Ajastul, mil digitaalsed valuutad koguvad üha suuremat jõudu, on nende väärkasutuse vältimine ülimalt tähtis. 17. oktoobril 2023 kirjeldas mainekas krüptovaluutabörs Coinbase ametlikus ajaveebipostituses oma strateegiaid ebaseadusliku finantstegevuse vastu võitlemiseks, keskendudes eelkõige terrorismi rahastamise takistamisele. Peamine väljavõte on vankumatu seisukoht, et valuutat pole – olgu see siis korraldus, kuld või krüptovaluuta – tuleks kasutada Hamasi või muude terroristlike üksuste toetamiseks. See põhineb põhimõttel hoida krüptovaldkond puhtana pahatahtlikest tegevustest, mis võivad rikkuda selle kasvavat mainet.
Coinbase sõnastab jäiga vastavusraamistiku, mille eesmärk on juurida välja pahatahtlikud osalejad, kes püüavad krüptovaluutasid ebaseaduslikuks tegevuseks kasutada. See raamistik hõlmab teadmise oma klienti (KYC) kontrolle, sanktsioonide läbivaatamist, kahtlastest tegevustest teatamist ning tugeva partnerluse edendamist õiguskaitseasutustega. Need meetmed on keskse tähtsusega nii platvormil toimuva ebaseadusliku tegevuse tuvastamisel kui ka ennetamisel.
Plokiahela analüüs on selle ettevõtmise nurgakivi. Kasutades ära plokiahela tehnoloogia võimsust, püüab Coinbase koostöös õiguskaitseorganitega terroristlike organisatsioonide rahastamiskanaleid jälgida, neist teavitada ja neid takistada. Plokiahela pearaamatute muutumatu olemus muudab tehingud paremini jälgitavaks, toimides seeläbi pahatahtlike osalejate heidutajana.
Coinbase'il on 400 pühendunud töötajat, kes hõlmavad nõuetele vastavuse, juriidilise ja uurimise osakondi, tugevat infrastruktuuri, et võidelda ebaseaduslike rahavoogudega. Kogenud töötajate kohalolek, kellest osa on teeninud riiklikes julgeoleku- ja õiguskaitseasutustes, suurendab veelgi nende meetmete tõhusust. Kasutatavate tehnoloogiliste vahendite hulgas on sanktsioonide läbivaatamise tööriist, mis hõlbustab sanktsioonidega seotud tehingute, eriti terrorirühmitustega seotud tehingute kiiret avastamist ja peatamist.
Narratiiv heidab valgust ka traditsiooniliste finantssüsteemide ja krüptovaluutade võrdlevale analüüsile terrorismi rahastamise kontekstis. Vastupidiselt levinud väärarusaamadele kantakse lõviosa terrorismi rahastamisest endiselt traditsiooniliste finantsvahendite, näiteks sularaha kaudu. Krüptovaluutad koos oma jälgitavate tehinguraamistikega on läbipaistvam alternatiiv, mis võib potentsiaalselt takistada ebaseaduslikke rahavoogusid.
Aruandes rõhutatakse, et USA-s on vaja kiiresti luua selged regulatiivsed raamistikud, et leevendada riske, mis on seotud ebaseaduslike tegevustega seotud offshore-krüptovaluutatehingutega. Reguleeritud krüptovaluutamaastiku edendamisega saab USA tagada rahapesuvastaste eeskirjade ja sanktsioonide järgimise, minimeerides seeläbi digitaalsete varade väärkasutuse võimalust.
Tähelepanuväärne tõstatatud mure on teatatud Hamasi rahastamise seos digitaalsete varadega, mida haldavad offshore-üksused väljaspool USA seaduste reguleerimisala. See rõhutab vajadust rangete eeskirjade järele, et hoida krüptovaluutatehinguid reguleeritud jurisdiktsioonides, vähendades sellega ebaseadusliku tegevuse riske.
Enne Coinbase'i diskursust terrorismi rahastamise vastu võitlemise kohta võib tõmmata paralleeli Binance'i koostööga Iisraeli võimudega, et peatada Hamasi krüptoraha kogumine. 10. oktoobril külmutasid Iisraeli ametnikud Binance'i abiga Hamasiga seotud krüptovaluutakontod ja postitasid oma vägivaldsed eskalatsioonid.
See algatus, mis peegeldab Coinbase'i terrorismivastase rahastamise eetost, rõhutab krüptobörside olulist rolli ja hädavajalikku vajadust tugevate reguleerivate raamistike järele, et piirata ebaseaduslikke rahavooge krüptovaldkonnas.
Kujutise allikas: Shutterstock
Allikas: https://blockchain.news/news/coinbase-amplifies-anti-terrorism-financing-measures-through-blockchain-analytics