Euroopa Parlament võttis vastu uue rahapesu andmise seaduse paketi, mis suurendab lisaks sularahatehingute ja asutamise piirangutele ka krüptovarateenuste pakkujate (CASP) aruandlusnõudeid nn anonüümsete maksete saatmisel ja vastuvõtmisel isehostitud rahakottide ja hoiuteenuse pakkujate vahel. nn keskne järelevalveagentuur, mis töötab välja regulatiivsed tehnilised standardid.
Uute seaduste kohaselt peavad ELi CASP-d läbi viima kliendi hoolsuskontrolli tehingute puhul, mis pärinevad rahakotist, mis on alla 1000-euroste tehingute puhul, ja rakendama täiendavaid KYC-meetmeid üle 1000-euroste tehingute puhul. Seadused reguleerivad täiendavalt mitte-KYC-i kinnipidamistarkvara teenusepakkujate tegevust ja privaatsusmüntide kasutamist, keelates tõhusalt CASP-idel privaatsusvarade pakkumise. Enesehooldustarkvara ja riistvara pakkujad on eeskirjadest vabastatud.
Euroopa Parlamendis kolmapäeval vastu võetud resolutsioonis eeldatakse, et „teatud e-raha toodetega seotud anonüümsus seab need rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidele” ning „[k]üptovarade anonüümsus seab need ohtu kuritegelikul eesmärgil kuritarvitamise oht."
Kuigi näis, et seadusandjatel ei tundunud olevat probleeme esialgses ettepanekus rahapesuga seotud üldarvude – ulatudes 2–5% maailma SKTst – ja ka nende endi ebaefektiivsuste määramisega, siis peaaegu 99% kuritegelikust kasumist pääseb konfiskeerimisest, siis need, kes otsivad numbreid. kinnitavad "krüptovarade (nt Bitcoin) kasvavat kasutamist rahapesu eesmärgil", jäetakse link Investopediale, selgitades, mis on Bitcoin.
Kõik teavad: krüpto on mõeldud rahapesijatele. Aga kas keegi suudab seda tõestada?
Uue seadusepaketiga ajakohastatakse ELi rahapesu ja terrorismi rahastamise raamistikke, et viia need kooskõlla ajakohastatud soovitustega, mille on välja andnud Financial Action Task Force – G7 poolt 1989. aastal rahapesu ja terrorismi rahastamisega võitlemiseks loodud valitsustevaheline organ.
Vastavalt FATF-i protseduuridele põhinevad FATF-i soovitused rahapesuvastase võitluse ja rahapesu andmise rahastamise hindamisel, mille viivad läbi FATF-i piirkondlikud organid (FSRB), IMF ja Maailmapank, et "koostada õigeaegselt objektiivseid ja täpseid kõrgetasemelisi aruandeid". ]tagama võrdsed võimalused, mille käigus vastastikuse hindamise aruanded (MER-id), sealhulgas kokkuvõtted, on järjepidevad, eriti mis puudutab leide, soovitusi ja hinnanguid, ning "[e]tagada, et oleks olemas läbipaistvus ja võrdne kohtlemine hindamisprotsessi osas kõigis hinnatud riikides.
Viimane EU FSRB 2021 aastaaruanne, mille avaldas 2023. aasta aprillis ELi Komisjoni MONEYVAL, alustab juhataja sissejuhatusega, kus rõhutatakse, et „On hästi teada, et rahapesijad on krüptovaluutasid kuritarvitanud alates nende loomisest kümmekond aastat tagasi. narkokaubandusest saadud tulu üle kanda ja varjata. Tänapäeval muutuvad nende meetodid üha keerukamaks ja mastaapsemaks.
Kuid näib, et MONEYVALi aruanne ei toeta oma väiteid piisavate andmepunktidega, märkides lihtsalt virtuaalsete varade eeskirjade rakendamise edenemise. Aruandes rõhutatakse, et "2022. aasta tüpoloogiate uuring on pühendatud ainult krüptovaluutade rahapesu suundumustele", mis viitab sellele, et selle kirjutamise ajal sellist uuringut ei olnud.
Näib, et MONEYVALi tüpoloogiate aruanne rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide kohta virtuaalvarade maailmas ei anna veenvaid vastuseid ka krüptovaluutade tähtsuse kohta rahapesu ja rahapesu vastase võitluse püüdlustes; Selle asemel analüüsib see töörühmade kaudu olemasolevate rahapesuga seotud määruste rakendamist ja tõhusust.
Eelkõige märgitakse tüpoloogiate aruandes, et „riiklikul tasandil toetub sektori riskianalüüs suurel määral vastustele, mille ametiasutused on saanud erasektorilt, kusjuures järelevalveasutus on võtnud väga vähe meetmeid faktide kontrollimiseks.” Lisaks märgitakse, et riskihinnangud "puuduvad põhjalikult".
Viimases IMF-i aruandes krüptovarade poliitika kohta tehakse sarnaseid avaldusi, mis vihjavad kontrollitavate andmete puudumisele krüptovaluutade riskide kohta terrorismi rahastamises, rahavastases võitluses ja finantskuritarvitamises, märkides, et "sellist mõju ei ole krüptovarade osas konkreetselt uuritud. varad“. Sel nädalal avaldatud uues IMF-i aruandes, mis üritab analüüsida Bitcoini piiriüleseid vooge, öeldakse, et "Bitcoini piiriüleste voogude mõõtmine on keeruline ja praegu on võimalik ainult mitmete mittetriviaalsete eelduste korral."
Seevastu IMFi 2024. aasta ülemaailmses finantsstabiilsuse aruandes tsiteeritakse konkreetseid andmeid, kuid lunavarahäkkerite poolt saadud krüptovarade kogusumma on ligikaudu 1100 miljonit dollarit, mis on vaid 0.061% krüpto 1.8 triljoni dollari suurusest turukapitalisatsioonist.
Maailmapanga 2023. aasta aruandes rahapesu ja terrorismi rahastamise esimese põlvkonna riskihinnangutest saadud õppetundide kohta leiti, et „mõned uued küsimused ei olnud viimases NRAs käsitletud, nagu VA [virtuaalvara] […]”, ja et see peaks tagatakse, et „asutused ja eraõiguslikud üksused esitavad rohkem andmeid sisestamiseks” ja „hindavad rohkem riske, näiteks VASP-e”.
Maailmapanga 2022. aasta väljaanne rahapesuriskide riiklike hinnangute kohta ei maini üldse krüptorahasid, peale järelduse, et virtuaalvaluutasid tuleks edasi uurida. 2020. aastal Maailmapanga uurimisvaatlejas avaldatud artiklis “Illlicit Transaction Flows: Concepts, Measurement and Evidence” ei mainita ka virtuaalseid varasid, bitcoine ega krüptovaluutasid.
Maailmapanga poolt avaldatud dokumendid krüptovarade kasutuselevõtu kohta ei anna samuti palju paremat ülevaadet krüptovaluutade mõjust rahapesu ja rahaliste vahendite rahastamise püüdlustele – dokumendid „Krüptovarade tegevus kogu maailmas” ja „Mida tähendab digitaalraha arenevatele turgudele ja Arengumajandus?" lihtsalt viidake lugejatele olemasolevatele FATF-i soovitustele.
Maailmapanga väljaanne "Uue ajastu rahvusvaheliste kapitalivoogude dešifreerimine" viitab ühele akadeemilisele dokumendile krüptovaluutade mõju kohta rahapesule, väites, et on leidnud, et "ligikaudu veerand bitcoini kasutajatest on seotud ebaseadusliku tegevusega". Kuigi on palju teadusartikleid, mis püüavad hinnata krüptovaluutade olulisust ebaseaduslikes tehinguvoogudes, seavad teadlased üldiselt kahtluse alla rakendatud metoodikate täpsuse, väites, et on leidnud tavaliselt kasutatavate heuristikate veamäärasid üle 92%. Eelkõige kasutaja käitumisel põhinevaid meetodeid peetakse "kõige ebausaldusväärseteks", järeldades, et nende rakendamist ei tohiks kasutada intensiivsete uurimismeetmete õigustamiseks.
Proportsionaalsuse hindamine: rahvuslik julgeolek vs. inimõigused
Ebaseaduslike tehingute mahtude hinnangud jäävad vahemikku 0.34% kõigist ketisiseste tehingute mahust 2023. aastal ja 46% kõigist bitcoinide tehingute mahust 2019. aastal, mis toob esile ilmse selge arusaamise krüptovaluutade tähtsusest ebaseaduslike tehingute hõlbustamisel.
2024. aasta riiklikus riskihinnangus liigitab Šveitsi föderaalpolitsei sellise "suure andmepuuduse" "loomulikuks riskiks", viidates "ebapiisavale arvule ja statistikale". Hinnangus rõhutatakse, et andmete puudumine krüptovaluutade finantsvoogude kohta „ei ole ainulaadne Šveitsis”.
Hinnang tõstab esile EKP avaldusi, mis viitasid usaldusväärse statistika puudumisele krüptovaluutadega seotud rahavoogude kohta. Lisaks rõhutatakse selles IMFi avaldusi, milles leitakse, et "olulised andmelünkad raskendavad jätkuvalt VA [virtuaalvara] kasutamise tegeliku ulatuse hindamist finantssüsteemis, mis takistab ka finantsasutuste riskianalüüsi". Ta märgib, et IMF on soovitanud algatada juba 2019. aastal krüptovaluutatehingute statistiliste andmete rahvusvaheline vahetus, et "tegeleda andmete puudumisega".
Näiliselt kordades MONEYVALi muret kahtlaste tehingute aruannete hindamise pärast, leitakse hinnangus riigi politsei ja prokuratuuri seas läbiviidud küsitlus, mille eesmärk oli koguda kvantitatiivset teavet krüptovaluutatehingute kriminaalmenetluse kohta ja kvalitatiivseid hinnanguid krüptoraha väljakutsetele õiguskaitseorganite töö jaoks. fragmentaarne” ja „piiratud tähtsusega”.
Küberturvalisuse eksperdid hoiatavad krüptoraha deanonüümseks muutmise taktika riskide eest seoses väljakujunenud põhiõigustega, leides, et tulevased regulatiivsed kontseptsioonid võivad põrkuda põhiõigustega, nagu ühinemisvabadus, õigus eraelu puutumatusele ja õigus teabelisele enesemääramisele, õigus sõnavabadusele ja õigus teabevabadusele, nagu on sätestatud Euroopa Liidu põhiõiguste hartas ja Euroopa inimõiguste konventsioonis.
Maastrichti lepingu artikli 5 kohaselt ei tohi Euroopa Liidu poolt rakendatavad meetmed ületada seda, mis on vajalik aluslepingute eesmärgi saavutamiseks. On küsitav, kuidas on parlamendiliikmed andnud teadliku hääletuse ELi uute rahapesuvastaste seaduste proportsionaalsuse üle, kui ei paista olevat lõplikud andmed krüptovaluuta tähtsuse kohta rahapesu ja terrorismi rahastamise vastases võitluses.
See on L0la L33tzi külalispostitus. Avaldatud arvamused on täielikult nende omad ja ei pruugi kajastada BTC Inc või Bitcoin Magazine'i arvamusi.
Allikas: https://bitcoinmagazine.com/legal/eu-parliament-adopts-aml-laws-regulating-bitcoin-based-on-questionable-assumptions