5 ideed, kuidas krüptoportfelliga teenida kõrge volatiilsuse korral

Esimene on see, et volatiilsus on finantsturgudel tavaline, millega tuleb toime tulla. Volatiilsus peegeldab mis tahes konkreetse vara hinna muutusi, näidates, kui palju hind on aja jooksul tõusnud või langenud.

Volatiilsemat vara peetakse investeeringuna riskantsemaks. Samas, kõrvuti võimalike suuremate kahjudega, eeldavad volatiilsed varad ka suuremat tootlust kui suhteliselt vähem volatiilsed.

Krüpto on uuem varaklass, mille potentsiaalsed turutõusud ja -langused lühikese perioodi jooksul võivad olla märkimisväärsed, muutes vara volatiilseks. Aktsiate volatiilsuse vahemik on suur – alates suure kapitalisatsiooniga aktsiate, nagu Apple või Alphabet, suhtelisest stabiilsusest kuni “penny aktsiateni”, mis on sageli kõikuvad. Kuid võlakirju, mis näitavad pikema perioodi jooksul vähem järske üles-alla kõikumisi, peetakse vastupidiselt väiksema volatiilsusega varaks.

Erinevalt aktsia- ja väärtpaberiturust ei ole krüptovaluutaturul volatiilsuse indeksiga (VIX) sarnaseid indekseid, mis hindaksid hinna volatiilsust. Ajaloolised hinnagraafikud näitavad, kuidas krüptohindade kiired tipud ja madalseisud toimuvad kiiremini kui varade hinnad suurematel turgudel. Paljud mäletavad Bitcoin hind tõusis 125. aastal 2016% ja järgmisel aastal saavutas uue rekordi, üle 2000%. Pärast seda tippu langes Bitcoini hind uuesti kuni 2021. aastani; Bitcoin püstitas uued kõrgpunktid, enam kui kolmekordistades 2017. aasta tipphinna.

Sellegipoolest võib identset Bitcoini pidada näiteks varast, mis vähendab aja jooksul oma volatiilsust suuremate kauplemismahtude ja suurenenud institutsionaalse osaluse tõttu. Teisalt altcoinid, madala kaubeldava krüptovaluutad või pidevalt uute krüptovarade loomine, nt. Defi žetoonidel on üldiselt suurem volatiilsus.

Mis on üksikisikute riskiprofiil?

Riskiprofiilide koostamine on protsess, mille käigus tuvastatakse teie riskiisu traditsioonilisest investeerimispangandusest üksikisikute ja ettevõtete jaoks. Riskiprofiilide koostamise eesmärk on mõista teie riskitaluvuse taset ja portfelli volatiilsuse taset, mis on teile mugav. Teisisõnu, see on teie valmisolek ja võime võtta riske.

Coinbase'i peaökonomisti Cesare Fracassi analüüsi kohaselt on digitaalsetel varadel tänapäeval sarnane riskiprofiil selliste toorainetega nagu nafta ja gaas ning tehnoloogia- ja farmaatsiaaktsiad.

Enamik krüptoinvestoritest on riskivõtjad. Siiski on riskikartlikkuse aste, mille puhul võite end sobivaks pidada. Oma riskiprofiili mõistmiseks vastake neljale lihtsale küsimusele:

1. Mitu protsenti investeeritud rahast võin kaotada?
2. Teie portfell vähenes 15%; mida sa kavatsed teha?
3. Kui suur protsent teie rikkusest on ohus?
4. Kui kaua plaanite investeeritud raha hoida?

Vastused sellele annavad teile rohkem teavet selle kohta, millist tüüpi investor te olete. Siin pole õigeid ega valesid vastuseid. Krüptoinvestorite jaoks põhjalikud testid puuduvad, kuid saate end kontrollida klassikaliste investeerimisinstrumentidega selle lingi kaudu.

Kõrge volatiilsus võib mõne krüptoinvestori jaoks olla atraktiivne, kuna see loob võimaluse suurendada kasumit. Need, kes on vähem riskikartlikud, saavad aga kasutada vahendeid volatiilsuse negatiivse mõju piiramiseks. Allpool on viis ideed suurte turukõikumistega toimetulemiseks ja oma krüptoportfelli tõhusaks kasutamiseks.

Mitmekesistage oma portfelli

Hajutamine on portfellis olevate vahendite jaotamine erinevate varade vahel – krüptovaluutad, aktsiad, võlakirjad, blue chipid jne. Hajutamine on suurepärane viis portfelli üldise volatiilsuse vähendamiseks varadega seotud riskide ümberjagamise kaudu.

Portfelli volatiilsuse vähendamiseks on aga vaja enamat kui lihtsalt vahendite jaotamine varade vahel. Peaasi, et panna ühte korvi vaid osa munadest ja investeerida erinevate võrgustike žetoonidele, et omavahelist korrelatsiooni vähendada.

Varade korrelatsioon mõõdab, kuidas erinevad varad üksteise suhtes liiguvad. Üldiselt peegeldab see näitaja seda, mil määral need kaks vara omavahelisi seoseid muudavad.

Näiteks Lõuna-Koreast pärit krüptosiimerdaja “Chansers” lugu näitab, kuidas tasakaalustamata portfell võib olla ohtlik. Ta kaotas 2. aasta mais Terra (Luna) kokkuvarisemise tõttu peaaegu 2022 miljonit dollarit. Kõrge korrelatsioon UST ja LUNA ning tema uskumise vahel ühte projekti oli riskantne.

CoinMarketCapi andmetel on visuaalne viis krüptokorrelatsioonide uurimiseks teha proov mitmest mündist, sealhulgas BTC, ETH ja DOGE, mille kauplemismaht on 30 päeva suurim ja mille hind on vähemalt kolm aastat. . Vaatlused ei näita ühtki negatiivset korrelatsiooni maatriksi krüptovarade vahel. Vastupidi, kõik krüptovarad näitasid positiivseid korrelatsioone; keskmine korrelatsioon oli 48%, mis viitab ühisele riskitegurile. Madalaim korrelatsioonitase on DOGE; see on siiski üsna spekulatiivne münt.

Järeldus on, et samasuunalise riski vähendamiseks peaks müntide vahel olema vähem korrelatsiooni. Krüptovaluuta on volatiilne, kuid mitmekesine vara portfellide jaoks, mis on avatud traditsioonilistele riskiteguritele. Uuringud näitavad, et krüptovarade vahel on olulisi seoseid, mis viitab sellele, et investorid peaksid oma portfelli mitme müntide, võrkude ja muude varade – aktsiate, võlakirjade ja väärtpaberite – vahel hajutama. Lihtsaim viis portfelli tasakaalus hoidmiseks ilma keerukate instrumentideta on kontrollida seda oma sektordiagrammiga portfellijälgija app.

Ärge unustage stabiilseid münte

Kui jagate vahendeid oma portfelli erinevate varade vahel, pidage meeles stabiilseid münte. Olles krüptovaradest kõige vähem volatiilne, on see hea vahend portfelli hinnamuutuste stabiliseerimiseks ja üldise volatiilsuse vähendamiseks.

Kauplemise seisukohast ei ole stabiilsed mündid atraktiivsed. Selle põhjuseks on asjaolu, et need on seotud pärisrahaga ja nende hind ei kasva. Kui aga teie eesmärk on luua riskikindel portfell, seab see ohtu riski, volatiilsuse ja kasumlikkuse. Seega, mida rohkem riskid, seda väiksemad on stabiilsete müntide hoidmise kulud.

Üldiselt on stabiilsed mündid madala volatiilsuse, kõrge likviidsuse ja vastuvõetavuse kohta. Tether (USDT) on üks vanimaid stabiilseid münte ja tänapäeval kõige populaarsem. Tegemist on turukapitalisatsiooni poolest ühe väärtuslikuma krüptovaluutaga. USDT liigutab raha kiiresti vahetuste vahel ja kannab kontolt kontole üle. Suur organisatsioonide võrgustik, kes aktsepteerivad seda valuutat kaupade ja teenuste eest tasumiseks, kasvab pidevalt. Turg pakub nende hulgas häid võimalusi: USDC, Dai ja teised.

Mängige pikka mängu

Kuigi paljud tajuvad krüptovaluutat kui võimalust spekuleerimisega kiirelt raha teenida, on pika mängu mängimise pooldajaid.

HODL on strateegianäide pikaajalisest lähenemisest krüptovaluutasse investeerimisele. Investeerimise kontekstis väljendi "hoia" kirjaveana tõlgendati seda akronüümina sõnadest "hoia kallist elu". Idee seisneb selles, et kauplejatel ei pruugi turgu ajastada, mistõttu peaksid nad lihtsalt oma münte käes hoidma, isegi kui turud kukuvad kokku või muutuvad äärmiselt muutlikuks.

Seda lähenemist kritiseeritakse, kuid selline strateegia võimaldab krüptovaluutaturul kasvada ja stabiliseeruda, mitte olla pelgalt platvorm konkreetsete müntide kõikumisel raha teenimiseks.

Krüptovaluutaturg kasvab ja kogub väärtust. Samal ajal langevad kogu krüptomaailmas suure korkusega müntide hinnatõusud. Mündid, mis kasvavad ainult seetõttu, et kõige tõhusamad mündid on turgu tõstnud, võivad aja jooksul aeglustuda.

Saate teenida uusi väikese suurusega münte nende väärtuse suurendamise varajases staadiumis. Kuid turu küpsedes on mõistlik kaasata oma portfelli ka tippmünte ja siniseid žetoone.

Otsige nende varade kasvupotentsiaali, millesse soovite investeerida. Turuanalüüs on hea tava tulevaste müntide väärtuse trendide ennustamiseks minevikunäitajate põhjal. Näiteks on mõnede žetoonide väärtus tõusnud koos üldise turuga, kuid samal ajal turu keskmisest mitme protsendipunkti võrra rohkem. Kui see dünaamika on ühtlane, ületab münt ka üldise hinnatõusu ajal turgu. Analüüsige näitajate kasvu- ja langustrende ning saate tuvastada varasid, mis pakuvad kõrget investeeringutasuvust.

Järk-järgult investeerimine on veel üks viis riskide minimeerimiseks. Isegi kui mõni teie investeeringutest osutub ebaõnnestunuks, kuna hind on pärast seda langenud, kompenseerivad teie kahjud varasemad investeeringud. Samuti on mõttekas oma vara müüa etapiviisiliselt. Kui puudub kindlus, et saate müüdavate žetoonide eest maksimaalse hinna, saate neid müüa järk-järgult ja osadena. See meetod tasandab turu kõikumisi ja aitab säilitada oma portfelli üldist väärtust.

Kasvav turg ahvatleb investoreid suurema tootluse saamiseks jääma. Kuni ühel hetkel kukub kokku hinnad ja vastavalt teie portfell. Seetõttu soovitavad mõned eksperdid oma väljumisstrateegia ette valmistada, näiteks siis, kui teie portfell saavutab teatud hinna. Sellega kaasneb oht jääda ilma täiendavast kasvust, kuid samal ajal on võimalik kaitsta oma kasumit hindade langemise eest.

Tea, kuidas turgu kontrollida

Portfelli tõhus kasutamine sõltub ka teie lähenemisest teabetarbimisele. Krüptoturu uudiste iga tund sirvimisel võite olulisi signaale vahele jätta ja keskenduda palju vähem olulistele ja kasulikele.

See on võimalik, kuna teabe esitamise raamimisefekt võib mõjutada otsuste vastuvõtmist. Teave võib olla rohkem või vähem atraktiivne, esile tõstetud positiivsed või negatiivsed aspektid. Investeerimise kontekstis on see oluline, sest inimesed eelistavad tavaliselt kasumit raamitud valikut, mitte kahjumit. Kui oleme veendunud, et meil on midagi võita, hakkame tõenäolisemalt tegutsema. Ja ülimalt oluline on õigesti hinnata, kui suurt riski oleme nõus võtma, et kaotust vältida.

Erinevatest kanalitest saadud kontrollimata info, mida tõlgendatakse isiklike eelistuste järgi, võib tekitada muidki probleeme – ärevust ja hirmu ilmajäämise ees või lihtsalt FOMO-d. Krüptovaldkonnas paneb FOMO inimesi tegema irratsionaalseid otsuseid investeerimisel või kauplemisel, nagu krüptovarade ostmine kõrgeima hinnaga või isegi madalaima hinnaga müük.

Et seda kõike vältida ja turul tõhus olla, süstematiseerige infotarbimise protsess. Kontrolli oma portfelli saldot teatud kellaaegadel, näiteks hommikul, krüptoportfelli jälgimise rakendusega. Samuti on oluline visuaalne vorm, nii et armatuurlaud jälgija rakendus võib olla mugav ja kasulik tööriist.

Kasutage ühtset armatuurlauda

Üks tööriist turumuutuste jälgimiseks koos võimalusega kõiki oma varasid kiiresti analüüsida võimaldab teil vähendada ärevust ja teha õigeid investeerimisotsuseid. Selleks kasutavad sellised rakendused nagu näiteks NOW Tracker võib teile palju kasu olla. Selliste lahendustega saate jälgida turgu ja kõiki oma rahakotte ning jälgida aktsiaid ühel armatuurlaual. See aitab saada terviklikku turupilti, vähendada portfelli sõltuvust konkreetsetest brändidest, hoida vahendeid erinevatesse rahakottidesse ning hallata portfelli ühest rakendusest.

Töö see

Vaadake Coinspeakeri kaasautorite viimaseid uudiseid, ekspertide kommentaare ja valdkonna teadmisi.