New Yorgi finantsteenuste osakond (NYDFS) kutsub krüptovarade haldureid üles võtma täiendavaid ettevaatusabinõusid klientide ja nende varade kaitsmiseks, kuna krüptotööstus on jätkuvalt pankrottide arvu tunnistajaks. Need meetmed hõlmavad ettevõtte ja klientide varade eraldamist ning muid täiendavaid ettevaatusabinõusid.
Esmaspäeval NYDFSi superintendent Adrienne Harris andis välja uued määrused kohustab digitaalsete varade hoidjad täpselt eraldama klientide varad ettevõtete vahenditest nii ketis kui ka sisemisel pearaamatukontol.
Uus juhend krüptohalduritele
Uus direktiiv näeb ette, et krüptovarade haldurid peaksid saama klientide varasid ainult hoiu- ja hoidmisteenuste osutamise eesmärgil, et mitte tekitada võlgniku ja võlausaldaja suhet.
Regulaator teatas, et kavandatud suunised on mõeldud klientide kaitsmiseks võimaliku maksejõuetuse või muude sarnaste menetluste eest.
Novembris kuulutas FTX välja pankroti oma kauplemisettevõtte Alameda Researchi ja tema enda vahelise rahaliste vahendite väidetava valesti haldamise tõttu. Sam Bankman-Fried, FTX asutaja, keeldus süüdistustest nagu rahapettus, rahapesu ja kampaania rahastamise seaduste rikkumine, mis tema vastu esitati mitu nädalat tagasi.
New Yorgi virtuaalvaluuta määrus on juba kohustanud üksusi kaitsma varasid ja pidama kõigi tehingute kohta põhjalikku arvestust. Samuti on asutus kohustanud ettevõtteid tagama täpsed hooldusteenuse tingimused ja keelama pettuse.
Oma avalduses teatas Harris, et NYDFS-i virtuaalvaluutaeeskirjad on kaitsnud elanikke alates 2015. aastast. Lisaks soovitas ta NYDFS-i reguleeritud krüptovaluutaettevõtetel mõista ja järgida väljaantud direktiivi, tagades klientide varade täieliku ohutuse.
Eelmisel kuul andis regulaator ülesandeks, et riiklikult reguleeritud pangad saaksid enne digitaalsete varadega seotud tegevustes osalemist selgesõnalise nõusoleku.
Krüptotööstuse pankrotijuhtumid
Just hiljuti avastas NYDFS selle Coinbase oli rikkunud rahapesuvastaseid seadusi aastatel 2018 ja 2019. Coinbase nõustus maksma 50 miljoni dollari suuruse trahvi ja 50 miljoni dollari suuruse lisasumma, et rikkumine heastada.
Päev pärast seda esitas New Yorgi peaprokurör Letitia James tsiviilhagi Celsiuse võrgu endise tegevjuhi Alex Mashinsky vastu, kuna ta tegi investoritele petlikke ja ebatäpseid avaldusi, kutsudes neid üles investeerima oma digitaalseid varasid platvormi.
Juulis esitas Celsius pankrotiavalduse, peatades samal ajal ebasoodsate turutingimuste tõttu klientide väljavõtmise.
BlockFi, raskustes fintech-ettevõte, järsku pankrotiavaldus vaid paar päeva pärast selle kolleegi FTX kokkuvarisemist. Dokumendid näitasid, et BlockFi on võlgu enam kui 100,000 1 inimesele, kellel on kokku 10 miljard dollarit – XNUMX miljardi dollari väärtuses varasid ja kohustusi.
Eelmisel nädalal, Genesis liitusid pankrotiavalduse esitanud krüptofirmadest. Nad peatasid vastuoluliselt klientide väljavõtmise novembris pärast seda, kui neil oli FTX-is lukustatud varasid 175 miljonit dollarit.
Gemini lõpetas hiljuti oma programmi Earn, mis andis Genesisele krüptovarasid laenanud klientidele maksimaalselt 8% tasu. Cameron Winklevoss (Gemini kaasasutaja) on väidetavalt väitnud, et Digital Currency Group on Genesisele võlgu 1.675 miljardit dollarit, väidet Barry Silbert (DCG tegevjuht) on ägedalt eitanud.
NYDFS-ist saaks Gemini pankrotivara eest vastutav haldur. Samuti salvestatakse Gemini dollari (GUSD) reservi hoitavad varad Gemini omanduses olevatest varadest eraldi ja neid ei arvata tema vara hulka.
Allikas: https://www.cryptopolitan.com/ny-regulator-urges-custodians-seperate-customer-assets/