EL karmistab krüptotehinguid käsitlevaid eeskirju, viidates AML-probleemidele

Euroopa Parlament ja nõukogu jõudsid hiljuti ajutisele kokkuleppele rahapesu ja terrorismi rahastamise vastaste seaduste loetelu osas. Kuigi muude kavandatud meetmete üle tuleb veel arutada, aitavad uued meetmed tõhustada ELi riikide finantsasutuste jõupingutusi selles valdkonnas.

Kuigi krüptovaluutad ei ole uute seaduste põhirõhk, on mitmed sätted sellest hoolimata konkreetselt suunatud.

Suurenenud aruandlus krüptotulude kohta

Viimastel aastatel on mitmed krüptoga seotud ettevõtted astunud samme, et viia osa või kõik oma tegevused üle Euroopa Liitu, viidates USA-ga võrreldes kokkuvõtlikumale regulatiivsele raamistikule, kus SEC esitab hulgaliselt kohtuasju ja hoidub selgitamast, kuidas et neid vältida.

Kuna ELis on raamistik juba ette nähtud, on ametnikud seda nüüd laiendanud, et ennetada finantskuritegusid Euroopas ja väljaspool seda.

Ilmselt kõige täpsem säte uue paketi sees on krüptoettevõtete uus kohustus viia läbi hoolsusanalüüs iga üle 1,000 euro väärtuses digitaalvara tehingu puhul.

"Uued reeglid hõlmavad suuremat osa krüptosektorist, sundides kõiki krüptovarateenuste pakkujaid (CASP) oma klientide suhtes läbi viima hoolsuskontrolli. […] Lepingu kohaselt peavad CASP-d rakendama kliendi hoolsusmeetmeid, kui sooritavad tehinguid summas 1000 eurot või rohkem. See lisab meetmed riskide maandamiseks seoses tehingutega isehostitud rahakotiga.

Sarnased reeglid on kehtestatud ka luksuskaupadega kauplejatele ning Euroopa moodi jalgpalliklubidele ja agentidele.

Täiustatud hoolsusprotseduurid tõstavad veelgi esile suure netoväärtusega isikud, kehtestades nende isikusamasuse kontrollimise, kes teevad sularahatehinguid 3–10 XNUMX euro väärtuses.

Lisaks kohaldatakse samasuguseid rangeid kontrolliprotokolle mis tahes ülekannete suhtes „kõrge riskiga kolmandatesse riikidesse”, mille terrorismi ja finantskuritegusid käsitlevad õigusaktid on puudulikud.

Teave kogutakse kohapeal, tsentraliseeritud ELi tasandil

Edaspidi on iga ELi riigi rahapesu andmebüroodel nüüd „kohene ja otsene“ juurdepääs kogu ülalnimetatud meetmetega seotud teabele – nii finants- kui ka muule.

Kuigi otsus nimetatud teabe alusel tegutseda jääb kohalike rahapesu andmebüroode pädevusse, edastavad need agentuurid Euroopa ametiasutustele asjakohast teavet, mis võimaldab paremini ennetada finantskuritegusid riikidevahelisel tasandil.