Föderaalse Kaubanduskomisjoni (FTC) andmetel on üle 46,000 1 inimese vähem kui kahe aastaga krüptopettuste tõttu kaotanud rohkem kui 3 miljard dollarit. FTC 2022. juunil 60 avaldatud aruande kohaselt on krüptopettuste maht alates 2018. aastast kasvanud XNUMX korda. Nad väitsid, et anonüümsus blockchain tehingud on krüptopettuste peamine liikumapanev jõud, kuna toimepanija isik on teadmata ja tehing on pöördumatu.
Krüptopettused maksavad krüptovaluuta investoritele üle miljardi dollari kahju
Turuaruannete kohaselt on detsentraliseeritud finantssektoris krüptopettused tõusuteel. FTC märkis oma avalduses, et detsentraliseeritud finantssektori struktuur on pakkunud pettustele avatud ukse. FTC andmetel, krüptol on mitmeid pettureid meelitavaid omadusi. Pole ühtegi panka ega muud keskasutust, kes tuvastaks petturlikke tehinguid ja prooviks nende toimumist ennetada. Raha pole enam võimalik tagasi saada, kui see on kadunud.
Eelmisel aastal kaotasid kliendid 60 korda rohkem raha kui eelmisel aastal, kusjuures keskmine individuaalne kahju oli 2,600 dollarit. FTC märgib, et bitcoin (70%), tether (10%) ja eeter (9%) olid ühed kõige populaarsemad krüptovaluutad, millest petturid on teatanud. Eelmise aasta lõpus olid krüptovaluutad moes, sest bitcoin saavutas novembris uue kõrgeima taseme – 69,000 XNUMX dollarit.
Asjaolu, et maksete ülekanded krüptovaluutades, nagu bitcoin, on pöördumatud, on nende üks köitvamaid omadusi. See ei ole alati positiivne. Tagasimaksed on klientide kaitsmiseks mõeldud tööriist, mis võimaldab neil tehingut tühistada, kui nad usuvad, et sellelt võeti pettuse teel tasu millegi eest, mida nad ei saanud. See funktsioon pole aga krüptotehingute jaoks saadaval.
FTC andmetel väitsid üle poole vastanutest, kes olid krüptopettuste käigus kaotanud digitaalsed valuutad, et see sai alguse reklaamist, postitusest või sõnumist sotsiaalmeedia platvormil. Aruande kohaselt oli peaaegu neli igast kümnest sotsiaalmeedia pettuse tõttu kaotatud dollarist krüptoraha, palju rohkem kui ükski teine makseviis. FTC raporti kohaselt olid sellistel juhtudel kõige populaarsemad sotsiaalmeedia platvormid Instagram, Facebook, WhatsApp ja Telegram.
FTC soovitas mitte luua investeerimisportfelle sotsiaalmeedia juhitud ja sihitud reklaamikampaaniatest. FTC hinnangul on sotsiaalmeedia ja krüptovaluuta kombineerimine pettuste jaoks muutlik kombinatsioon. Lisaks öeldi, et enamik sotsiaalmeedia pettusi maskeeritakse ärivõimalusteks, kuna inimesed on vastuvõtlikud valedele lubadustele.
Kõige sagedasem krüptopettuste liik oli võlts investeerimisvõimalused, mis moodustasid enam kui 90% krüptopettustest. 2021. aastal sai FTC teateid investeerimisvõimalustega seotud krüptopettuste kahjudest 575 miljonit dollarit. Paljud investorid ütlesid, et investeerimisveebisaidid ja -rakendused võimaldavad neil jälgida oma krüptovaluuta arengut, kuid need rakendused olid petturlikud ja raha välja toomine osutus keeruliseks.
Puudub pank või muu tsentraliseeritud asutus, mis kahtlaste tehingute eest ära märgiks ja pettusi enne selle toimumist peataks. Need kaalutlused ei ole krüptotehingutele ainulaadsed, kuid need kõik mängivad petturite kätes.
FTC.
FTC hoiatab krüptoinvestoriid detsentraliseeritud tööstuses ettevaatlikult kauplema
romantikapettused, mis hõlmavad petlikke lubadusi armastuse või abielu kohta raha vastu, moodustavad olulise osa krüptopettuste aruannetest, mille kahjum ulatub 185 miljoni dollarini. Paljud neist petturitest pöörduvad inimeste poole läbi Sotsiaalse meedia või kohtingurakendused. "Sigade tapmine", kohtingutappide pettuse vorm, mille käigus kurjategijad loovad ohvriga võltssuhte, et petta neid krüptovaluutasse investeerima, on muutunud levinumaks.
FTC sõnul on teist tüüpi krüptopettused äri- ja valitsuse poolt kellegi teisena esinemise pettused, mis võivad alata valesuhtlusest, mis väidetavalt pärineb sellistest tehnoloogiaettevõtetest nagu Amazon või Microsoft.
Nooremad kliendid said suurema tõenäosusega krüptopettustega petta. FTC andmetel teatasid 20–49-aastased inimesed peaaegu kolm korda tõenäolisemalt kui üle 50-aastased, et kaotasid petturile krüptoraha.
FTC soovitab krüptoinvestoritel olla petturlike pakkumiste suhtes ettevaatlik, kuna krüptovaluutainvesteeringud ei too kaasa garanteeritud tulu. Samuti peaksid nad vältima äritehinguid, mis nõuavad bitcoinide ostmist. Lõpuks peaksid nad otsima romantilisi žeste koos krüptopakkumisega.
Uusim areng saabub krüptovaluutaturgudel mõne segase nädala järel. USA dollariga seotud stabiilse mündi ebaõnnestumine aitas suurel määral kaasa kogu krüptovarade klassi langusele. Lisaks tabas hinnalangus investorite kindlustunnet, mis kustutas turukapitalisatsioonist 500 miljardit dollarit ja kahjustas seda.
Enamasti kaotasid raha turuinvestorid, aga ka arvukad institutsionaalsed ja jaeinvestorid. Lisaks ei ole FDIC-il ega muudel tarbijakindlustuskaitsetel mingeid tagastusmeetmeid.
Krüptovaluutaturgu on viimastel kuudel tabanud mitmed raskused, mis on sundinud silmapaistvaid tegelasi, sealhulgas Cameron ja Tyler Winklevoss, Gemini töötajaid koondama. "Krüptotalve", mida kaks miljardärist bitcoinerit nimetasid "kokkutõmbumise faasiks", on "praegune majanduslik ja geopoliitiline segadus veelgi süvendanud".
Oluline on meeles pidada, et FTC uuring on ainult a väike osa sellest, mis krüptoraha maailmas tegelikult juhtus, sest agentuur tugineb ohvrite saadud vahetutele aruannetele.
FTC paberi kohaselt teavitas valitsusasutust vaid umbes viis protsenti krüptopettuse ohvritest ja väga vähesed teavitavad FTC-d. Bitcoini pettuste arv on kasvanud, kuna krüptoraha muutub populaarsemaks. 2019. aastal prognoosis Chainanalysis, et ebaseaduslikele aadressidele laekus krüptoraha ligikaudu 14 miljardit dollarit, mis on peaaegu kaks korda suurem kui 2020. aastal saadud summa.
Allikas: https://www.cryptopolitan.com/crypto-scams-cost-people-1b-since-2021-ftc/