Kuidas saada Leedus krüptolitsentsi?

Leedu on praegu tunnustatud traditsiooniline finantsjurisdiktsioon maksete ja e-raha litsentsimiseks Euroopas. Omades ka volitust cryptocurrency börside ja krüptovaluuta rahakoti operaatoritega on Leedu üks väheseid Euroopa Liidu ja Euroopa Majanduspiirkonna (EL/EMP) liikmesriike, mis pakub litsentsi virtuaalvaluutaga tehinguteks.

Maailma suurim krüptovaluutabörs Binance on volitatud Leedus krüptoraha ja krüptoraha rahakoti operaatorina tegutsema alates 2020. aasta keskpaigast. Binance pakub oma teenuseid Euroopa klientidele Leedust. ECOVIS nõustas Binance'i kogu asutamis- ja autoriseerimisprotsessi vältel.

Leedus krüptolitsentsi saamise eelised

Leedu territooriumil toimuva krüptovahetustegevuse rakendamise peamised tunnused ja eristavad tunnused on krüptovahetustegevuste ametliku teavitamise ja volitamise võimalused.

Spetsiaalset pole vaja teha krüptolitsents Leedus – saate kasutada seda, mida ettevõte kasutab põhikaupade ja -teenuste müügiks. Riik on pikka aega olnud fintechi tippkeskus, mis on keskendunud rahvusvaheliste finantsturgude arendamisele.

Regulatiivne ärile orienteeritud käitumine, finantsettevõtete registreerimise, teenindamise ja litsentsimise kulud muudavad Leedu kõige atraktiivsemaks valikuks rahvusvahelisel tasemel institutsioonidele ja fintech niši idufirmadele. Ettevõtted peavad tasuma ainult ettevõtte registreerimiskulud, sisestama põhikapitali ja koostama esitamiseks dokumentide paketi.

Nõuded protseduurile on lihtsad, lisaks pole Leedu just kõige bürokraatlikum riik. Piisab minimaalse tingimuste loendi täitmisest, organisatsiooni kandmisest vastavasse registrisse. Aktsionäride ja juhtide elukoha suhtes ranged nõuded puuduvad. Kõrge töötlemiskiirus. Litsents valmib 3 nädala jooksul. Ettevõtte tulumaksu suurus on 15%, mis on EL-i miinimummäär. Kaugregistreerimise võimalus. Kohalike töötajate palkamisel puuduvad ranged nõuded, mis on samuti pluss.

Krüptovaluuta litsentsi ja registreerimise tüübid

Krüptovaluuta autoriseerimist on kahte tüüpi:

• krüptovaluuta vahetusoperaator – ettevõte või teise ettevõtte filiaal, mis vahetab vahendustasu vastu klientidele kuuluvat krüptovaluutat.
• krüptovaluuta rahakoti operaator – ettevõte või teise ettevõtte filiaal, mis haldab krüptovaluuta klientide rahakotte.

Krüptovaluutavahetusoperaatorite ja rahakotioperaatorite tegevus krüptovaluutade hoidmisel peaks olema eraldi litsentseeritud traditsioonilistest finantstegevustest (makseasutused, e-raha asutused jne). Litsentsiga finantsasutused saavad aga teenindada krüptovaluutaga tegelevatele ettevõtetele ja nende klientidele fiat-makseid, luues krüptovaluutaga seotud tõhusa fiat-maksemehhanismi.

Nõuded kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise tõkestamiseks ja klientide tuvastamise reeglid

Leedus registreeritud juriidilised isikud (ettevõtted) võivad taotleda krüptotegevuse registreerimist. Leedu juriidiliste isikute registripidajat tuleb teavitada krüptorahaga seotud tegevustest, samuti meetmetest, mida on võetud kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise vastu. Krüptoraha ja krüptoraha rahakotte kontrollib finantskuritegude uurimisüksus – rahapesu andmebüroo. Ettevõtte juhatuse liikmed ja tegelikud tulusaajad (UBO) peavad vastama laitmatu maine nõuetele.

Üldnõuded krüptorahaga seotud tegevustega tegelevatele juriidilistele isikutele:

• klientide tuvastamine ja kontrollimine
• andes aru Leedu rahapesu andmebüroole
• arvestuse ja kliendiandmete pidamine
• kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise tõkestamise nõude täitmise eest vastutava juhi määramine
• Sisekontrolli poliitikate ja protseduuride rakendamine.

Müntide esmase paigutamise registreerimine

Müntide esmase paigutamisega tegelevatele ettevõtetele kehtestatakse eraldi nõuded kuritegelikul teel saadud tulu legaliseerimise tõkestamiseks, klientide tuvastamise reeglid, aga ka muud aruandlusnõuded, kaasates rahastust läbi virtuaalmüntide avaliku jagamise investoritele.

Leedus registreeritud juriidilistel isikutel (ettevõtetel) on õigus registreerida müntide esmane paigutus ja teostada žetoonide avalikku levitamist, pakkudes edukalt virtuaalseid münte investoritele kõigis EL-i riikides.

Krüptovaluutade reguleerimine Leedus: põhiseadus

Leedu krüptovaluutaturgu käsitlevad õigusaktid on väga keerulised ja jagunevad peamiselt kahte põhikategooriasse:

• ICO või märgid, mis ei paku juhtimisõigusi ega kasumit; ja
  ICO ja märgid, mis annavad õiguse kasumile ja kontrollile.

Haldusõigusi ja kasumit pakkuvate krüptovaluutade reguleerimine toimub vastavalt paljudele õigusaktidele, olenevalt krüptovaluuta spetsiifikast. Järgmises loendis on kokkuvõte mõnedest õigusnormidest:

• Väärtpaberite tunnustega loodud ICOd ja tokenid on reguleeritud väärtpaberiseadusega;
• Ühisrahastuse tunnustele vastavad ühisrahastuse märgid on reguleeritud ühisrahastuse seadusega;
• Finantsinstrumentide kategooriasse kuuluda võivaid ICO-sid ja tokeneid reguleeritakse vastavalt finantsinstrumentide turu seaduse õiguslikule raamistikule;
• ICO kaudu raha kaasavaid ettevõtteid ja muid üksusi reguleerib kollektiivse investeerimise seadus;
• Leedus toimub ka krüptoregulatsioon vastavalt AML/CTF seadustele.

Litsentsiprotsess

Et taotleda Leedus krüptolitsentsi, esimene samm on ettevõtte registreerimine Leedus. Registreeringu saate teha ka välismaise ettevõtte Leedus registreeritud filiaali kaudu.

Välismaise ettevõtte aktsionäri (Leedu tegevusloaga ettevõte) puhul nõuab FCIS välisriigi äriühingult ja igalt seotud isikult apostillitud ettevõtte dokumentide komplekti, sealhulgas vastava isiku UBO. Ettevõtte asutamine võtab tavaliselt 5 tööpäeva.

Pangakonto avamine võib võtta veel 2-6 nädalat. Kaaluda võiks ka tegevusloaga ettevõtte omandamist. Selle probleemi kohta lisateabe saamiseks võtke ühendust meie spetsialistidega. Kui soovite asutada ettevõtet eemalt (Leedot külastamata), võtke arvesse, et see on võimalik ja võtab tavaliselt 2-3 nädalat lisaaega ning nõuab lisakulusid.

Pärast ettevõtte registreerimist ja kogu ülalnimetatud vajaliku teabe/dokumentide saamist saate taotleda vastavat luba. Krüptoraha litsentsitaotluse menetlevad Leedu Pank ja FCIS 20 tööpäeva jooksul alates taotluse esitamise kuupäevast.

Krüptovaluutatehingute maksustamine Leedus

Vastavalt Leedu krüptovaluutade reguleerimine, peavad investorid maksma ettevõtte tulumaksu, mille tariif on tavapärane 15%. Samuti peavad investorid krüptoinvesteeringutelt saadud dividendidelt maksma 15% allikamaksu.

Järeldus

FinTechile soodsa regulatsiooni- ja järelevalvesüsteemi arendamine, samuti finantssektori uuenduste edendamine on täna Leedu Panga üks peamisi strateegilisi suundi. Panga eesmärk on koos teiste valitsusasutustega luua krüptoettevõtete registreerimist võimaldav keskkond, mis aitab kaasa krüptotööstuse arengule riigis.

Teie krüpto väärib parimat turvalisust. Saa Ledgeri riistvarakott vaid 79 dollari eest!