Plokiahel ja krüpto võivad olla abiks finantskuritegude jälgimisel

Ka valitsused üle maailma on muutunud teadlikumaks krüptoturust ja selle reguleerimise erinevatest viisidest. 

Hoolimata kasvavast kasutuselevõtu määrast ja peamiste finantshiiglaste kaasamisest, kujutavad vasturääkijad krüpto endiselt kurjategijate ja kurjategijate tööriistana. Mitmete krüptoplatvormide ja detsentraliseeritud rahastamise (DeFi) protokollide ohtu on aastate jooksul rikutud erinevate koodihaavatavuste või tsentraliseerimisprobleemide tõttu. Raha varastamine on aga kõige lihtsam osa, samas kui selle raha teisaldamine ja väljamaksmine on peaaegu võimatu.

Seda eelkõige seetõttu, et suurem osa krüptotehingutest registreeritakse avalikus pearaamatus, mis toimib püsiva jäljena, ja isegi kui häkker kasutab oma päritolu varjamiseks erinevaid müntide segamise teenuseid, suudavad võimsad tehingute jälgimise tööriistad lõpuks sellised ebaseaduslikud jäljed tuvastada.

Isegi müntide segamisteenustel endil on hakkas tehinguid blokeerima seotud või märgistatud kui ebaseaduslik.

Põhjalike uuringute kaudu on krüptokohtuekspertiisi ettevõtted, nagu Chainalysis ja Elliptic, veelgi ümber lükanud arusaama, et krüptoraha on ideaalne vahend finantskuritegude jaoks ja ebaseadusliku tegevuse varjamiseks.

Chainalysise värske aruanne näitab, et 2021. aastal oli ebaseaduslike tegevustega seotud krüptotehingute osakaal vaid 0.15%.

Krüptovaluutad on viimase paari aasta jooksul muutunud peavooluks ning krüptoturu avalik retsept on paari aasta tagusest internetimullist arenenud tänaseks usaldusväärseks investeerimisvõimaluseks.

Krüptobörsi CEX.IO tehnoloogiajuht Dmytro Volkov rääkis Cointelegraphile, miks arusaam, et krüpto kasutavad peamiselt kurjategijad, on aegunud:

„Väärarusaam, et krüptosüsteemi kasutavad valdavalt kurjategijad, pärineb ilmselt Siiditee aegadest. Tõde on see, et plokiahela muutumatu aspekt muudab tehingute peitmise väga keeruliseks. Bitcoini puhul, mille plokiahela pearaamat on avalikult kättesaadav, saab tõsine vahetus pädeva analüütikameeskonnaga hõlpsasti jälgida ja takistada häkkereid ja rahapesureid enne kahju tekkimist.

Ta lisas, et "Seni, kuni turvameeskond on ennetav ja plokiahela tehnoloogia kõveras ees, saame jätkata oma klientide kaitsmist. Kuna see tööstus kasvab jätkuvalt, usun, et see müüt, et krüpto kasutavad peamiselt kurjategijad, hääbub.

Volkov märkis, et küberkurjategijate ja krüptoraha ökosüsteemide turvameeskondade vahel on käimas võidurelvastumine, kuna ebaausad püüavad endiselt leida vahendeid ebaseadusliku tegevuse hõlbustamiseks. Kuid "See pole ainult digitaalsete varade tööstusele," väitis Volkov. 

"Paberist" rada

On olnud mitmeid juhtumeid, kus kurjategijad on leitud üritab varastatud krüptovaluutasid pesta aastaid hiljem, viimane näide on Bitfinex. 

Õiguskaitsjatel õnnestus varastatud Bitcoini jälgida (BTC) – praeguses väärtuses hinnanguliselt umbes 4 miljardit dollarit – plokiahela kaudu, et lõpuks kinni pidada mõjutaja Heather Morgan ja tema abikaasa Ilya Lichtenstein, kes on küberturvalisuse spetsialist.

Seotud: Bitfinexi Bitcoini miljardite mõtestamine

Bitcoini sularahaautomaadi pakkuja Coinsource'i tegevasepresident Derek Muhney ütles Cointelegraphile:

„Vaadake 2016. aasta Bitfinexi häkkimise tulemust. Kaasatud isikud üritasid mitut metoodilist pesutehnikat kasutades pesta umbes 4.5 miljardi dollari väärtuses krüptovaluutat. Sellegipoolest suutsid korrakaitsjad plokiahela kaudu raha jälgida, kurjategijad tuvastada ja märkimisväärse osa varastatud rahast tagasi saada. Sellised juhtumid tõestavad, et kurjategijad võivad üritada krüptot ära kasutada, kuid see neil ei õnnestu. Krüpto loodi inimeste jaoks ja jääb ka edaspidi heade poiste jaoks.

Väljastpoolt vaadates võib krüptovaluuta kuritegelikuks tegevuseks kasutamine tunduda ideaalne. Interneti-tehinguid saab teha kiiresti ja ilma, et peaksite füüsiliselt rahasummasid kaugele liigutama. Kuid krüptomaailma inimesed teavad, et on olemas tugevad protokollid, mis võimaldavad õiguskaitseorganitel pidada arvestust ja vajadusel kontrollida klientide identiteeti.

Krüptovahetused mängivad võtmerolli

Krüptovahetused mängivad võtmerolli varastatud raha tuvastamisel ja blokeerimisel või külmutamisel, kuna need toimivad tõhusalt krüpto ja fiati suundumiseks. 

Hiljuti blokeeris Binance varastatud raha 6 miljoni dollari väärtuses seotud Ronini silla häkkimisega. Krüptovahetus paljastas, et häkker üritas 5.8 konto kaudu väikeste partiidena välja rahastada 600 miljonit dollarit kogusummast 86 miljonit dollarit.

Kuna rahapesu tsentraliseeritud börside kaudu raske Know Your Customer (KYC) poliitikaga on muutunud keeruliseks, on häkkerid seejärel pöördunud detsentraliseeritud börside (DEX) poole, lootes oma liikumist anonüümseks muuta.

Enamasti teisendavad need häkkerid oma varastatud krüpto aga stabiilseteks müntideks, mille väljastaja saab pärast märgistamist hõlpsasti külmutada. Seega on ka DEX-platvormide kaudu pesemine muutunud järjest keerulisemaks.

Tigran Gambaryan, Binance'i globaalse luure ja uurimiste asepresident, ütles Cointelegraphile, et kuigi kurjategijad jätkavad krüpto kasutamist rahapesuks, on börsid nende vastu esimene kaitseliin:

"Kurjategijad pesevad raha olenemata sellest, mis kujul see tuleb. Kui rääkida krüptorahast, siis börsid on esimene kaitseliin ja selleks tuleb valmis olla. Börsidel peab olema piisav arv inimesi, kellel on õiged teadmised ja vajalikud tööriistad kahtlaste tehingute peatamiseks ja tuvastamiseks. Korralikud KYC ja tehingute jälgimise tööriistad on olulised.

Binance on aidanud maha võtta ka küberkurjategijate ringi rahapesu 500 miljonit dollarit digitaalset vara, mis on saadud lunavararünnakute kaudu. Börs on teinud koostööd ka kohalike omavalitsuste ja õiguskaitseorganitega, et võidelda lunavarariskidega.

Fiati valuutad on ebaseadusliku tegevuse suhtes haavatavamad

Ühed suurimad vasturääkijad, kes propageerivad krüpto kui kuritegevuse vahendi narratiivi, on traditsioonilised pankurid, kes ise ei ole halbades finantstegudes süütud.

Vaatamata sellele, et valitsused on kulutanud miljardeid dollareid rangetele panganduseeskirjadele, sealhulgas rahapesuvastastele meetmetele, on suuremad pangandusasutused maksnud alates 300. aastast üle 2000 miljardi dollari trahve paljude erinevate käitumisrikkumiste eest, sealhulgas, kuid mitte ainult, siseringitehingute ja rahapesuga seotud puuduste eest. .

Ainuüksi 2021. aastal kokku umbes seitse panka makstud 1.933 miljardit dollarit selle eest, et eirati sisemisi ebaseaduslikke tegevusi peamiste AML-i vastavusvigade suhtes.

Suur erinevus krüpto vastu propageeritava ja tööstuse tegelikkuse vahel rõhutab detsentraliseerimise vajadust. Suured traditsioonilised finantsasutused, olenemata turvameetmetest, on aidanud pesta rohkem raha, kui kurjategijad krüptovaluutasid kasutades haldavad.