Kuidas pikaajaline mõtteviis annab teile krüptoeelise

Josh Arnold kindla dividendi eest

Investorid, kes soovivad oma rikkust suurendada, on üldiselt kasutamata jäänud blue-chip aktsiad ja sidemed selle eesmärgi saavutamiseks. Aktsiad ja võlainstrumendid olid sadu aastaid ainsad finantsinstrumendid, mida võis omandada ja nendega üsna lihtsalt kaubelda. Loomulikult on täna valida tuhandete aktsiate ja tuhandete rohkemate võlainstrumentide vahel ning investorite juurdepääs on parem kui kunagi varem.

Oma kapitali investeerida soovijate jaoks huvitava pöördena ilmus mitu aastat tagasi uhiuus varaklass, mis on muutunud väga populaarseks: krüptovaluutad. Need on "mündid", millega kaubeldakse börsidel sarnaselt aktsiatega, kuid neid ei toetata. Sel viisil on need sarnased fiat-valuutadega, nagu USA dollar või Briti nael. Suuremate müntide mõte seisneb siiski selles, et valuutas on fiat-vastane valik. See tähendab, et nad kasutavad tehingute registreerimiseks avalikult kättesaadavaid plokiahelaid, mida enamikul juhtudel ei reguleerita.

Krüptovaluutad on muutunud väga populaarseks varaklassiks osaliselt sel põhjusel, aga ka seetõttu, et aeg-ajalt kerkivad jutud krüptomiljonäridest (ja isegi miljardäridest). Turukapitali järgi suurima krüptovaluuta Bitcoini pikaajalised omanikud on tõenäoliselt väga hästi hakkama saanud, kuigi mündi hind on enam kui 50% madalam oma kõigi aegade kõrgeimast väärtusest. Ehkki krüptovaluutadel on maine, et need on atraktiivsed nn kiireks muutumise jaoks, usume, et teatud müntide pikaajalised omanikud võiksid nüüd, kui varaklass on küpsemas, kasutada krüptovaluutamaailmas aktsiainvesteeringute õpetusi.

Pikaajalise krüptoinvesteerimise juhtum

Iga investori eesmärk on luua täiendavat rikkust lisaks investeeritud kapitalile. See on midagi, millega kõik nõustuvad, kuid selle eesmärgi saavutamiseks kasutatavad meetodid on investorite lõikes väga erinevad.

Me ei usu, et on võimalik kiiresti rikkaks saada. Pigem keskendume kvaliteetsete varade ostmisele, mis jaotavad sularaha aja jooksul, mis on meie arvates parim viis rikkust aja jooksul liita. Kiire rikkaks saamise katse tähendab, et tuleb võtta ülemääraseid riske ja see tähendab definitsiooni järgi, et investoril on statistiliselt tõenäoliselt halb tulu.

See on katsetatud ja tõestatud meetod aktsiatesse investeerimisel, kuid krüptomaailmas usume, et see kehtib samamoodi. Krüptosummad ei maksa dividende nagu mõned aktsiad, kuid arvestades väga muutlikku hinnamuutust, mida paljud neist näitavad, saavad investorid hästi hakkama, kui nad ootavad suurt rallit, et näha nende rikkuse kogunemist. Teisisõnu, edukuse tõenäosus suureneb oluliselt, kui teil on pikem horisont. See põhimõte kehtib nii aktsiatesse kui ka krüptodesse investeerimisel.

Seth Klarman, kes on isehakanud miljardär ja riskifondide juht, ütles, et "investori suurim eelis on pikaajaline orientatsioon." Selles tsitaadis väidab Klarman põhimõtteliselt, et kiire rikastumise skeemi pole olemas; lõpuks võidab metoodiline rikkuse liitmine läbi kaaluka kapitali jaotamise. Usume sellesse dividendiinvesteeringute põhimõttesse kogu südamest ja usume, et see võib kehtida ka krüptovaluutade maailmas.

Pikaajaline aktsiatesse investeerimine nõuab kannatlikkust ja pikaajaline krüptovaluutasse investeerimine veelgi rohkem kannatlikkust. Põhjus on selles, et volatiilsuse ilminguid, mis üldiselt tähendab suuri langusi, on emotsionaalselt raske hallata. Oma portfelli väärtuse vähenemise suurte tükkide nägemine pole kunagi lihtne ja krüptovaluutade puhul on väljavõtted sagedasemad ja need kipuvad olema üsna suured.

Siiski on nendest tormidest vabanemine mõnevõrra tõhus. Warren Buffet ütles kord, et investorid peaksid ostma ainult aktsiaid, mida neil oleks mugav hoida 10 aastat, nagu oleks aktsiaturg täielikult suletud. Teisisõnu ostke midagi, mille vastu teil pole väga pikka aega huvi müüa. See nõuab, et investor oleks väga valiv ja valiks ainult parimatest parimatest investeerimisvõimalustest.

Krüptomaailmas pole enamik münte olnud ligi 10 aastat, kuid Bitcoin on olnud. Näiteks viimase üheksa aasta jooksul on 2013. aasta lõpus ostnud inimeste kogutulu üle 15,000 2021%. Seda ka pärast seda, kui münt on pärast XNUMX. aasta kõrgpunkti kaotanud üle poole oma väärtusest. Ehkki kõikumine on olnud – ja tõenäoliselt jääb ka edaspidi olema – suur, on Bitcoini pikaajaline hoidmine olnud tohutult edukas.

Pikaajalisel investeerimisel on krüptode puhul veel üks eelis, kuna paljud krüptokoodid on saadaval ainult spetsiaalsetel börsidel, mis võtavad tehingute eest kõrgeid tasusid. Pidev sisse- ja väljakauplemine võib sel põhjusel olla üsna kulukas, kuid ostmine ja hoidmine väldiks seda potentsiaalset lõksu, hoides rohkem raha investori taskus. Lisaks tuleb investeeringu müümisel tasuda ainult kasumilt, nii et kui krüptosid hoida pikka aega, saab rikkust koguda ilma pidevate maksude vähendamiseta.

Lõpuks võib krüptode pikaajaline hoidmine vabastada investori keskenduma oma elus muudele asjadele, selle asemel et stressata ühe või teise mündi hinna pärast täna, homme, järgmisel nädalal jne. Krüptovaluutade omane volatiilsus annab laenu eelkõige pikaajalise mõtteviisi juurde ja investor kulutab vaba aja millelegi muule peale kauplemisekraani vaatamise.

Final Thoughts

Kuigi krüptoraha investeerimine ja dividendiaktsiatesse investeerimine on üsna erinevad, saame mõlema puhul rakendada mõningaid samu põhimõtteid. Eelistame dividendiaktsiaid, millel on pikaajaline dividendide tõstmise ajalugu ja mis usume, et need jäävad siia ka aastate pärast, tehes sama asja. Kuigi krüptomündid ei maksa dividende, siis parimate leidmisel saame seda põhimõtet rakendada ja valida kõrgeima kvaliteediga mündid, millel on püsiv jõud.

Krüptovaluutadel on kiire rikastumise skeemi maine, kuid varaklassi küpseks saades on selgunud, et see on siin, et jääda. See tähendab, et saame rakendada traditsioonilisi investeerimispõhimõtteid sellele, mis on varade pikaajaliseks liitmiseks endiselt väga uus varaklass.

Kohustustest loobumine: see artikkel on ette nähtud ainult teavitamise eesmärgil. Seda ei pakuta ega kavatseta kasutada juriidilise, maksu-, investeerimis-, finants- või muu nõuandena.