NYDFS kutsub krüptoettevõtteid kasutama plokiahela analüütikat

Kirjas avaldatud New Yorgi osariigi finantsteenuste osakond ehk NYDFS soovitas neljapäeval kõigil New Yorgi pangandusseaduse alusel tegutsevatel digitaalvaluuta ettevõtetel võtta tehingute jälgimiseks kasutusele plokiahela analüütika. Otsust toetades kirjutas reguleeriv asutus:

"Rahakoti aadressid on tavaliselt pseudonüümid ja miski ülekande näol ei seo raha algataja, kasusaaja või aluseks olevate tegelike kasusaajatega."

Seetõttu, nagu ütles NYDFS, on ülioluline, et sellised ettevõtted kasutaksid plokiahela analüütikat, et vältida ebaseaduslikke tehinguid, nagu rahapesu või terrorismi rahastamine. Agentuur tõi välja ka kolm analüütilist protsessi, mis võivad aidata selliste meetmetega võidelda. Nende hulka kuuluvad teade oma klienti (KYC) seotud kontrollide täiustamine, ahelasisese tegevuse tehingute jälgimine ja ahelasisese tegevuse sanktsioonide läbivaatamine.

Eraldi samal päeval krüptovaluutavahetus Coinbase teatas et see oli väljastamas uudset Know Your Transaction (KYT) teenust, mille nimeks on "Coinbase Intelligence", et aidata krüptovaluutaga tegelevatel ettevõtetel tegeleda vastavusprobleemidega. Nagu Coinbase ütles, on see rakenduste programmeerimisliidese tüüpi teenus, mida ettevõtted ja asutused saavad kasutada regulatiivsete riskide maandamiseks oma platvormidel. Funktsioonide hulka kuuluvad:

Reaalajas tehingute jälgimise automatiseerimine miljonite tehingute jaoks, genereerides aadresside jaoks riskiskoore.
Hoiatuste saamine, et võimaldada ennetavat riskijuhtimist, kui riskiprofiilides on muudatusi.
Reeglimootorite ja olemasolevate kolmandate osapoolte juhtumihaldustööriistade ainulaadsete riskiülevaadete hõlpsa konfigureerimine.
Tehingute sõelumine terrorismi rahastamise ja muude rahapesuvastase võitlusega (AML) seotud lippude laiaulatuslikuks kontrollimiseks.

Vahepeal on Coinbase Analytics muudetud nimeks Coinbase Tracer, et visualiseerida rahavoogu, kasutades avalikke omistamisandmeid, et vähendada pettusi, demüstifitseerida vastaspoole riski ja aidata rahapesuvastaseid riske riskiskooride ja hoiatustega märgistada.