USA krüptofirmade koalitsioon avalikustab reisireeglite järgimise platvormi TRUST

Mõnede USA suurimate krüptofirmade koalitsioon on välja töötamas lahendust rahapesuvastaste rangemate standardite jaoks.

Niinimetatud Travel Rule Universal Solution Technology ehk "TRUST" võimaldab krüptofirmadel vastavalt reisireeglitele turvaliselt koguda ja edastada kliendiandmeid.

Eelmisel aastal soovitas finantsmeetmete töörühm oma lõplikus juhendis osalevatel riikidel rakendada virtuaalsete varade teenusepakkujate (VASP) – peamiselt tehinguid hõlbustavate üksuste – reisireeglit. Reisireegliga püütakse ohjeldada rahapesu ja terrorismi rahastamist, kohustades VASP-sid koguma ja edastama tehingus nii saatja kui ka saaja nimesid, kontonumbreid ja asukohateavet. 

Reisimise reegel on olnud pangandusmaailma osaks pikka aega, kuid kuni viimase ajani puudus krüptol selle järgimiseks infrastruktuur. 

Nüüd on rühm USA suurimaid krüptomängijaid kasutusele võtnud oma lahenduse TRUSTi kujul. Asutajaliikmed on Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash ja Zodia Custody. 

Coinbase juhib koalitsiooni, kuulutades välja valge raamatu peer-to-peer teabevõrgu kohta, mida haldab osalejate juhtorgan. ULDUS on tulemus. Kuigi Coinbase alustas jõupingutusi, on Anchorage'i nõuetele vastavuse juhi Jennifer Lee sõnul liikmetel võrdne osalus ja sõnaõigus otsuste tegemisel. 

lahendus

Lahendus võimaldab platvormi liikmete vahel otse krüpteeritud kanalite kaudu teavet edastada. See võimaldab tõendada aadressi omandiõigust, mis võimaldab finantsasutustel enne selle teabe edastamist tõestada, et nad on kliendi teabe kavandatud adressaadid. 

Endine Coinbase'i järelevalveametnik Jeff Horowitz selgitas 2020. aastal valge raamatu avalikustamisel lahendust "tsentraliseeritud teadetetahvlina". VASP-id postitasid teadetetahvlile, et näha, kellele võib tehingus aadress kuuluda, ja kui mõni muu asutus väidab, et tehingu osana saavad need kaks osaleda teabe jagamises. 

Lahenduse kasutamiseks peab VASP olema lubatud TRUST-i – protsessi, mis hõlmab kolmanda osapoole vastavusauditit ja Lee sõnul nõustuvad kõik praegused liikmed ühiselt, et üksus tuleks lubada. Praegu on grupis 18 liiget, kuid plaanis on kiiresti laieneda, sealhulgas väljaspool USA-d.

"Sõltuvalt iga liikme ajakavast, mis on seotud lahendusega integreerimisega, näeme järkjärgulist levitamist meie praeguste liikmete seas ja siis on meil juba liikmeid, kes asuvad väljaspool USA-d, eriti Kanadas," ütles Lee.

Kuna teised jurisdiktsioonid selgitavad välja oma konkreetsed reisireeglite nõuded, saab lahendust kohalikele standarditele vastavaks kohandada. Pole selge, kuidas see välja näeb, kuna paljud jurisdiktsioonid tugevdavad endiselt oma nõudeid.

Tsentraliseeritud lähenemine

Kui rühma liikmeid lisandub, peab ta ka oma otsustusprotsesse skaleerima. Pole veel selge, milline see juhtimismudel välja näeb, kuna see on alles liikmete integreerimise algfaasis. 

Teised reisireeglite lahendused pakuvad detsentraliseeritumat lähenemisviisi, kus tehnoloogia on kõigile kasutatav, mitte ainult liikmetele mõeldud platvormi, kus ettevõtete rühm otsustab, kes saab nõuetele vastavaid tehinguid teha. Detsentraliseeritud lahenduse pooldajad on väljendanud muret selle pärast, et kui tsentraliseeritud lahendused võimaldavad ainult mõnel nõuetele vastavaid tehinguid teha, võivad mõned fondid leida end nõuetele vastavast ökosüsteemist eraldatud. Sellegipoolest on TRUST eesmärk laialdane kasutuselevõtt, plaanides oma teadaande kohaselt tagada "krüptotööstuses täielikku vastavust".

Lee ütles, et tsentraliseeritud lahenduse eeliseks on suurem hoolsus ja turvalisus selle üle, kes kasutaja isikuandmeid saab.  

"Kui plokiahelas edastatakse reisireeglite andmeid, muudaks see end üldsusele põhimõtteliselt loetavaks, ”sõnas ta. "Sellepärast peame ka sellesse võrgustikku viima oma liikmete hulka, keda on kontrollitud ja kelle suhtes oleme läbi viinud hoolsuskontrolli tagamaks, et seda teavet salvestavad ja töötlevad inimesed, keda saab usaldada."

© 2022 The Block Crypto, Inc. Kõik õigused kaitstud. See artikkel on esitatud ainult informatiivsel eesmärgil. Seda ei pakuta ega kavatseta kasutada juriidilise, maksu-, investeerimis-, finants- ega muu nõuandena.