FBI hoiatus krüptokasutajatele: võtab sihikule "registreerimata raha edastamise" teenused

Föderaalne Juurdlusbüroo (FBI) on välja andnud avaliku teenuse teadaande, milles hoiatab ameeriklasi registreerimata krüptovaluuta rahaülekandeteenuste kasutamise eest, mis ei vasta Know Your Customer (KYC) ja rahapesu tõkestamise (AML) eeskirjadele.

Teadaanne kutsub kasutajaid üles suhtlema ainult registreeritud rahateenuste ettevõtetega (MSB), et vältida võimalikke finantshäireid ja õiguslikke tagajärgi.

TLDR

• FBI hoiatas ameeriklasi registreerimata krüptovaluuta rahaedastusteenuste kasutamise eest, mis ei vasta Know Your Customer (KYC) ja rahapesu tõkestamise (AML) eeskirjadele.
• Krüptovaluuta raha edastamise teenused peavad olema USA föderaalseaduse kohaselt registreeritud rahateenuste ettevõttena (MSB) ja järgima rahapesu andmise nõudeid.
• FBI hoiatus näib olevat suunatud krüptode segamisteenustele, kuid krüptoadvokaadi sõnul ei jäta selle laiaulatuslik olemus detsentraliseeritud süsteemide toimimises mõningaid nüansse.
• Litsentsita krüptovaluutateenuste kasutajad võivad õiguskaitsemeetmete käigus kogeda rahalisi häireid, eriti kui nende raha on segatud ebaseaduslikult saadud rahaga.
• Hoiatus tuleb seoses suurenenud juriidiliste pingetega USA krüptofirmade ja regulaatorite vahel, kuna hiljuti arreteeriti Samourai Walleti kaasasutajad ja Consensys esitas hagi SEC-i vastu.

USA föderaalseaduse kohaselt peavad krüptovaluuta rahaedastusteenused registreeruma MSB-na ja järgima AML-i nõudeid. Nende eeskirjade eiramine võib kaasa tuua õiguskaitsemeetmed, mille tulemusel võivad kasutajad kaotada juurdepääsu oma rahalistele vahenditele, eriti kui neid segatakse ebaseaduslikult saadud rahaga.

Kuigi näib, et FBI hoiatus on suunatud krüptode segamisteenustele, usuvad mõned eksperdid, et teate laialdane olemus ei suuda tabada detsentraliseeritud süsteemide toimimise nüansse.

Piper Aldermani juristide digitaalsete varade partner Michael Bacina märkis, et hoiatus jätab "detsentraliseeritud süsteemide toimimises palju nüansse" ja kutsus üles võtma "eesmärgile vastavat regulatsiooni ja selgeid juhiseid krüptovaluutade jaoks", et asendada "reguleerimine jõustamine."

FBI teade tuleb keset kõrgendatud õiguslikke pingeid krüptofirmade ja USA reguleerivate asutuste vahel.

25. aprillil arreteeriti Bitcoini rahakoti ja krüptosegamisteenuse Samourai Walleti kaasasutajad, süüdistatuna rahapesus ja litsentseerimata raha edastamise äris. Tegevjuhi Keonne Rodriguezi ja tehnoloogiadirektori William Hilli maksimumkaristus on kuni 25 aastat vangistust.

Ühes teises arenduses esitas Ethereumi arendusfirma Consensys samal päeval väärtpaberi- ja börsikomisjoni (SEC) vastu hagi, väites, et regulaator korraldas kampaania "krüptovaluuta tuleviku üle kontrolli haaramiseks", pidades eetrit (ETH) eetriks. väärtpaber.

Consensys väidab, et SEC-i tegevus on vastuolus varasema regulatiivse konsensusega ja ohustab Ethereumi võrgu tulevikku.

Kuna krüptotööstus maadleb kasvava regulatiivse survega, tuletab FBI hoiatus kasutajatele meelde, et nad peaksid krüptovaluutateenuste kasutamisel olema ettevaatlikud.

Teadaanne sisaldab USA finantskuritegude jõustamise võrgustiku (FinCEN) tööriista, mis võimaldab kasutajatel kontrollida, kas ettevõte on registreeritud MSB-na, pakkudes täiendavat turvalisust neile, kes soovivad järgida föderaalseid eeskirju.