Lõuna-Aafrika Reservpank on välja andnud juhised kohalikele pankadele krüptovaluutade ja krüptovaluutaettevõtetega äri ajamiseks.
Reservpanga usaldatavusjärelevalve asutuse avaldatud dokumendis soovitatakse pankadel kasutada kõigi krüptotehingute puhul rahapesu- ja terrorismivastase võitluse rahastamist.
Eelmisel aastal tegi Lõuna-Aafrika Vabariigi finantsjärelevalve Financial Sector Conduct Authority teatas plaanib vabastada a regulatiivne raamistik aastal 2022 koostöös usaldatavusjärelevalve asutuse ja finantsjärelevalve nõukoguga, et reguleerida, kuidas kauplemine Ethereum, XRPja Litecoin peaks edasi minema.
Sellel ajal, FSCA Volinik Unathi Kamlana ütles, et eesmärk oli lubada FSCA-l kaalutlusõigust sekkuda, kui tarbijatele pakutakse märkimisväärse riskiga toodet.
Riski hindamine, mitte vältimine
Usaldatavusjärelevalve järelevalveasutuse juhised põhinevad finantstegevuse töörühma juhistel, mis käsitlevad panga vajadust hinnata oma haavatavust rahapesu, terrorismi rahastamise ja massihävitusrelvade leviku rahastamise suhtes.
Oletame, et PA leiab, et panga protsessid riskide käsitlemiseks on ebapiisavad. Sel juhul võib ta sekkuda ja paluda pangal tugevdada oma poliitikaid, protseduure, protsesse või sisekontrolli.
Mõned Lõuna-Aafrika pangad on juba lõpetanud pangandussuhted sellega, mida PA nimetab krüptovara teenusepakkujateks (CASP), kuna ei ole võimalik riske kvantifitseerida või teenusepakkuja jaoks puudub regulatiivne raamistik. Pangad peavad CASP-sid kõrgema riskiprofiiliga.
Siiski hoiatab PA pankasid pigem riski vältimise kui nõuetekohaste riskianalüüside tegemise eest. Selline lähenemine avab ukse suuremale kriminaalsele anonüümsusele ja takistab AML/TF-i puuduste sobivat käsitlemist.
Õige riskihindamine hõlmab krüptovara või teenusepakkuja riski mõistmist, sealhulgas CASP-i klientuuri sugupuud, nende tehingutegevust ja piiriüleseid rahavoogusid. Sisekontrollid peab olema paindlik piisavalt, et kohaneda uute tehnoloogiatega, ütles PA.
Pangad peavad kahtlasest tegevusest teatama Rahapesu andmebüroole.
CBDC on paljude aastate kaugusel, ütleb asekuberner
2022. aasta juulis osales SARBi asekuberner Kuben Naidoo ütles et keskpank vaataks krüptovaluutasid pigem varana kui maksevahendina.
Ta ütles, et pank võib juba kaaluda mõne krüptobörsi litsentsimist, kuigi regulatsioonid võivad kesta 12–18 kuud.
Lisaks märkis Naidoo, et keskpank võib pakkuda fiati valuuta Lõuna-Aafrika randi (ZAR) digitaalset versiooni. Pank on läbi viinud kaks pilootprojekti, sealhulgas liivakasti katse uue CBDC-ga. Selle kasutuselevõtt võib aga võtta aastaid, arvas Naidoo.
Be[In]Crypto uusimate jaoks Bitcoin (BTC) analüüs, kliki siia.
Kaebused
Kogu meie veebisaidil sisalduv teave avaldatakse heas usus ja ainult üldiseks teavitamiseks. Mis tahes toimingud, mida lugeja võtab meie veebisaidil leiduva teabe põhjal, on rangelt tema enda vastutusel.
Allikas: https://beincrypto.com/south-african-central-bank-releases-crypto-risk-assessment-note/