Šveitsi finantsjärelevalve väljastab muudetud AML-i määruse, täpsustab krüptonõudeid – Bitcoini uudised

Šveitsi finantsregulaator on avaldanud oma ajakohastatud rahapesuvastase määruse (AML), märkides, et see laiendab katvust plokiahela kauplemisplatvormidele. Samuti selgitati teatud aruandlus- ja identifitseerimisnõudeid, mis kehtivad krüptotehingutele.

Finantsasutused kohandavad Šveitsi rahapesuvastaseid reegleid krüptoülekannete kohta

Pärast selle aasta alguses alanud konsultatsioone otsustas Šveitsi finantsturu järelevalveamet (FINMA) on oma rahapesuvastase määruse (AMLO) osaliselt läbi vaadanud, selgitades maksimaalse limiidi kohaldamist tuvastamata krüptovahetustehingute puhul.

Reguleerija ütles neljapäevases pressiteates, et 1. jaanuaril 2023 jõustuvad määrused kajastavad nüüd Šveitsi rahapesuvastase seaduse ja Föderaalnõukogu rahapesuvastase määruse viimaseid muudatusi.

FINMA märkis, et kogutud tagasiside kinnitas tema seisukohta, et vahendite tegelike kasusaajate isikusamasuse kontrollimine ja perioodiline kontroll kliendiandmete ajakohasuse tuvastamiseks ei pea olema määruse tasandil üksikasjalikult välja toodud.

Samas rõhutas finantsjärelevalve, et kehtima jääb säte, mis kohustab vahendajaid sisekäskkirjaga reguleerima kliendiandmete uuendamise ja kontrollimise korda.

Amet juhtis ka tähelepanu sellele, et määrust laiendatakse, et see hõlmaks hajutatud pearaamatukauplemisvõimalusi, ning lisaks selgus, et sai palju kommentaare seoses virtuaalvaluutadega seotud tehingute aruandluslävega. Teates teatas FINMA:

Võttes arvesse riske ja hiljutisi kuritarvitamise juhtumeid, järgib FINMA reeglit, mille kohaselt on vaja tehnilisi meetmeid, et vältida 1000 Šveitsi frangi künnise ületamist seotud tehingute puhul 30 päeva jooksul (ja mitte ainult päevas).

Järelevalveamet märkis aga, et see kohustus kehtib vaid krüptovarade sularaha või muu anonüümse maksevahendi vastu vahetamise tehingute puhul.

Vastavalt nn reisireeglile, mille Šveits jõustas 1. jaanuaril 2020, peavad krüptovarateenuste pakkujad jagama identifitseeritavaid kliendiandmeid krüptovaluuta ülekandmisel, mille fiat-väärtus ületab nimetatud läve, ja tõendama omamist vabadusekaotuseta rahakotid.

Viidates suurenenud rahapesuriskile, alandas FINMA sama aasta veebruaris aruandluskohustuste künnist oma AMLO järjekordse muudatusega 1,000 Šveitsi frangini (kirjutamise ajal umbes 980 dollarit) varasemalt 5,000 frangilt.

Kas arvate, et Šveitsi ametivõimud karmistavad tulevikus krüptotehingute aruandlusnõudeid veelgi? Jagage oma ootusi allolevas kommentaaride jaotises.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev on tehnikatundlik Ida-Euroopa ajakirjanik, kellele meeldib Hitchensi tsitaat: "Kirjanikuks olemine on pigem see, mis ma olen, mitte see, mida ma teen." Peale krüpto, plokiahela ja fintechi on veel kaks inspiratsiooniallikat rahvusvaheline poliitika ja majandus.

Pildi autorid: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier