New Yorgi osariigi finantsjärelevalveamet nõudis Robinhoodi krüptoraha divisjonilt 30 miljoni dollari suuruse trahvi väidetava küberturvalisuse ja rahapesuvastaste seaduste rikkumise eest. See on krüptovahendusfirma jaoks viimane oluline sanktsioon.
Lisaks sellele, et Robinhood oli sunnitud kasutama erapooletut nõuetele vastavuse konsultanti, nõustus ta New Yorgi finantsteenuste osakonnaga kokkuleppe sõlmima.
Pärast järelevalveeksamit ja sellele järgnenud juriidilist uurimist avastas NYDFS, et leidis "tõsiseid vigu" Robinhood Crypto vastavusprotseduuris, mis võimaldab kasutajatel krüptovaluutasid osta ja nendega kaubelda.
Reguleerija väitis, et tõrked olid tingitud puudustest ettevõtte juhtimises ja vastavusnõuete järelevalves. Ametnike sõnul ei järginud Robinhood Crypto riigi küberjulgeolekueeskirju, ei varustanud oma rahapesuvastast sektsiooni nõuetekohaselt ega jälginud tehinguid piisavalt.
Pr Harrise sõnul jätkab DFS uurimist ja võtab asjakohaseid meetmeid, kui mõni litsentsisaaja rikub seadust või osakonna juhiseid, mis on tarbijate kaitsmiseks ning institutsioonide ohutuse ja usaldusväärsuse tagamiseks olulised.
Mitte esimest korda
Finantssektori reguleeriv amet määras ettevõttele 70. aasta juunis 2021 miljoni dollari suuruse trahvi ning 65. aasta detsembris väärtpaberi- ja börsikomisjonile (SEC) 2020 miljoni dollari suuruse trahvi sarnaste rikkumiste eest, mis hõlmasid suures osas klientide petmist.
Auditi ja arvelduse NYDFS-iga avalikustas esmakordselt Robinhood, kes teatas oma viimases kvartaliaruandes, et eelmise aasta märtsi lõpu seisuga oli tal umbes 15.9 miljonit igakuist aktiivset kasutajat. See teave sisaldub väärtpaberi- ja börsikomisjonile esitatud dokumentides. Rahalise karistuse summa, mida ettevõte esialgu eeldas – vähemalt 10 miljonit dollarit –, suurendati lõpuks 30 miljoni dollarini.
Alates eelmise aasta esimeste kvartalite tipust langes Robinhoodi igakuine aktiivne liikmeskond 25%, samas kui tema sissetulek langes 47%. Ettevõte koondas selle aasta alguses 9% oma tööjõust, kuna nihutas rõhku kiirelt kasvult kulude kärpimisele.
Robinhoodi plaanid vastavuse tugevdamiseks
Konsultatsioonifirma Guidehouse partneri Alma Angotti sõnul on üleminek ülimalt suurepäraseid asju loovatelt tehnoloogiaettevõtetelt reguleeritud finantsasutuseks keeruline. Ta väitis, et kuigi organisatsioonid keskenduvad uuendustele, läheb mõnikord põhimõtteline vastavuse käsitlemine protsessi käigus kaduma.
Robinhoodi kohtuvaidluste ja regulatiivse jõustamise peajuristi Cheryl Crumptoni sõnul on ettevõttel hea meel, et karistus on lõplikult määratud. Ta lisas, et neil on hea meel jätkata oma tehingute ülesehitamist ja ülesehitamist vastutustundlikult kaasaegsete kaupade ja teenustega, mida nende kliendid soovivad. Ettevõte lubas pakkuda krüptovaluutade ostmiseks ja kauplemiseks ligipääsetavamat ja taskukohasemat platvormi.
Kokkulepe Robinhoodiga tähistas NYDFSi esimest kohtumenetlust – pärast New Yorgi staatust finantskeskusena, millel on märkimisväärne mõju reguleerimisele ja jõustamisele – krüptosektori vastu. See juhtub ka siis, kui Adrienne A. Harris, uus superintendent, püüab tugevdada reguleeriva organisatsiooni virtuaalvaluuta personali ja pakkuda krüptoärile rohkem suunda.
Allikas: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/