Asutused otsivad krüpto kasutuselevõtuks üksikasjalikku plokiahela analüüsi – elliptilist

Kuna rohkem asutusi uurib digitaalseid varasid, pole vajadus ahelasiseste analüüsiplatvormide järele kunagi olnud suurem. 

Vastavuseksperdid, uurijad ja regulaatorid kasutavad neid plokiahela analüütilisi tööriistu, et paremini mõista krüptovaluutatehingute mustreid ja üksusi.

Et saada lisateavet tööriistade ja nende laiema krüptovaluuta kasutuselevõtuga sobitamise kohta, istus Cointelegraph koos analüütikafirma Ellipticu kaasasutaja ja juhtivteadlase Tom Robinsoniga; ja Eray Akartuna, Ellipticu krüptovaluutaohu vanemanalüütik.

Cointelegraph: millised on tüüpilised kasutusjuhud, mida näete institutsionaalsete klientide ahelasisese analüüsi jaoks?

Tom Robinson: Rahapesuvastane (AML) ja sanktsioonide järgimine krüptobörsidel ja muudel krüptovarasid käitlevatel ettevõtetel: meie krüptotehingu- ja rahakotikontrolli tööriistad aitavad ettevõtetel järgida eeskirju ja vähendada pettusi.

Krüptoettevõtete hoolsuskohustus: meie Discovery toode pakub börside ja muude krüptoteenuste riskiprofiile, mis põhinevad nende plokiahelatehingute analüüsil. Seda kasutavad krüptoettevõtted ja finantsasutused, et saada ülevaadet ettevõtetest, millega nad tehinguid teevad.

Ajakiri: "Moraalne vastutus": kas plokiahel võib tõesti suurendada usaldust tehisintellekti vastu?

Krüptotehingute uurimine: Uurija – meie plokiahela uurimise tarkvara – võimaldab graafiliselt uurida krüptorahakotte ja nendevahelisi tehinguid. Õiguskaitseuurijad kasutavad seda raha jälgimiseks ja kuritegeliku tegevuse sidumiseks üksikisikutega. Seda kasutavad krüptoettevõtted ka oma klientide võimaliku ebaseadusliku tegevuse uurimiseks.

CT: Mille poolest erineb krüptorahapesu tõkestamine tavapärastest pankade rahapesuvastastest fiati puhul?

TR: Peamine erinevus seisneb selles, et enamik krüptotehingutest on plokiahelas nähtavad. See muudab palju lihtsamaks tuvastada, kas raha on pärit kuritegelikust tegevusest, jälgides neid plokiahela analüütika tööriistade abil.

CT: Kas näete tehisintellekti (AI) ja masinõppe rolli ahelasiseses analüüsis? Eelkõige pettuste ennetamise ja AML-i valdkonnas?

Eray Akartuna: Jah, me juba kasutame oma plokiahela analüütikatoodetes masinõpet. Siiski on väga oluline tagada nende tehnikate täpsus põhjaliku testimise kaudu.

Plokiahelatehingutes on teatud aspektid, mille puhul saame teatud mustrite mõistmiseks või tuvastamiseks kasutada masinõpet. Bitcoini plokiahelas nähtavad mustrid ei pruugi tingimata olla samad, mis Ethereumi plokiahela mustrid; nad töötavad veidi erineval viisil. Tooksin välja heuristika kasutamise.

Plokiahelatehingutes on teatud aspekte, kus meil on ühised kulutused, mis aitavad meil teada saada, kas aadressid kuuluvad ühele üksusele või mitte – kui tahan tuvastada plokiahelas ebaseaduslikke tegevusi ja ebaseaduslikke osalejaid – ning tuvastada nende rahakoti aadressid.

Näiteks kasutasid Põhja-Korea küberhäkkerid programmilist pesuviisi. Häkkimine viidi läbi 2018. aastal, kus nad kasutasid umbes 113 rahakotti, et eraldada raha algsest vargusest automatiseeritud viisil. Võiksime programmiliselt analüüsida nende üksikute tehingute ajatempleid, et mõista täpselt, kuidas see automatiseeritud tarkvara töötab.

Kui analüüsime tumedaid veebiturge või terroristlikke üksusi vms, võib heuristika kasutamine aidata meil tuvastada, kas rahakoti aadress on seotud teatud ebaseadusliku üksusega. Seejärel saame neid heuristikat kasutada, et mõista, millised muud rahakoti aadressid võivad samuti kuuluda sellele olemile või olla sellega seotud.

Meil on riskiskoor, mis sobib ennustava analüüsiga. Kui vaatame rahakottide klastri sissetulevaid ja väljuvaid tehinguid, näeme lõpuks, kuhu need jõudsid. Üksusi, mis kuuluvad börsi, terroristlikku rühmitusse või pimedasse turgu, võib märgata, kui nad teevad tehinguid konkreetsete üksustega, millele me keskendume.

Oletame, et umbes 50% sellest krüptost on läinud teatud tumedale veebiturule; tegelikult saame seda kasutada rahakoti riskantse hindamiseks. Seejärel kasutavad börsid ja pangad riskiskoori, et otsustada, kas nad soovivad nende rahakotihoidjatega äri teha või mitte.

CT: Millised on kõige keerulisemad probleemid, mida te Ellipticus lahendate? Miks on need keerulised ja miks on oluline neid lahendada?

TR: Kõige keerulisem ja olulisem probleem, mille oleme viimasel ajal lahendanud, on see, kuidas tuvastada krüptovarana kuritegelikul teel saadud tulu, isegi kui seda on varade ja ahelate lõikes pestud. Kurjategijad liigutavad nüüd oma tulu varade vahel, kasutades detsentraliseeritud vahetust; ja plokiahelate vahel, kasutades ahelatevahelisi sildu.

Töötasime välja tervikliku sõelumise, mis võimaldab automaatselt jälgida krüptoraha varade ja plokiahelate vahel. See ainulaadne võime on nüüd hädavajalik; vastasel juhul kasutavad rahapesijad ära ettevõtete vähest nähtavust oma tegevuses.

CT: Kuidas näete pankasid digitaalseid varasid ja selle ketisisese analüüsi kasutuselevõtmist? Milline on olnud kasutuselevõtt seni?

EA: Me näeme aeglast, kuid püsivat kasutuselevõttu, kuid pankade jaoks on nõuetele vastavus. Plokiahela analüütikat peetakse mõistatuse oluliseks osaks ja viisiks regulaatorite murede leevendamiseks.

Kui asutused soovivad osaleda detsentraliseeritud rahastamise (DeFi) ruumis ja plaanivad investeerida klientide raha, peavad nad teadma, kas likviidsuskogum, millesse nad investeerivad, on usaldusväärne ja õige riskiprofiiliga. Kui likviidsusbasseinis on ebaseaduslikke vahendeid sisse ja välja, on seal vastavusprobleem. See on oluline kasutusjuht asutustele, kes soovivad DeFis osaleda.

Viimased: Saksa pangad võtavad aeglaselt krüpto kasutusele, peamiselt institutsionaalsetele investoritele

Teine kasutusjuhtum on olukord, kus mõned väljakutsuvad pangad, nagu Revolut, lubavad oma klientidel krüptovaluutasid hoida ja nendega kaubelda. Need pangad vajavad enne nende toodete klientidele pakkumist nõuetele vastavuse ja AML-i võimalusi.

CT: Kas teil on olnud suhteid reguleerivate asutustega, mis mõjutaksid seda, kuidas te finantsteenuste sektorit teeniksite, ja millised on regulatiivsest vaatenurgast peamised huvivaldkonnad?

TR: Meil on pidev dialoog reguleerivate asutustega üle kogu maailma, kellest paljud kasutavad meie tooteid. On oluline, et nad mõistaksid meie plokiahela analüüsilahenduste toimimist, et nad saaksid usaldada meie tooteid kasutavate börside ja pankade vastavusprogramme.