FDD uurimistöö lisas vajadust tõhusa krüptoregulatsiooni järele

• Uuringuaruandes öeldakse, et hiljutised sündmused krüptoturul suurendasid vajadust rangema krüptoregulatsiooni järele.
• Kaks autorit on koostanud uurimistöö, mis tõi esile krüptoregulatsiooni vajaduse.

Demokraatiate kaitse sihtasutus (FDD) avaldas eelmisel nädalal uurimistöö pealkirjaga "Mündi alumine külg: virtuaalsete varade ebaseaduslikud finantsriskid". Uurimistöö on koostanud autorid Richard Goldberg ja Alex Levitov. 

Mis on memo sees?

Selles öeldakse, et pärast hiljutist segadust krüptoturul tundub, et Washington ärkab lõpuks krüptovaluutade tõhusama reguleerimise vajadusele. Isegi pärast hiljutist krüptotalve ja paljusid krüptopettusi selles valdkonnas on enamik asutusi endiselt krüptoturust huvitatud. Ja krüptokasutuse potentsiaal kasvab samuti pidevalt. See paljastab silmatorkava lõhe reguleerimises.

Ameerika Ühendriigid koos sarnaselt mõtlevate riikidega on loonud regulatiivsed raamistikud, et kaitsta traditsioonilist pangandussüsteemi ebaseadusliku rahastamise eest. Siiski peab Washington neid raamistikke ajakohastama Web3 ajastu jaoks, kus detsentraliseeritud tööriistad, nagu krüptovaluuta, on üha olulisemad.

Uurimistöös märgiti ka, et nüüd pankrotistunud krüptobörsi FTX asutaja Sam Bankman-Friedi süüdistus väärtpaberi- ja toormepettustes rõhutab vajadust kaitsta tarbijaid, reguleerides samal ajal krüptovaluutainvesteeringuid ja kauplemist.

Kui Washington võtab väljakutse vastu krüpto regulatsioon, nagu uurimistöö märkis, peaks ka riigi julgeolek olema ees ja kesksel kohal. Lisaks hõlmavad traditsioonilise pangandussüsteemi regulatiivsed raamistikud tugevaid rahapesuvastaseid ja terrorismi rahastamise vastase võitluse (AML/CFT) meetmeid.

Dokumendis lisati, et on vaja kiiresti kohandada AML/CFT raamistikke, et käsitleda krüptovaluuta kasutamist küberkuritegevuse, terrorismi rahastamise, uimastikaubanduse, inimkaubanduse, sanktsioonide lõhkumise ja kodumaise ekstremismi vastu.

Teisest küljest muutis teatud plokiahelal põhinevate tehingute suhteline pseudonüümsus krüptoraha loomulikult atraktiivseks neile, kes soovivad vältida valitsuse järelevalvet ja sekkumist. See hõlmab kurjategijaid, terroriste ja neid toetavaid riike.

Samal ajal on kehv küberjulgeolek jätnud krüptovahetused ja nendega seotud üksused avatuks rünnakutele, sealhulgas häkkidele, mille tulemuseks on miljardite dollarite kumulatiivne vargus, millest suure osa on teinud riiklikult toetatud häkkimisrühmitused. Uurimistöös mainiti, et "paljudel krüptosektori ettevõtetel ei ole või ei taha olla tõhusaid vastavus- ja ennetusprogramme nende riskide maandamiseks."

Ameerika Ühendriikide valitsuse koordineeritud regulatiivse või seadusandliku vastuse puudumine on lünk, mida "Ameerika vastased saavad ära kasutada". Kindlasti peavad nii valitsus kui ka krüptotööstus tasakaalustama riikliku julgeoleku, privaatsuse ja sõnavabaduse kaitset digitaalsete varade reguleerimisel. Kuid selle ülesande keerukus ei tohiks olla ettekääne viivitamiseks.

Eelmise aasta märtsis andis president Joe Biden välja korralduse, milles nõuti digitaalsete varade riikliku julgeolekustrateegia väljatöötamist. Augustis avalikustas rahandusosakond tegevuskava digitaalsete varade ebaseadusliku rahastamisega seotud riskide käsitlemiseks.

Nancy J. Allen on krüptoentusiast ja usub, et krüptovaluutad inspireerivad inimesi olema omaenda pangad ja astuma kõrvale traditsioonilistest rahavahetussüsteemidest. Teda huvitab ka plokiahela tehnoloogia ja selle toimimine.

Nancy J. Alleni viimased postitused (Vaata kõiki)