KYC krüptoreeglite taastamiseks. Mida see detsentraliseerimise ja privaatsuse jaoks tähendab ⋆ ZyCrypto

• USA rahandusminister elustab KYC krüptoülekande reegli jaoks.

• Reegel nõuab, et kõik krüptotehingud "mittehostitud rahakotiga" tuleb viivitamatult teavitada. 

• FinCEN pakkus esmakordselt välja KYC reegli 2020. aastal.

USA valitsus kavatseb lähikuudel kehtestada kõikide krüptotehingutega seotud reegli „tunne oma klienti” (KYC). Reegel nõuab, et kõik hostimata rahakottide omanikud – mis on tsentraliseeritud börsi kontrollita rahakotid – peavad teatama kõigist igapäevastest tehingutest, mis ületavad 10,000 XNUMX dollarit. Selle ametlik kokkuvõte kõlab järgmiselt:

"FinCEN teeb ettepaneku muuta pangasaladuse seadust (BSA) rakendavaid määrusi, et nõuda pankadelt ja rahateenindusettevõtetelt (MSB) aruannete esitamist, arvestust ja klientide identiteedi kontrollimist seoses tehingutega, mis hõlmavad konverteeritavat virtuaalvaluutat (CVC) või seadusliku maksevahendi staatusega digitaalsed varad (seadusliku maksevahendi digitaalsed varad või LTDA), mida hoitakse hostimata rahakotis või FinCENi määratletud jurisdiktsioonis hostitud rahakotis.

USA endine rahandusminister Steven Munchin pakkus seda reeglit esmakordselt välja 2020. aastal pärast seda, kui ta teatas ligi 119 miljardi dollari suurusest krüptoga seotud pettusest ja muust kahtlasest tegevusest, rõhutades vajadust suurema identiteedijärelevalve järele, et paljastada selles sektoris toimuvad põrandaalused praktikad. Osa finantskuritegude jõustamise võrgustiku (FinCEN) KYC nõuetest sisaldab nimesid, aadresse, litsentse ja muud olulist isiklikku teavet.

Praegune rahandusministeeriumi sekretär Janet Yellen lisas, et Valge Maja kaalub tehingu elluviimist ja on juba volitanud osakonda arutama oma poolaasta määruste kavas üksikasju. 

10,000 3,000 dollari ja XNUMX XNUMX dollari KYC aruandlus

Lisaks 10,000 3,000 dollarile, mida finantsasutused peavad iga hostimata rahakoti kohta aru andma, nõuab osakond ka eraisikutelt, kes teevad kuni XNUMX dollarit päevas tehinguid, FinCENile aru andma. Neid reegleid nimetatakse vastavalt valuutatehingute aruandeks (CTR) ja vastaspoole andmete kogumise reegliks. 

2021. aasta jaanuaris oli komisjon avanud idee avalikuks aruteluks paljude krüptoekspertidega, kes nimetasid seda krüptoga seotud detsentraliseerimispõhimõtte rikkumiseks ja katseks lüüa krüptovaluutad traditsiooniliste fiat-reeglite vormi. FinCEN peab neid kaebusi põhjalikult käsitlema enne rakendamise tegevuskava koostamist, mis tema sõnul tuleb esitada augustiks. 

Muuhulgas kavatseb osakond laiendada raha mõistet, et hõlmata digitaalseid varasid, mida ei väljastata seadusliku maksevahendina.