EL karmistab krüptojärelevalvet; Uued rahapesu andmise seadused on heaks kiidetud

• EL-i parlament kehtestab 24. aprillil 2024 uued KYC ja AML reeglid krüpto jaoks.
• Uued MiCA määrused hakkavad täielikult kehtima aasta lõpuks.
• AMLA Frankfurdis jälgib krüptoeeskirjade järgimist.

24. aprillil 2024 kiitis Euroopa Parlament heaks uued määrused, mis on suunatud krüptovaluutasektoris toimuvale rahapesule. Need reeglid kehtestavad klientidele kohustusliku hoolsuskohustuse ja isikusamasuse kontrollimise. Need kehtivad krüptovarahaldurite ja tsentraliseeritud börside kohta.

Seadusandlus täiustab olemasolevaid Know Your Customer (KYC) ja rahapesuvastaseid (AML) protokolle. Krüptovarade turgude (MiCA) raamistiku kohaselt peavad krüptovarateenuste pakkujad (CASP) nüüd läbi viima põhjaliku kliendi hoolsusuuringu (CDD) ja teatama kõigist kahtlastest tegevustest ametiasutustele.

See algatus on kooskõlas Euroopa Liidu laiema strateegiaga digitaalsete varade ja nende turgude tõhusaks juhtimiseks. 2023. aasta juunis jõustuv MiCA rakendub täielikult aasta lõpuks. Uued rahapesuvastased eeskirjad täiendavad seda raamistikku, et tagada läbipaistev krüptoökosüsteem.

Saksamaal Frankfurdis asuv rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse amet (AMLA) jälgib neid eeskirju ning tagab CASP-de ja muude asjakohaste üksuste järgimise.

Kui Euroopa Parlament on seaduse vastu võtnud, siis Euroopa Liidu Nõukogu peab selle ametlikult vastu võtma. Enne jõustamist tuleb see avaldada ka ELi Teatajas. Seadusandlust hakatakse kohaldama kolm aastat pärast neid samme.

Circle'i ELi strateegia- ja poliitikadirektor Patrick Hansen kinnitas neid üksikasju. Ta märkis, et uued CASP-nõuded tuginevad rahapesuvastase direktiivi 5 (AMLD5) alusel juba kehtestatud nõuetele.

Varasemad rahapesuvastase määruse (AMLR) ettepanekud soovitasid rangemaid KYC meetmeid enda eest hoolitsemise rahakottide jaoks. See versioon tekitas muret võimalike negatiivsete mõjude pärast krüptotööstuse innovatsioonile ja kasutuselevõtule.

Tööstuse propageerimine viis aga seaduse muudetud ja tasakaalustatud versioonini. See võimaldab mitmeid vastavusvõimalusi, võttes arvesse krüptomaailma ainulaadseid aspekte. Hansen on seda lõplikku versiooni kirjeldanud kui "positiivset tulemust". Nende uute reeglite vastuvõtmine Euroopa Parlamendis on otsustava tähtsusega samm krüptovaluutatööstuse reguleeriva raamistiku täiustamisel.

Euroopa Parlament võttis vastu uued reeglid krüptovaluutatööstuse reguleeriva raamistiku kohandamiseks. Sektori laienedes püüab EL tasakaalustada innovatsiooni ja finantssüsteemi terviklikkust. MiCA kehtestatud raamistik ja uued eeskirjad peegeldavad ELi regulatiivset lähenemisviisi.