
Digitaalsete varade maksete ettevõtte TripleA uue uuringu kohaselt on krüpto kasutuselevõtt üle 320 miljoni kasutaja kogu maailmas, neist 43 miljonit Euroopas. Kuna paljud inimesed kasutavad krüptoteenust, on aeg küps seaduste vastuvõtmiseks, mille eesmärk on kaitsta investoreid krüptoga seotud riskide eest.
Selle kuu alguses andis Ameerika Ühendriikide Föderaalreserv välja juhised pankadele, kes tegelevad või soovivad tegeleda krüptoga seotud tegevustega, mis näib olevat järelevalveasutuste jaoks ülemaailmne trend.
Allikas: https://crypto.news/the-eu-creates-a-new-crypto-supervisor/