Ebaseaduslik Bitcoin aktiivsus on viimase kümnendi jooksul järsult langenud ja moodustab praegu alla 1% BTC kasutusest. Kuid pärandpangad võivad olla kuritegevuse ja rahapesu suurimad süüdlased.
Krüptoanalüütik PlanB postitanud Twitteris olev diagramm, mis näitab, kuidas Bitcoini kuritegevusega seotud kasutamine aastatel 2012–2020 langes. „Vähem kui 1% Bitcoini kasutamisest on seotud „kuritegevusega”,“ ütles varjunimega Hollandi investor, Bitcoini leiutaja. varude juurdevool (S2F) mudel.
Diagramm Chainalysis Crime'ist Raport 2022 näitab, et Bitcoiniga seotud ebaseaduslik tegevus saavutas haripunkti umbes 7% tasemel 2012. aastal. See langes järsult 1%ni järgmisel aastal pärast Ross Ulbrichti Siiditee darknet turu (DNM) sulgemist.
Bitcoin petuskeemid praktiliselt peatus aastatel 2017 ja 2018 pärast AlphaBay DNM-i sulgemist. 2019. aastal tõusis see mõnevõrra praegusele alla 1% tasemele. Tänu 2.25 miljardi dollari suurusele PlusToken Ponzi skeemile.
Bitcoini kuriteod: regulatsioon toob läbipaistvuse
Varased Bitcoini visionäärid rõhutasid vabadust, autonoomiat ja demokraatiat. Kuid mõned uued kolijad on teretulnud määrus lahendusena krüptotööstust mõjutanud usaldusprobleemidele.
Vaatlejate sõnul võib Bitcoini ebaseadusliku tegevuse vähenemine olla reguleerimise tagajärg. Just see määrus aitas tuua Bitcoini võrgustikku läbipaistvust ja usaldusväärsust.
„Bitcoini laialdane kasutuselevõtt on kahe teraga mõõk. See meelitab häkkereid, sest nad otsivad [suuremat] auhinda,” ütles Slava Demchuk, krüptorahapesuvastase tööriista kaasasutaja. AMLBot.
"Samal ajal muutub Bitcoini plokiahelas ebaseaduslike tehingute jälgimine lihtsamaks. Regulatsioonid, AML-i ja KYC-poliitika kasv ning plokiahela analüüsi areng muudavad kurjategijate varjamise keeruliseks.
Demchuk ütles: "Teisest küljest on BTC kõige populaarsem krüpto ja jääb häkkerite jaoks sihtmärgiks number üks. Vaid 1% kõigist krüptotehingutest on seotud kuritegeliku tegevusega, mis tähendab, et krüptotööstus on õiges suunas.
Kogu maailmas ei võta valitsusasutused krüptoinvestorite sihikule mitte ainult makse, vaid ka kohustuslikke registreerimis- ja täieliku avalikustamise eeskirju.
See uus reguleerimislaine kujutab endast vastuolu, kuna mõned Bitcoini tugevaimad jooned on olnud privaatsus ja autonoomia. Riiklik reguleerimine näib olevat hind, mida krüptokogukond peab maksma tavamajandusse assimileerumise eest.
Regulaatorid pingutavad krüpto haaret
Krüptoregulatsiooni teemaks on tavaliselt rahapesu ja terrorismi rahastamine. Mitmed vargused ei ole krüptoraha põhjust aidanud, ohvrid nõuavad, et valitsused kaosesse messiaanlikus riietuses sulanduksid.
Reguleerivad asutused tugevdasid oma haaret krüptovaluuta üle pärast mitme miljardi dollari suuruse krahhi. Terra plokiahel mais. Hiljuti on suurejooneline kokkuvarisemine FTX-vahetus tähendab, et reguleerimisest on saanud kogu maailma valitsuste peamine fookusvaldkond.
Kuid algusest peale ei osanud olemasolevad õigusaktid ette näha detsentraliseeritud valuutade, nagu Bitcoin, tekkimist, mis arenevad tänu oma vabadusele valitsuse kontrolli alt.
Regulaatorid lootsid tõhusale seadusandlikule kontrollile. Kuid nad nägid vaeva, et kvalifitseerida krüptovarad kas kaubaks või finantsinstrumentideks. Selle põhjuseks on asjaolu, et digitaalsed valuutad ei kuulu selgelt määratletud finantskategooriatesse.
Paljud ei ole otsustanud, kuidas neid määratleda. Näiteks USA väärtpaberi- ja börsikomisjon (SEC) teatas, et peab paljusid krüptovaluutasid väärtpaberiteks. TURVALISUS seadused kohaldada rahakottidesse ja vajadusel vahetustesse.
Euroopas on enamik jurisdiktsioone nõus, et krüptorahasid tuleks reguleerida, kui nendega on seotud kasumi- või dividendiõigus. Regulaatorite sõnul muudab see krüpto sarnaseks traditsiooniliste finantsinstrumentidega.
"Reguleerimine on vältimatu," Laura K. Inamedinova, Web3 outfiti asutaja ja tegevjuht LKI konsultatsioon, rääkis BeInCrypto intervjuus.
"TerraUSD hiljutise krahhi ja FTX-i kokkuvarisemisega kaitsevad BTC uued eeskirjad tõenäoliselt investoreid ja aitavad kaasa ökosüsteemi paremale finantsstabiilsusele," ütles ta ja lisas: "Mida paljud ei mõista, on see innovatsioon Bitcoini võrgus. ja selle atraktiivsus suurte turuosaliste jaoks kasvab alles siis, kui luuakse selge ja läbipaistev õiguslik raamistik.
Pangad on rahapesus suurimad süüdlased
Bitcoin loodi autoriteedivastase leiutisena, kus vahendamata äri tehakse peer-to-peer. Kuid kuritegelike motiividega inimesed on ära kasutanud sisekontrolli puudumist, mis nõuab kasutajatelt oma äranägemise järgimist.
Chainalysis ütleb, et krüptopõhine kuritegevus saavutas 2021. aastal uue kõigi aegade kõrgeima taseme. Ebaseaduslikud aadressid said aasta jooksul 14 miljardit dollarit, võrreldes 7.8 miljardi dollariga 2020. aastal.
Kuid see arv kahvatub vanade kommertspankade poolt pestud rahasumma ees. Eelmine ÜRO aru panna väidetavate ebaseaduslike rahavoogude summa, mida pangad iga päev hõlbustavad, 2.7 miljardit dollarit.
2018. aastal Danske Banki tegevjuht Thomas Borgen alistunud skandaali üle, mis puudutas väidetavalt 234 miljardit dollarit, mida tema Eesti filiaali kaudu pesti kaheksa aasta jooksul kuni 2015. aastani. Briti panganduskontsern HSBC Holdings maksis mõne aasta eest rahapesu ja muude finantskuritegude eest miljardeid dollareid trahve.
USA-s maksis HSBC 1.92 miljardit dollarit selle eest, et aitas Mehhiko narkoparuntel raha pesta. Samuti maksti Hongkongis süsteemsete puuduste eest mitu miljonit.
Samal aastal aitasid Euroopa tipppangad väidetavalt jõukatel klientidel kogu kontinendil varastada mitmelt valitsuselt 63 miljardit dollarit, esitades maksutagastusi, millele neil polnud õigust.
Varguse keskmes oli keeruline aktsiatega kauplemise skeem, mis hõlmas ka riskifonde ja suuri rahvusvahelisi äriõigusbüroosid. Cumex failid. See oli ajakirjanduslik uurimine, mille käigus vaadati läbi 180,000 XNUMX salajast dokumenti.
"Bitcoin on usaldamatu, lubadeta ja avalik, nii et kurjategijad seda eriti ei kasuta," ütles üks kasutaja kommenteeris PlanB säutsu.
"Fiati kasutatakse endiselt kuritegude jaoks enim, kuid meedia ja valitsused on hõivatud narratiiviga, et Bitcoini kasutatakse peamiselt ebaseaduslikeks tegevusteks. Andmed räägivad enda eest,” lisas kasutaja.
Hüvasti Fiat Cash!
LKI Inamedinova selgitas, et ebaseaduslik Bitcoini tegevus hõlmas palju väärarusaamu. "Bitcoini võrku saab kasutada rahaliste vahendite pesemiseks. Kuid see on vaid ettur suures kuritegelikus võrgus, ”arvas ta. Ta juhtis tähelepanu ka fiati valuutade süüle.
Kuna fiati valuuta ebaõnnestub, hüperbitkoiniseerumine muutub düstoopseks kihlveoks. Bitcoinerid ootavad, et riigiosalised põleksid omaenda maailma ja juhiksid kodanikud krüpto juurde. Nad on juba arendanud infrastruktuuri, mis on vajalik fiat-hegemoonia katkestamiseks.
Bitcoini on piiratud kogus, mis võib kunagi ringlusse sattuda. Fiati saab aga reservpanga trükimasinatega täis puhuda. Peaaegu kapriissete riigiasutuste eest kaitstud BTC on hädaabiraha, mis on ooterežiimis iga riigi jaoks, kelle inimesed seda vajavad.
Bitcoiniga seotud pettuste vähenemine muudab vara kui alternatiivse valuuta veelgi tugevamaks.
Enrique ja Eduardo Aldaz-Carroli eelmine aruanne avaldatud Brookingsi Instituudi veebisaidil selgus, et Bitcoin on võti, mis aitab riikidel võidelda korruptsiooni ja ebaseaduslike ülekannetega.
Kaebused
Sõltumatutes uuringutes esitatud teave esindab autori seisukohta ega kujuta endast investeerimis-, kauplemis- ega finantsnõustamist. BeinCrypto ei soovita krüptovaluutasid osta, müüa, kaubelda, hoida ega neisse investeerida
Allikas: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/