Perekontori krüptovaluuta ja Bitcoini investeerimine on tehtud lihtsaks

Öelda, et krüptoruumis toimub palju, on alahinnatud. Viimase paari aasta jooksul on krüptoturud üle elanud ühe põlvkonna kõige keerulisematest majandustingimustest, kus on ülemaailmne pandeemia, rekordiline inflatsioon ja viimati ka sõda Ukrainas. Huvi tavainvestorite seas kasvab jätkuvalt ja eksperdid ennustavad, et väärtused on Bitcoin ja Defi tõuseb kiiresti aastal 2022. Koos Krüptovara konverents (Frankfurt) lõpetas eelmisel nädalal ja Pariisi plokiahela nädala tippkohtumine sel nädalal tundub olevat sobiv aeg perekontori objektiivi all krüptosse süveneda.

Vaatamata kasvavale populaarsusele on krüpto endiselt lapsekingades, nagu ka sellesse ruumi investeeriv perekontor. Vastavalt hiljutisele lihtne Perebüroode ja nende nõustajate küsitluse põhjal on selles endiselt raske orienteeruda, sest 54% vastajatest tunnistab, et ei mõista krüptotehnoloogiat.

Sellest tõsiasjast teadlik olemine on oluline mitte ainult perekontorite jaoks, kes võivad vajada selles valdkonnas eriabi värbamist, vaid ka müüjate jaoks, kes tegelevad selles ruumis perekontoritega. Kuigi perebüroodel on institutsioonidele sarnane investeerimisjõud, puudub neil sageli nende keerukus. Erinev professionaalsuse ja keerukuse aste on ilmne. See hõlmab sisemisi meeskondi, protsesse, struktuuri ja strateegiat. Ka erinevad otsustusprotsessid ja investeerimismotivatsioonid on olemas ja väärivad arvestamist.

Võttes arvesse perekontorite erilisi vajadusi ja kaalutlusi krüptovaluutaga kokkupuutumise hindamisel ning väljakutseid, mida see krüptomüüjatele selles ruumis esitab, on Simple's 2022. aasta krüptovaluutade ülevaade on loodud seda silmas pidades. See uurib krüptovaluuta aluseks olevat tehnoloogiat, teenusepakkujate ökosüsteemi, pöörates erilist tähelepanu krüptohalduritele, ja ühiseid strateegiaid selles kasvavas ja dünaamilises ruumis. Siin on kiire kokkuvõte mõnest käsitletud põhipunktist.

Kolm peamist perekontori krüptovajadust

Krüpto puhul on perekontoritel kolm peamist nõuet:

1. Ladustamine ja hoidmine

Kui krüptovaluuta ostuotsus on tehtud, vajavad perekontorid teed kiirele valuutavaluutale, tehingute lõpuleviimiseks ja uue vara hoidmiseks. Krüptovahetused ja -maaklerid hõlbustavad krüptovaluutatehinguid ning krüptorahakotid võimaldavad salvestamist.

Perekontorid seisavad silmitsi kõrgendatud reguleerimise, hoolsusega ja suurema turvalisuse nõudmisega kui jaeinvestoritel ning vajavad infrastruktuuri oluliste krüptovaluutavarade turvaliseks hoidmiseks. Kuna krüptotehingud on pöördumatud, on turvalisus oluline probleem. Bitcoin Reserve'i esindaja Andrew Howardi sõnul on perekontorite suurim mure hooldusõiguse pärast ja kõige levinum küsimus on: "Kus peaks minu perekontor meie Bitcoini hoidma?"

Ülevaate eesmärk on aidata perebüroodel sellele küsimusele vastata. See uurib krüptovaluutade hoidmise lahendusi, uurib kontohaldureid – kolmandatest isikutest üksusi, kes hoiavad ja haldavad klientide varasid; tehnoloogiateenuste pakkujad, kes varustavad klientidele oma hoolduslahenduste loomiseks vajalikku tehnoloogiat; ja hübriidhooldusteenuste pakkujad, kes ühendavad kahe esimese kategooria elemente. Samuti uuritakse digitaalsete varade kaitsmiseks vajalikke kihte.

Krüptohoiuteenuse pakkujate valimisel on kõige olulisem kolmeosaline lähenemine, mis hõlmab reguleerimise, kindlustuse ja täiendavate finantsteenustega sidumise kaalumist, kuna need kolm funktsiooni koos pakuvad maksimaalset turvalisust ja saavad digitaalsetest varadest kasu.

2. Ostmine ja müümine

Krüptoruumis saab digitaalsete varade ostmist ja müümist hallata peamiste maaklerite ja kauplemisplatvormide kaudu. Traditsioonilises rahanduses on peamised maaklerid peamiste teenuste alamhulk, mida pangad ja finantsasutused tavaliselt kauplemisgruppidele, nagu riskifondid või muud pangad, pakuvad. Nende hulka kuuluvad hoidmis-, kauplemis- ja nõustamisteenused.

Vaatamata krüptoturu märkimisväärsele kasvule ja väärtusele on see endiselt lahutatud ökosüsteem. On olemas tuhandeid börse, kuid nende kaudu kauplemiseks on vähe võimalusi. Veelgi enam, kuigi täitmishaldussüsteemide (OEMS) lahendused on levinud, ei lahenda need probleeme, mida peamised maaklerid võivad riskide maandamisel, varade hoidmise ja regulatiivsete kaalutluste nõuetekohasel haldamisel.

3. Kaudse kokkupuute saamine krüpto- ja digitaalsete varadega

Perekontoritele, kes soovivad siseneda krüptoinvesteeringute areenile ilma oma digitaalsete varade eest hoolitsemise koormuse, vastutuse või riskita, digitaalsete varade ja krüptofondide haldajad lahenduseks võivad olla börsil kaubeldavad fondid (ETF).

Fondijuhid pakuvad erinevaid võimalusi alates minimaalsetest investeeringutest, tasustruktuuridest ja likviidsusgraafikutest kuni erinevate investeerimisstrateegiateni. ETF-id pakuvad erinevaid võimalusi koos portfellidega, mis on loodud plokiahela tehnoloogia ja krüptovaluutade kasvu jäädvustamiseks. Need kaks kaudsete investeeringute viisi pakuvad igaüks oma võimalusi.

Kõiki neid aspekte uuritakse üksikasjalikult ja olemas on ka turujuhend krüptoettevõtetele, kes soovivad siseneda perekontori segmenti.

Juhtivad krüptoettevõtted

Kui otsite pakkujate nimekirja, siis siin on kokkuvõte ettevõtetest, mis kuuluvad ladustamise ja hoidmise või ostu-müügi kasutusjuhtude alla:

Ladustuse ja hoidmise pakkujad (mõned hõlmavad kauplemist):

Bakkt haldab tehnoloogiaplatvormi, mis võimaldab tarbijatel, ettevõtetel ja institutsioonidel digitaalsete varade väärtust avada. Platvorm sisaldab digitaalset rahakotti.

Kassapidaja keskendub eritellimusel krüptovaluutaga kauplemise teenuste pakkumisele perekontoritesse, varahaldusfirmadesse, ettevõtete institutsioonidesse ja pankadesse.

BitGo pakub digitaalsete varade finantsteenuseid, pakkudes institutsionaalsetele investoritele ja krüptoplatvormidele likviidsust, hoidmist ja turvalisust.

BVNK pakub digitaalsete varade toel põhinevaid finantsteenuseid ja võimaldab oma klientidel hallata oma digitaalseid varasid ja rahakotte ühelt kontolt, mis on kaitstud institutsionaalse hoiu- ja külmhoonega.

Mündibaasi institutsionaalne on loodud investoritele ja asutustele, kes soovivad investeerida digitaalsetesse varadesse. Ettevõte pakub integreeritud lahendusi hoolduseks, täiustatud kauplemisplatvormiks ja esmaklassilistele teenustele.

Copper on krüptovaluutade hoidmise ja vahendusplatvorm institutsionaalsetele investoritele. Selle tarkvaraplatvorm on ühendatud krüptovaluutabörsidega, nagu Bitfinex, BitMEX ja Binance.

Cross River pakub väga turvalist API-põhist pangandusplatvormi ja kõikehõlmavat tootekomplekti, mis hõlmab laenuandmist, makseid, riskijuhtimist ja pangandus-as-a-Service (BaaS) pakkumisi, et pakkuda vastutustundlikke finantslahendusi.

Tulemüürid on kõik-ühes platvorm, mis aitab klientidel oma digitaalsete varade äri üles ehitada. Fireblocks lihtsustab toiminguid, koondades kõik börsid, börsivälised kaubad, vastaspooled, kuumad rahakotid ja kontohaldurid ühele platvormile.

Kaksikud Trust Company, LLC on järgmise põlvkonna krüptovaluutade börs ja haldur, mis võimaldab klientidel osta, müüa ja säilitada digitaalseid varasid, nagu Bitcoin ja Ether.

HAYVN on digitaalsetele varadele keskendunud finantsasutus, mis pakub oma ülemaailmsele kliendibaasile makseid, kauplemist, hoidmist, varahaldust ja uuringuid.

KORE tehnoloogiad integreerib klientide suuremahulised süsteemid Hyper Protecti infrastruktuuriga. See võimaldab täielikult automatiseeritud, digitaalselt genereeritud autentsus- ja omandisertifikaate.

pearaamat arendab turva- ja taristulahendusi krüptovaluutadele ning plokiahela rakendusi üksikisikutele ja ettevõtetele, võimendades omanäolist, patenteeritud tehnoloogiat.

maatriks pakub reguleeritud kauplemisteenust, turvalist hoidmisteenust ja mitut Fiati paari ning eesmärk on saada Aasia kõige rahvusvahelisemaks reguleeritud börsi ükssarvikuks.

Metamask institutsionaalne on institutsioonidele vastav DeFi rahakoti MetaMask laiendus. Need pakuvad konkurentsitu juurdepääsu DeFi-le, tegemata järeleandmisi asutuse nõutava turvalisuse, töö tõhususe või vastavusnõuete osas.

Nydig pakub täielikku komplekti institutsionaalse kvaliteediga digitaalsete varade peamise vahendus-, täitmis- ja hoidmisteenuseid. Ettevõte tarnib Bitcoini tooteid erinevatesse tööstusharudesse, alates pangandusest ja kindlustusest kuni fintechi ja mittetulundusühinguteni.

paxos on finantstehnoloogia ettevõte, mis pakub plokiahela lahendusi ülemaailmsetele finantsasutustele. Paxose lipulaev on Bankchain, järgmise põlvkonna platvormi-teenusena (PaaS) plokiahela arvelduslahendus.

qredo on ka teerajajaks esimese detsentraliseeritud usaldusvaba mitme osapoole arvutuse (MPC) järelevalvevõrgu loomisele, mis võimaldab neil pakkuda hooldusõigust, ahelatevahelisi vahetuslepinguid ja platvormidevahelist juurdepääsu likviidsusele.

Mõistatus ja kood on Euroopa ettevõte, mis pakub plokiahela liidese lahendusi. Selle riist- ja tarkvaravirnad võimaldavad ettevõtetel lahendada meie digitaalse ühiskonna väljakutseid, nagu masina identiteet, toote päritolu ja tarneahela juhtimine.

SEBA Bank AG pakub tehingupanga teenuseid krüpto- ja fiatkontodele; hoiuteenused, sh krüptovarade sõjaväeline turvaline hoiustamine; Krüptovarade ja fiat-valuutaga kauplemis- ja likviidsushaldusteenused; ja veel.

Sygnumi pank on digitaalsete varade spetsialist ja maailma esimene reguleeritud digitaalsete varade pank. Sygnumi kliendid saavad kasutada oma hoiustatud CHF, USD, EUR ja SGD, et investeerida juhtivatesse digitaalvaradesse.

Tangany on valge märgistusega plokiahela haldur. Saksa ettevõte pakub lahendusi krüptorahakottide ja plokiahela infrastruktuuri jaoks, sealhulgas nii Bitcoini kui ka Ethereumi hooldusõigust.

Zodia hooldusõigus tagab krüptovarade hoidmise, mis on loodud selleks, et võimaldada asutustel turvaliselt investeerida tekkivatesse varadesse, mis muudavad finantsturgude toimimist.

Ostmine ja müük (mõned sisaldavad hooldus- ja muid teenuseid):

BCB Grupp on krüptopõhine makseteenuste pakkuja, mis teenindab mõningaid valdkonna võtmekliente, sealhulgas Coinbase'i ja Kraken. BCB Group pakub makseteenuseid 20+ valuutas, FX-i, krüptovaluutade likviidsuse ja digitaalsete varade hoidmises.

Pärandus pakub laias valikus tooteid, mis hõlmavad peamist vahendustegevust, hoidmist, fondihaldust, mida täiustab institutsionaalne kauplemisplatvorm, mis pakub madalat latentsust, likviidsust ja otsest juurdepääsu turule.

Binantsplatvormil on võrreldamatu krüptotoodete ja -pakkumiste portfell, sealhulgas kauplemine ja rahandus, haridus, andmed ja teadusuuringud, sotsiaalsed hüved, investeeringud ja inkubatsioon ning palju muud.

Bitcoini reserv pakub kahte teenusetaset: Flash ja Concierge. Flash teenindab tõsiseid algajaid ja investoreid, et osta Bitcoini iga päev üle 1,000 euro väärtuses. Concierge on mõeldud HNWI-dele ja asutustele, kes soovivad osta bitcoine üle 50,000 XNUMX euro.

blokeerida fi on krüpto-finantsteenuste ettevõte, mis keskendub krüptovaluutade ja plokiahela makserööbaste võimsuse ärakasutamisele, et luua ülemaailmselt juurdepääsetav krüptovarahaldusplatvorm.

Celo on mobiilipõhine plokiahel, mis on optimeeritud peer-to-peer makseteks, kasutades ainult mobiilinumbrit. Celo muudab Ethereumiga ühilduva tehnoloogia abil krüpto mitme varaga süsteemiga kasutatavaks rahaks.

Celsius Celsiuse võrgustik on finantstehnoloogia platvorm, mis pakub intressikandvaid hoiukontosid, laenamist ja makseid digitaalsete ja fiat varadega.

Ring on kolm peamist toodet – Circle konto aitab kasvu kiirendada, pääsedes USDC-le otse allikast, Circle Yield aitab paigutada krüptopõhiseid investeeringuid ja SeedInvest pakub investeerimisvõrgustikku.

CoinFLEX lahendab arveldusprobleemid praegu turul pakutavate sularahas arveldatavate Bitcoini futuurilepingutega ning pakub kõrge võimendusega meetodeid Bitcoini ja muude krüptovaluutadega seotud riskide maandamiseks.

Crypto.com on krüptovaluutavahetusrakendus, mis toetab kauplemist, investeerimist, panustamist, rahakotte, NFT-sid ja palju muud. See börs pakub rohkem kui 250 erinevat valuutat.

Teke hõlbustab digitaalse valuuta tehinguid, laene ja tehinguid. Nende platvorm pakub ühtset juurdepääsupunkti digitaalsete varadega kauplemisele, tuletisinstrumentidele, laenamisele, laenamisele, hoidmisele ja esmatähtsatele maakleriteenustele.

Interaktiivsed maaklerid pakub vahendusteenuseid, mis keskenduvad laialdasele turulepääsule, madalatele kuludele ja tehingute läbiviimisele. Kliendid saavad kaubelda aktsiate, optsioonide, futuuride, forexi, võlakirjade ja rahaliste vahenditega ühel integreeritud kontol.

Kraken on krüptovaluutavahetusplatvorm, mis pakub nii krüpto- kui ka fiat-kauplemist. Samuti annab see Bloombergi terminalile hinnateavet.

Nexø on kõik-ühes platvorm, kus kliendid saavad turvaliselt hoida oma digitaalseid varasid, samuti osta, vahetada ja laenata BTC, ETH ja muu vastu.

OSL on digitaalsete varade platvorm, mis pakub asutustele ja professionaalsetele investoritele tarkvara-as-a-Service, vahendus-, vahetus- ja hoidmisteenuseid.

River Financial on San Franciscos asuv klient-esimene finantsasutus, mis on pühendunud finantstoodete ja -teenuste pakkumisele, mis võimaldavad oma klientidel kasutada Bitcoini tohutuid võimalusi.

TROY Trade on peamine maakler, mis keskendub krüptokaubandusele ja varahaldusele. See pakub institutsionaalsetele klientidele ja kauplejatele krüptovahendusteenuseid, sealhulgas hetke- ja marginaalikauplemist, tuletisinstrumente, andmeid, hoidmist, laenamist ja panustamist.

nullkork pakub digitaalsete varade teostamist, kindlustatud hoidmist ja tulutooteid tulevikku mõtlevatele investoritele ja institutsioonidele kogu maailmas.

Kuhu liigub krüptoraha?

Krüpto on väljakutseid pakkuv ruum, kus on müra ja müra, mis muudab navigeerimise keeruliseks. Seetõttu on väga oluline, et perebürood ja nõustajad investeeriksid oma investeeringute kindlustamiseks ja kasvatamiseks aega, et mõista, kuidas kõige paremini täita neid esmaseid nõudeid.