Viimastel aastatel on Bitcoini sularahaautomaatide kasutamine Ühendkuningriigis kasvanud. Need sularahaautomaadid võimaldavad inimestel osta ja müüa Bitcoini ja muid krüptovaluutasid, kasutades sularaha.
Kuigi Bitcoini sularahaautomaadid võivad olla mugav viis krüptovaluutade turule sisenemiseks, saab neid kasutada ka ebaseaduslikeks tegevusteks nagu rahapesu ja terrorismi rahastamine.
Seetõttu on Ühendkuningriigi finantskäitumise amet (FCA) võtnud vastu ebaseaduslikke ja registreerimata Bitcoini sularahaautomaate.
FCA võitlus ebaseadusliku Bitcoini sularahaautomaadi vastu
. FCA on Ühendkuningriigi finantsteenuste valdkonna järelevalve eest vastutav reguleeriv asutus.
Selle missiooniks on kaitsta tarbijaid, tagada turu terviklikkus ja edendada konkurentsi finantssektoris.
Osana oma jõupingutustest nende eesmärkide saavutamiseks on FCA vaidlustanud registreerimata ja illegaalsete kaupade kasvu. Bitcoin Pangaautomaadid.
FCA andmetel võivad kõik ettevõtted, kes soovivad kasutada Bitcoini sularahaautomaati Ühendkuningriik tuleb registreerida selles krüptovaluutaettevõttena.
Selle põhjuseks on asjaolu, et Bitcoini ja teisi krüptovaluutasid peetakse omaette müntideks ning FCA-l on regulatiivne volitus kõigi Ühendkuningriigis tegutsevate krüptovaluutaettevõtete üle.
Lisaks peab iga Bitcoini sularahaautomaati haldav ettevõte järgima rahapesuvastaseid (AML) ja terrorismi rahastamise vastase võitluse (CTF) eeskirju.
Vaatamata nendele eeskirjadele on Ühendkuningriigis olnud palju teateid ebaseaduslike ja registreerimata Bitcoini sularahaautomaatide kohta.
Bitcoini sularahaautomaadi asukoht
Need sularahaautomaadid asuvad sageli esmatarbekaupade kauplustes, baarides ja muudes avalikes kohtades. Need võimaldavad üksikisikutel osta ja müüa Bitcoini registreeritud krüptovaluutafirmat läbimata, mis tähendab, et nad ei pruugi olla kooskõlas AML-i ja CTF-i eeskirjadega.
FCA on neid ebaseaduslikke ja registreerimata Bitcoini sularahaautomaate mitmel viisil tõrjunud. Esiteks hoiatas see avalikkust registreerimata sularahaautomaatide kasutamise riskide eest. FCA teatas, et registreerimata sularahaautomaadid ei pruugi vastata AML ja CTF regulatsioonidele, mis tähendab, et neid kasutavad inimesed võivad riskida teadmatult ebaseaduslikus tegevuses osalemisega.
Teiseks on FCA võtnud täitemeetmeid ettevõtete vastu, kes käitavad registreerimata Bitcoini sularahaautomaate.
2020. aastal andis FCA hoiatuse ettevõttele Buy2LetCars, mis haldas Londonis registreerimata Bitcoini sularahaautomaati.
FCA teatas, et Buy2LetCars ei ole registreeritud krüptovaluutat kasutav ettevõte ja selle Bitcoini sularahaautomaat ei vasta AML-i ja CTF-i eeskirjadele. FCA hoiatas ka avalikkust, et Buy2LetCarsi Bitcoini sularahaautomaadi kasutamine võib olla ebaseaduslik.
Kolmandaks tegi FCA koostööd teiste reguleerivate asutustega, et võidelda registreerimata ja ebaseaduslike Bitcoini sularahaautomaatide kasutamisega. 2020. aastal tegi FCA koostööd Metropolitan Police'iga, et sulgeda registreerimata Bitcoini sularahaautomaat, mis tegutses ühes Londoni esmatarbekaupluses. Sularahaautomaati kasutati rohkem kui 1.5 miljoni naela sularaha pesemiseks.
Ühendkuningriigi püüdlused tööstuse reguleerimiseks
FCA tegevus ebaseaduslike ja registreerimata Bitcoini sularahaautomaatide vastu on osa laiemast püüdlusest reguleerida Ühendkuningriigi krüptovaluutaturgu.
Kuigi krüptovaluutad nagu Bitcoin on olnud kasutusel juba üle kümne aasta, on need siiski suhteliselt uus varaklass. Seetõttu kaasneb krüptovaluutadesse investeerimisega palju ebakindlust ja riske.
Nende riskide maandamiseks on FCA rakendanud mitmeid regulatiivseid meetmeid.
Näiteks nõuab see, et kõik Ühendkuningriigis tegutsevad krüptovaluutafirmad oleksid FCA-s registreeritud. Lisaks peavad need ettevõtted järgima rahapesu ja terrorismivastase võitluse eeskirju.
Lisaks on FCA hoiatanud avalikkust krüptovaluutadesse investeerimisega kaasnevate riskide eest ning andnud välja juhised, mis aitavad tarbijatel teha teadlikke investeerimisotsuseid.
Kuigi FCA tegevus ebaseaduslike ja registreerimata Bitcoini sularahaautomaatide vastu võib tunduda väike osa üldistest jõupingutustest krüptovaluutaturu reguleerimiseks, on need selle jõupingutuse oluline osa.
Registreerimata sularahaautomaate kasutatakse sageli ebaseaduslike tegevuste, näiteks rahapesu ja terrorismi rahastamise hõlbustamiseks. Nende sularahaautomaatide vastu võitlemisega saadab FCA selge sõnumi:
"Ebaseaduslikku tegevust krüptovaluutaturul ei sallita."
Lisaks aitavad FCA tegevused kaitsta tarbijaid, kes ei pruugi olla teadlikud ebaseaduslike ja registreerimata Bitcoini sularahaautomaatidega seotud riskidest.
Hoiatuste andmise ja jõustamismeetmetega aitab FCA tagada, et tarbijad saaksid teha teadlikke otsuseid oma investeeringute kohta. krüptokursuse turg.
Ühendkuningriigi FCA finantsasutuste kriitika
Mõned kriitikud on aga väitnud, et FCA regulatiivsed meetmed on liiga ranged ja võivad pärssida krüptovaluutaturu uuendusi.
Allikas: https://en.cryptonomist.ch/2023/02/15/uk-against-unregistered-bitcoin-atm/