Colombia finantsjärelevalve esitles projekti, mille eesmärk on tuua selgust pankade ja virtuaalsete varade teenusepakkujate (VASP) vaheliste sidemete kohta tulevikus. Dokumendis määratletakse teatud põhimõisted ja määratakse kindlaks eeltingimused, mida pangad peavad enne virtuaalvarateenuse pakkujate klientideks võtmist kontrollima.
Virtuaalsete varade teenusepakkujaid hakatakse Colombias reguleerima
Reguleerimine on saamas Latami riikide põhieesmärgiks, kus krüptovaluutade kasutuselevõtt kasvab märkimisväärse kiirusega. Nüüd, Finantsjärelevalve Colombias on esitatud dokument, millega püütakse kehtestada normid nõuete kohta, millele krüptovaluutabörsid ja -hoiuteenuse pakkujad peavad vastama, et pangad saaksid neid klientidena teenindada. Projektis määratletakse määruse reguleerimisalasse kuuluvad põhimõisted, nagu virtuaalvarateenuse pakkujad (VASP) ja virtuaalvarad.
Samamoodi nähakse ette, et virtuaalsete varade teenusepakkujad peavad olema ühendatud UIAF-iga, Colombia finantsluurebürooga ning neil peab olema tegevuskava rahapesu ja terrorismi rahastamise katsetega toimetulemiseks, mida võidakse teha nende kaudu. platvorm.
Projektis viidatakse kaudselt ka finantstegevuse töörühma (FATF) propageeritud reisireegli järgimisele. Selles öeldakse, et pangad peavad kontrollima, kas neil VASP-idel on:
Tehnoloogiline ja operatiivne suutlikkus virtuaalsete varadega tehtavate tehingute jälgimiseks, samuti iga tehingu algataja ja kasusaaja teabe hankimiseks, säilitamiseks ja edastamiseks.
Rohkem nõudeid
Ettepanekuga nähakse ette, et VASP-d peavad suutma esitada oma klientidele selget teavet pakutavate teenuste ja nende teenustega seotud riskide, nende teenustega seotud kulude ja nende platvormidel olevate virtuaalvarade kohta.
VASP-idel on ka plaan tegevus- ja küberturvalisusega seotud riskidega tegelemiseks, et tulla toime võimalike häkkimiste või platvormiprobleemidega, mis võivad mõjutada nende teenuste osutamist klientidele. Samuti on pankadel kohustus eraldada oma kohustused VASP-ide omadest, öeldes klientidele, et VASP-iga seotud probleemide eest vastutavad ainult nemad ja need platvormid.
Ettepanekuga kehtestatakse ka piirangud investeeringutele. Seal on kirjas:
Hoiustamistoodete või -fondide kaudu ressursse püüdma volitatud järelevalvesubjektid peavad tagama, et VASP-i nimel hoiuste või rahaliste vahendite finantstoodetes hoiustamise ja ressursside väljavõtmise toimingud toimuksid ainult mitte-näost-näkku kanalite kaudu.
Ettepanek on veel arutelujärgus ning ettepanekuid selle kohta saab finantsinspektsioon 12. augustini.
Mida arvate VASP määruse ettepanekust Colombias? Rääkige meile allpool olevas kommentaaride jaotises.
Pildi autorid: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Kaebused: See artikkel on ainult informatiivne. See ei ole otsene pakkumine ega pakkumise ostmine ega müümine ega toodete, teenuste või ettevõtete soovitamine või kinnitamine. Bitcoin.com ei paku investeerimis-, maksu-, juriidilisi ega raamatupidamisnõuandeid. Ei ettevõte ega autor ei vastuta otseselt ega kaudselt kahju eest, mille põhjuseks või väidetavaks põhjuseks on käesolevas artiklis nimetatud sisu, kaupade või teenuste kasutamine või nendele tuginemine.
Allikas: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/