Euroopa Parlament otsustas kriminaliseerida anonüümsed krüptovaluutatehingud, tagades, et kõik tehingud annavad teavet asjassepuutuvate inimeste kohta.
Uued tunne oma klienti eeskirjad on mõeldud rahapesu peatamiseks Euroopas ja kehtima ka tehingutele, kus kasutatakse hostimata rahakotte.
Määruse esiletõstmised
EL-i hääletus toob esile soovi hoida cryptocurrency ettevõtted vastutavad rohkem nende platvorme läbivate digitaalsete varade eest, samuti kasvavat muret bitcoinide kasutamise pärast kuritegelikul eesmärgil, näiteks rahapesuks.
Praegu puuduvad ELis eeskirjad, mis lubaksid krüptovaratehinguid jälgida ja avaldada teavet selliste ülekannete algataja või saaja kohta.
ELi majandus- ja rahanduskomisjoni kaasraportööri Ernest Urtasuni sõnul "rändavad krüptovarade ebaseaduslikud ülekanded peaaegu märkamatult üle Euroopa ja maailma, muutes need suurepäraseks anonüümsuse säilitamise vahendiks."
Pärast hääletamist peavad määrused enne kehtima hakkamist EL-i riikidel veel EL-i nõukogu kaudu kokku leppima. Liidrid cryptocurrency ettevõtjad kritiseerisid ELi hääletust kiiresti kui innovatsiooni kahjustavat ja ebatõhusat. Gemini president ja kaasasutaja Cameron Winklevoss väitis protokollile e-kirjaga saadetud avalduses, et see seadus kahjustab krüptovaluutade arengut, andmata vastavat eelist rahapesu vastu.
Coinbase'i tegevjuht Brian Armstrong kritiseeris ideed vahetult enne hääletust säutsus, nimetades seda "innovatsioonivastaseks, privaatsusevastaseks ja õiguskaitsevastaseks". Uued eeskirjad on osa uuest rahapesuvastasest paketist, mis seab meetmed ELi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduste tõhustamiseks. See lahendab praeguse süsteemi vead, mille hulka kuuluvad halb järelevalve, ebapiisav kahtlaste tehingute tuvastamine ja ebatõhus rakendamine.
Hiljuti major krüpto ettevõtted alustasid samme KYC ja rahapesuvastaste menetluste tõhustamiseks sektoris. Coinbase ja Circle tutvustasid digitaalset süsteemi, mis võimaldaks ettevõtetel kinnitada tarbijate identiteeti, säilitades samal ajal nende suveräänsuse nende isikuandmete üle. Rahandusministeeriumi reisireeglid, mis kohustab andma teavet selle kohta, kes kui palju üle kannab ja kellele peab selle tehinguga "reisima", oli veel üks krüptovaluutaäri teadaanne.
Allikas: https://www.thecoinrepublic.com/2022/07/09/blockchain-industry-disappointed-by-europes-new-kyc-regulations-for-cryptocurrencies/